現金の集中と支払いの定義（CCD）
現金の集中と支払い（CCD）は、遠隔地やいわゆる集中（つまり回収）アカウント間で資金を転送するために使用される電子支払いの一種です。 全米自動清算機関協会（NACHA）は、企業が内部で電子送金を行えるように、また外部のサプライヤーへの請求書の支払いを可能にするために、現金の集中と支払いを開発しました。 CCDは、自動化されたクリアリングハウス（ACH）システムが一晩でクリアする、高速で安全なトランザクションをサポートします。 通常、CCDエントリは高ドル、低ボリューム、時間依存です。
現金の集中と支払い（CCD）の分析
現金集中および支出勘定はツールであり、多くは現金管理に使用します。 名前が示すように、CCDは資金収集と資金支出の側面を分離します。 現金の集中と支払いは、現金の流れを改善し、過剰な残高を減らし、得られる利息を増やすのに役立つテクニックです。 現金集中は、利用可能なすべての資金を1つの口座に集めますが、支払いは、日中に現金を完全に投資できるように制御されます。 これは、追加の資金調達要件を評価するのに役立ちます。
CCDおよびその他の形態の現金管理
現金管理は、現金を収集および管理し、それを（短期）投資に使用する企業プロセスです。 これは、企業の財務の安定性とソルベンシーを確保するための重要な要素であり、特に手頃なクレジットへのアクセスが少ないため、特に中小企業のマネージャーにとって不可欠なスキルになる可能性があります。 さらに、多額の初期費用と売掛金の遅れが原因で、予想外の費用に対応し、給与配分などの定期的に発生するイベントを処理することが難しくなります。
CCDエントリは、時間依存の現金取引を管理する1つの形式です。 売掛金管理（支払フロートの削減）の形態には、顧客との請求条件の明確化、自動請求サービスを使用した顧客への即時連絡、回収目的での銀行経由の電子決済処理の使用、老朽化した売掛金レポートによる回収の管理が含まれます。 買掛/未払金管理ソリューションは、多くの場合、これらの機能を自動化するための電子支払処理、直接給与の入金、および管理された支払を中心に展開します。
オンラインバンキングでは、小規模企業が大規模な現金管理技術にアクセスする新しい機会がより一般的です。
CCDおよびCCD +
CCDエントリを拡張すると、CCD +トランザクションには多くの場合、追加レコードが付属します。 この補遺は、通常は請求書で構成される情報を送信します。 CCD +は、電子データ交換（EDI）システム標準を満たすように設計されています。 多くの企業がEDIシステムを使用して、当事者間でビジネスおよび金融取引をやり取りしています。 EDIシステムは通常、コンピューター、データベース、注文システム間の直接取引を伴います。
