配当を支払う株式への投資は、信頼できる収入源を確立し富を築くための戦略的な方法です。 投資家はより高いリスクを負っていますが、より大きなリターンの可能性もあります。
これらの投資で成功を見つけることは必ずしもロケット科学ではありませんが、いくつかの基本原則を理解する必要があります。 以下は、配当に投資する際にすべての知識のある投資家が知っておくべき6つの実証済みのルールです。
量より質を選択
投資家が投資を選択する際の最も重要な考慮事項の1つは、配当利回りです。 利回りが高いほど、収益は良くなりますが、数値は誤解を招く可能性があります。 株式の現在の配当水準が長期にわたって持続可能でない場合、これらの市場を上回る配当はすぐに枯渇する可能性があります。 REITは、市場の変動が配当の支払いに直接どのように影響するかを示す良い例です。
より安定した投資を選択することは、短期的に一定の利回りを犠牲にすることを意味するかもしれませんが、結果は、特に買いとホールドのアプローチを好む投資家にとって、より好ましいかもしれません。 低リスクの配当株から得られる収入は少ないかもしれませんが、長期的にはより信頼できる可能性があります。
既成企業に固執する
株式市場は周期的に移動し、時折繰り返す傾向があります。 配当投資を選択するとき、株の過去のパフォーマンスより良い測定棒はありません。 具体的には、投資家は「配当貴族」ステータスを獲得した企業をターゲットにする必要があります。
これらは、過去25年間にわたって投資家への配当を一貫して増やしてきた確立された企業です。 彼らのブランドは簡単に認識でき、将来的にもそうする可能性が高い安定したキャッシュフローを生み出します。
成長の可能性を探す
新しい会社はいくつかの印象的な配当を支払うことができますが、投資家は彼らの研究をせずに時流に飛び乗るべきではありません。 過去と現在のリターンを見るだけでなく、配当金の支払いを増やすための会社の将来の可能性に注目することも重要です。
これが成長投資と価値投資の主な違いです。 成長投資では、株式の現在の取引対象に焦点を当てるのではなく、成長の長期的な見通しを見て、配当の観点から収益性を評価します。
ペイアウト率に注意する
会社の配当性向は、投資がいかに安全かを明らかにすることができます。 この比率は、投資家に、株主に支払われる金額だけでなく、会社が保持できる収入の量も示します。
混ぜあわせる
少数の株に資産を集中させるか、市場の特定のセクターをターゲットにすることについて、強い議論があります。 ゼロにした企業や業界に並外れた実績がある場合、それは将来の配当収入の前兆となります。 一方、それはダウンタウンの市場では問題になる可能性があります。
複数の配当支払い投資に資産を分散させると、保有する資産に多様性が追加され、リスクを最小限に抑えることができます。 ある領域で配当が減らされた場合、ポートフォリオの残りの部分が引き続き機能している場合、損失はそれほど深く感じられないかもしれません。
ホールドするタイミングとフォールドするタイミングを知る
投資家の第一人者ウォーレン・バフェットは、投資に関しては長い目で見ることを固く信じていますが、賢い投資家のように、いつ彼の損失を減らすべきかを知っています。 配当株の場合、投資が完済するのを待つことと、あまりにも長く続くこととの間に良い境界線があります。
これは、表面的に優れた価値があると思われる株を購入するときに特に犯しやすい間違いです。 この問題は、会社が成長に関して実現できない場合に発生します。 株が沈んでいることを認識できることは重要ですが、いつ行動し、いつしっかりと座るのかを知る必要もあります。
ボトムライン
適切なアプローチにより、配当投資は投資家のポートフォリオに指数関数的な価値を追加できます。 重要なのは、リスクを最小限に抑え、多様性を維持しながら、最も強いリターンをもたらす株を特定するために株を評価する方法を知ることです。
ジャグリング行為にほかなりませんが、ここで説明するガイドラインを順守することで、投資家は最大限の成功を収めることができます。
