自営業は、ほとんどの業界で非常に普遍的な目標です。 民間航空や原子力工学などの分野では実用的ではありませんが、自営業は確かに金融専門家にとっての選択肢です。 多くのブローカーや投資運用会社は、収入のどれだけを雇用主と「分け合う」必要があるかを明確に理解しており、独立に伴う自由と収入を生み出す可能性を夢見ています。 しかし、飛躍する前に、自営業の金融専門家は、日曜大工アプローチに伴ういくつかの課題を検討する必要があります。
友人や家族は顧客ではない
多くの資産運用会社は、家族や友人の資金を管理し、これをビジネスの出発点として（そしてそれらを乗り越えるために）使用するという前提でビジネスプランを作成します。 しかし、多くの場合、このビジネスは実現することはなく、最終的な結果は多くの困難な感情であるだけでなく、その基盤で損なわれているビジネスプランです。
多くの人が家族や友人と自分の経済状況について話すのは不快であり、これはこの文脈で両方の方法を削減します。 多くの起業家は友人や家族に仕事を依頼することに消極的であり、それだけではないにしても多くの友人や家族が起業家に個人的な財政状況に関するそのレベルのアクセスと情報を提供することに消極的です。
あなたを信じている金持ちの親relative（それは確かに当時のウォーレン・バフェットを助けた）や、あなたが始めようと喜んでくれる裕福な友人を持つことは素晴らしいことですが、これらは例外をはるかに超えています。 せいぜい、あなたは彼らの資金の一部を管理できるかもしれませんが、あなたはあなたの友人や家族の資金の管理に自分自身を養うことを期待すべきではありません。 感謝祭のディナーテーブルについて考えてみてください。そこに座っているほとんどの人たちにお金を失ってしまったら、それはどれほど楽しいでしょうか。
あなたの顧客はあなたの顧客ではない
考えている新しい投資ビジネス（仲介、投資管理、アドバイザリーサービスなど）が何であれ、現在の雇用主との雇用契約の条項、および関連する業界、規制、協会の規則を確認することをお勧めします転職時の既存顧客の勧誘に関して。 多くの場合、あなたの会社の既存のクライアントに近づき、彼らにあなたのビジネスをあなたに移すよう依頼することは明示的に禁止されています。
起業家はしばしば利益分配の取り決めに同意しなければならないため、企業が独立を希望する従業員と移行契約を締結することは珍しいことではありません。 ただし、多くの場合、既存の顧客は立ち入り禁止です。もちろん、必要に応じてビジネスをあなたに切り替えることはできますが、勧誘することはできません（出発を通知することさえできない場合があります）。 つまり、構築した大規模ビジネスは、自分で冒険したい場合はほとんど立ち入り禁止になっている可能性があります。または、少なくとも一定期間（年単位で測定される場合があります）立ち入り禁止です。
単純に外出して顧客を密猟するのは悪い考えです。 まず第一に、あなたはそうすることで契約法または民法/証券法に違反している可能性があり、重大な金銭的結果にさらされます。 第二に、密猟者は誰も好きではありません。金融サービス業界が過去5年間にわたって受けてきたすべての批判に対して、評判は非常に重要であり、最初からの評判を台無しにすることは失敗する確実な方法です。
誰もあなたを押してはいけない
野心的でやる気のある自発的なスターターとして、独立した金融専門家のイメージがあります。 それは確かに真実ですが、成功したものにのみ適用されます。 多くの人々にとって、自営業への移行で最も難しい部分の1つは、それを非常に魅力的にした部分でもあります。他に何をすべきかを教えてくれる人は誰もいません。 見込み客に電話をかけ続けたり、マーケティングピッチで仕事をしたりする代わりに、早めにゴルフをプレーしたい場合、誰もあなたを止めません。 単独の行為として働くにはある程度の妄想的な自信が必要ですが、顧客が最終的に現れることを知っているという理由だけで、あなたが早くそれを楽にできると仮定すると、失敗する良い方法です。
孤独な存在になり得る
部下によって行われた仕事から簡単に離れて生活しているマネージャーやスーパーバイザーについて話すのは決まり文句であるという点で一般的です。 これは特にウォール街で当てはまります。上級アナリストと銀行家は金曜日の正午にゴルフをすることができますが、初年度の従業員は金曜日の夜の午後11時までピッチ帳を組み立てる会社の腸で立ち往生しています。
多くの新しい起業家は、ビジネスの運営にどれだけの仕事が費やされているかを知って驚いています。 これの多くは、複数の支店を持つ大企業では目に見えません。会計、人事、法務、コンプライアンス、その他の機能は、オンサイトまたは国内で行うことさえできません。 それが あなたの ビジネスであるとき、しかし、それはすべて、そして最終的にはあなたによって成し遂げられなければなりません。 それはあなたがそもそもビジネスに参加した理由ではないタスクに多くの深夜や週末を費やすことにつながります。 それは、必ずしも選択によってではなく、あなたが仕事を成し遂げなければならないからです。 毎晩午後5時に「プラグを抜く」ことができる仕事を大切にしている場合、自立するのはあなたには向かないかもしれません。
リソースの不足と評判
独立系の金融専門家が発見する最大の驚きの1つは、Bloomberg、FactSet、Markitなどの情報ソースなど、大企業で働くときに慣れているリソースを複製するのに費用がかかることです。 これらのデータソースは独立した金融専門家として競争するのに非常に貴重ですが、それらは毎年数万ドルの費用がかかり、新しく独立した専門家にとって大きな初期費用を表しています。
フィデリティやエドワードジョーンズなどの大企業は、シートライセンスの競争力のある価格を交渉できるだけでなく、それらのリソースを支払う選択肢が増えています。 孤独な独立者ではそうではありません。 交渉のレバレッジは実質的に存在せず、費用がレバレッジしにくいという理由だけで、顧客は高い手数料を支払うことはありません。 同様に、清算や保管などのためのシステムのセットアップには時間がかかり、サービスプロバイダーが提供しなければならない最高の価格を個人が得ることはほとんどありません。
賃貸料、サポートスタッフ、バックオフィス機能、ITおよび情報サービスなどの情報はすべて加算されます。適切な質問をすれば、定量化するのはそれほど難しくありません。 ただし、より困難になる可能性があるのは、評判のコストと価値を考慮することです。
このように考えてください。全国的に知られている会社で「悪い担当者」に対処する場合、少なくとも法的および財政的な満足を得られる可能性があります（仲裁プロセスが業界と国境に大きく傾いているという事実は別として）破損している）。 しかし、独立した人との取引は、バーニー・マドフのイメージと、誰かがあなたのお金を取り、ケイマンに走るという見通しを思い起こさせます。 クライアントの信頼度の違いを定量化するのは難しいかもしれませんが、独自のビジネスと独立者としての評判を確立することになると、実際の「コスト」として現れます。
ボトムライン
正しく完了しました。つまり、重要なリソースに裏打ちされた慎重かつ詳細な計画を立てることで、スタートアップと最初の数か月をやり遂げることができます。 課題や手間が不足することはありませんが、報酬はすべてあなたに流れ、あなたが運営したいビジネスの種類を決めることができます。 ただし、重要なのは「完了」です。これは、ビジネスの要件と課題だけでなく、特定の長所と短所、および予想される課題と予期しない課題の両方に対応する能力を完全に理解することを意味します。
