Charles Schwab Corp.（SCHW）は、投資家がポートフォリオから支払いを受ける方法を単純化および近代化しています。これは、高コストの登録投資顧問（RIA）の市場シェアを少し抑える可能性があります。 金融サービス会社は水曜日に、投資家が投資ポートフォリオにアクセスする方法に関連する多くのタスクを自動化するだけでなく、重要な投資アドバイスも提供するツールであるSchwab Intelligent Incomeを開始すると発表しました。
重要なポイント
- チャールズ・シュワブは、2020年1月にシュワブ・インテリジェント・インカムを開始します。このツールは、投資家がポートフォリオから収入を引き出す方法を簡素化します。
投資家にとっての意味
2020年1月の発売が予定されているSchwab Intelligent Incomeは、ポートフォリオへの投資から安定した収入を引き出すまでの移行に関する専門家のアドバイスと管理をクライアントに提供することを目的としています。 目標は、その移行を取り巻く一見困難な決定を通じて投資家を導き、彼らの財務状況に関連するさまざまな質問をし、適切な投資戦略を推奨することです。
チャールズ・シュワブの上級副社長兼投資家サービス部長のジョナサン・クレイグは、次のように述べています。 「Schwab Intelligent Incomeは、ポートフォリオから予測可能な給与を生成するための柔軟で低コストでスマートな方法を提供することにより、自分でそれを行う複雑さを解決し、他の収入サービスに固有の摩擦を取り除きます。」
卓越した機能には、インテリジェントな税務アドバイス、投資家がポートフォリオとそれに関連する取引を簡単に表示できるリアルタイムのデジタルダッシュボード、予測可能な月次引き出しの生成に関するガイダンス、自動収入預金、引き出し金額の開始、停止または調整の柔軟性、継続的なアカウントの監視とアラート。 ポートフォリオの実際の管理は、シュワブの自動投資サービスであるシュワブインテリジェントポートフォリオによって行われますが、これには最低5, 000ドルの投資が必要です。
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デジタルアドバイザサービス、またはロボアドバイザは、今日ではまったく新しいものではありませんが、ますます顕著になっています。 従来のRIAは、ますますインテリジェントで洗練されたロボットが投資を管理し、アドバイスを提供することに慣れている投資家が増えるにつれて、コスト競争力を維持するのに苦労するでしょう。
