あなたがほとんどの人と同じなら、市場を超える収益を約束する確実な投資にお金をかける機会に飛びつくでしょう。 しかし、ブローカーまたは他の誰かがそのような取引であなたを売ろうとする場合は、注意してください。 Ponziスキームの被害者になる可能性があります。Ponziスキームは、100年近くにわたって数百億ドルの投資家をだましました。
典型的な投資Ponziスキームでは、詐欺師は信じられないほど良いおよび/または信じられないほど信頼できるリターンを約束します。 そして、彼らは–しばらくの間。 しかし、彼らは何にも投資していません。 代わりに、彼らは新しい投資家からのお金を使って、「1階に着く」人々に約束された誇張されたリターンを含む、古い者への義務を支払います。 しかし、最終的には、事業はそれ自体を維持し崩壊するのに十分な新鮮なお金を持ち込むことができません。
元の犯罪者チャールズポンジ自身の他に、おそらく最も有名なポンジスキームの加害者は、約500億ドルの損失を出した罪で有罪判決を受けた後、150年の刑を宣告されたヘッジファンドマネージャーのバーニーマドフです。 米国の弁護士が彼に提訴した苦情では、マドフ自身が、その操作は「巨大なポンジー計画」に等しいと上級従業員に告げたとして引用されました。
最近の懸念は、ビットコインなどの仮想通貨を使用したPonziスキームの推進です。
関連していますが、投資Ponziスキームは、偽のマルチレベルマーケティングビジネスチャンスを含むいわゆるピラミッドスキームと混同しないでください。 どちらの場合も、新しい参加者からのお金は、多くの場合、早期に参加した人に支払うために使用されます。 そして、最終的には、運用が持続不可能なレベルにまで拡大するにつれて、両方が崩壊します。 しかし、ピラミッドは参加者を募集して商品を販売することに焦点を当てており、ポンジは新規投資家を引き付けることに集中しています。 身を守る方法は次のとおりです。
1.懐疑的であること
誰かが、リスクをほとんど、またはまったくなくすために莫大な、および/または即時の利益をもたらす投資であなたを売ろうとすると、何らかの詐欺が含まれる可能性があります。 たとえば、バーニーマドフは、すべてが崩壊する前の10年間、投資家に1か月あたり1〜1.5％の一貫したリターンを提供しました。 （詳細については、「 オンライン投資詐欺の回避 」を参照してください 。 ）収益が、聞いたことがない、または従うことが不可能な方法によってもたらされている場合は、慎重になります。
2.未承諾のオファーを疑う
投資セミナーへの招待など、思いがけずあなたに連絡する人は、しばしば危険です。 投資詐欺は、多くの場合、高齢者、または退職に近い、または引退している人々を対象としています。 詳細については、「 高齢者に影響を与える上位5つの詐欺 を 回避する」を 参照して ください 。
3.売り手をチェックアウトする
Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）BrokerCheckを使用して、ブローカー、ファイナンシャルアドバイザー、ブローカー会社、および投資アドバイザー会社を調査します。 専門家が認可されていることを確認し、否定的な情報を探します。 Bernie MadoffとHerbert Ivan KayのBrokerCheckのファイルは、どちらも否定的なレポートがどのように見えるかの例を提供します。
4.投資が登録されていることを確認する
証券取引委員会（SEC）によると、Ponziのスキームには未登録の投資が含まれることが多いという。 投資を申し出ている人に尋ねることから始めます。投資が登録されていない場合は、理由を尋ねます（すべての投資を登録する必要はありません）。 そう言われたら、FINRAが証券取引委員会のEDGARデータベース、州証券監督当局、FINRAの市場データをチェックするために提供するアドバイスに従って確認してください。
5.その投資を理解する
完全に理解していない投資に決してお金をかけないでください。 Investopediaを含む、投資方法、およびリスクと潜在的利益の機会を評価する方法を学ぶのに役立つ多くのオンラインリソースがあります。 あなたの質問に完全に答えられない人、または投資が秘密、専有、またはあまりにも複雑な素人の戦略を使用していると言って質問を思いとどまらせようとする人に小切手を書かないでください。
6.不正行為の報告
ボトムライン
自分が誰と取引しているかを知り、お金を引き渡す前に投資を理解することが重要です。 誰かが投資について未承諾で連絡する場合は、二重に注意してください。 何か気に入らなければ、それを当局に報告し、合法かどうかを把握させてください。
確かに、あなたは一生に一度の機会を逃すかもしれません。 しかし、おそらくそうではありません。 格言が言っているように、「それが本当であるには余りにも良いと思われる場合、それはおそらくです。」
