限られた時間で市場の浮き沈みを監視する投資家にとって、ミューチュアルファンドは優れた代替手段を提供します。 個々のピッキングをあきらめ、ミューチュアルファンドに頼るいくつかの理由があります。
多様化
大小両方の投資家に投資する黄金律の1つは、資産の多様化に取り組むことです。 それには、さまざまな業界の株式やさまざまな種類の投資を購入することで、資産に対するリスクを軽減することが含まれます。 たとえば、小売株と工業株の両方を購入することで、これらのセクターの1つでの貧しい四半期のポートフォリオへの影響が軽減されます。 そして、あなたのお金の一部を債券に入れることで、急激な株落ちからあなたを守ります。
重要なポイント
- ミューチュアルファンドは、個人投資家が購入するよりも多様な投資への多様化やアクセスを提供します。グループとの投資には規模の経済があります。揮発性。投資家は専門的な投資管理サービスを利用できます。
真に多様化したポートフォリオを実現するには、さまざまな業界の企業の株式を多数購入し、さらに多くの発行者から満期日が異なる債券を購入する必要があります。 このような幅広い選択は、ほとんどの個人投資家の手の届かないところにあります。 ミューチュアルファンドを購入することにより、即座に多様化を実現できます。
ただし、1つの注意点は、単一のミューチュアルファンドに投資しても十分な分散が得られない可能性があることです。 すべてのお金を単一のセクター固有または業界固有のファンドに入れないでください。 石油とエネルギーのミューチュアルファンドは、あなたのお金を50社以上に広げることがありますが、エネルギー価格が下がった場合、貯蓄は損なわれます。 代わりに、多くの主要産業に資産を分散させるファンドを探してください。 いずれかのセクターが荒れている年に大ヒットを避けながら、それらのいずれかでポップを利用します。
投資信託の利点
規模の経済
規模の経済を理解する最も簡単な方法は、ボリュームディスカウントを考慮することです。 多くの店舗では、購入する製品が多ければ多いほど、コストは下がります。 1ダースのドーナツは3個よりも安くなります。 これは、証券の売買でも発生します。 株式を1株購入する場合、取引手数料は1, 000株を購入する場合と同じになります。 これは、1株への投資からは一口ですが、1, 000株からはごくわずかです。
料金は大きく異なります。 ファンドに投資するために支払う料金を理解するには、細かい活字を読んでください。
ミューチュアルファンドは、売買量を活用して投資家の取引コストを削減します。 ミューチュアルファンドを購入すると、10〜20の取引手数料を支払うことなく多様化するため、同様に多様な個人ポートフォリオが得られます。 そして、それはちょうど最初の購入料金です。 ポートフォリオを変更するたびに取引手数料を考慮し、コストを加算します。
可分性
ミューチュアルファンドの所有者は、毎月100ドルまたは200ドルなどの定期的なラウンドサムを投資できます。 これにより、投資家は多くの資産のほんの一口を得ることができます。 対照的に、株式ピッカーは、1〜2株の株式を取得する可能性がありますが、残りの奇数ドルがあります。 または、投資家は何ヶ月も節約してAmazonの1株を取得できます。
ミューチュアルファンドへのこれらの定期的な投資により、投資家は、価格変動の影響からポートフォリオを緩和する戦略であるドルコスト平均の利点を活用することもできます。
そのため、高額の投資を購入するのに十分なお金が得られるまで待つのではなく、ミューチュアルファンドをすぐに利用できます。 この選択には、流動性という追加の利点があります。
流動性
金融危機に見舞われた投資家は、急いで売り切れなければならないかもしれません。 資産が誤ったタイミングでヒットした場合、それは悲惨なものになる可能性があります。 ミューチュアルファンドではそうではない傾向がありますが、ミューチュアルファンドはその多様化のために価値の変動が少なくなります。
バックエンドロード料金など、販売に関連する料金には注意してください。これは、ファンドを販売するときに合計から差し引かれる割合です。 また、ミューチュアルファンドは、株や上場ファンドとは異なり、ファンドの純資産価値が計算された後、1日に1回しか取引されないことに注意してください。
プロフェッショナルマネジメント
ミューチュアルファンドを購入するとき、プロのマネーマネージャーも選択します。 このマネージャーは、たくさんの研究とお金を稼ぐための全体的な戦略に基づいて、あなたのお金を投資する方法を決定します。 自分で決定を下すよりも、自分がそれに対して満足しているかどうかを判断できるのはあなただけです。
ボトムライン
リスクテイクまたはリスク回避に対するあなたの態度と一致するものが見つかるまで、目論見書を読んでください。 細かい活字を読んで、ファンドへの投資に対して支払う手数料が大きく異なることを理解してください。
最後に、ミューチュアルファンドでさえ市場の変動を経験し、市場全体を下回るリターンを提供する可能性があることを理解してください。
