増価とは？
資本増価は、投資の市場価格の上昇です。 資本増価は、投資の購入価格と販売価格の差です。 たとえば、投資家が1株あたり10ドルで株式を購入し、株価が12ドルに上昇した場合、投資家は2ドルの資本増価を獲得しています。 投資家が株式を売ると、獲得した2ドルがキャピタルゲインになります。
重要なポイント
- 資本増価は投資の市場価格の上昇であり、資本増価は投資の購入価格と販売価格の差です。商品。
資本の評価増
資本感謝の理解
資本増価とは、市場価格の上昇が元の投資の購入価格または原価基準を超える投資の部分を指します。 資本増価は、さまざまな市場および資産クラスでさまざまな理由で発生する可能性があります。 資本増価のために投資される金融資産には次のものがあります。
- 不動産保有ミューチュアルファンドまたはさまざまな証券に投資された資金のプールを含むファンドETFまたは取引所で運用されるファンドまたはS&P 500などのインデックスを追跡する証券石油や銅などの商品株式または株式
キャピタルゲインは、投資が売却されるまで課税されず、ゲインが実現されるとキャピタルゲインになります。 キャピタルゲインの税率は、投資が短期保有か長期保有かによって異なります。
ただし、投資収益の源泉は資本増価だけではありません。 配当金と利息収入は、投資家にとってのもう1つの重要な収入源です。 配当は通常、会社の株式への投資に対する報酬として、会社から株主への現金支払いです。 利息収入は、預金証書などの利付銀行口座から得ることができます。 利子収入は、政府や企業が発行する債券である債券への投資からも発生します。 債券は通常、利回りまたは固定金利を支払います。 資本増価と配当または利息リターンの組み合わせは、トータルリターンと呼ばれます。
資本増価の原因
資産の価値は、いくつかの理由で増加する可能性があります。 強力な経済成長などのマクロ経済要因や金利の引き下げなどの連邦準備制度政策を含む資産価値の一般的な傾向があり、これはローンの成長を刺激し、経済に資金を注入します。
より詳細なレベルでは、基礎となる企業がその業界内の競合企業よりも速く成長しているため、または市場参加者が予想したよりも速い速度で株価が上昇する可能性があります。 家などの不動産の価値は、学校やショッピングセンターなどの新しい開発物に近いために増加する可能性があります。 人々は安定した仕事と収入を持っているため、強い経済は住宅需要の増加につながります。
資本増価のための投資
資本増価は、多くのミューチュアルファンドの投資目標であることがよくあります。 これらのファンドは、収益の増加またはその他の基本的な指標に基づいて価値が上昇する投資を探します。 資本増価の対象となる投資は、国債、地方債、配当金支払株など、資本の保存または収入の創出のために選択された資産よりもリスクが高い傾向があります。 その結果、資本増資基金はリスク許容投資家にとって最も適切と考えられています。 成長基金は、急速に成長し、その価値を高めている企業の株式に投資するため、通常、資本増資基金として特徴付けられます。 資本増価は、投資家の財務目標を満たすための投資戦略として採用されています。
資本増価債
資本増価債は地方政府機関によって支援されているため、地方債として知られています。 これらの債券は、満期まで利子を複利することで機能します。満期とは、債券の価値と未収利息の合計を含む一時金を受け取るときです。 感謝債は従来の債券とは異なり、通常は毎年利払いが行われます。
資本増価の例
投資家は株を10ドルで購入し、その株は年間配当1ドルを支払います。これは10％の配当利回りに相当します。 1年後、株式は1株当たり15ドルで取引され、投資家は1ドルの配当を受け取りました。 投資家は、株価が10ドルの購入価格またはコスト基準から1株当たり15ドルの現在の市場価値になったため、資本増価から5ドルの利益を得ます。 パーセンテージで言えば、株価の上昇は資本増価から50％のリターンをもたらしました。 配当収入収益は1ドルで、元の配当利回りに沿った10％の収益に相当します。 資本増価からのリターンと配当からのリターンを組み合わせることで、株式のトータルリターンは6ドルまたは60％になります。
