多くのベテランの投資家は、彼らと話すだけでアマチュア投資家とプロの投資家の違いを知ることができます。 重要なのは言語です。 以下は、使用を避けようとする一般的な投資に関する声明と、市場について議論するときに知識を深め、賢くするだけでなく、プロの投資家のように考えるのに役立つ役立つ代替案です。
ステートメントNo. 1： X社への私の投資は確実なものです
誤解 ： 会社が暑い場合、投資することで確実に大きな利益が得られます。
説明 ： 投資は絶対にありません。 どの企業も、投資家から深刻な問題を隠すことができます。 2001年のエンロンや2002年のワールドコムのような多くの大手企業は、突然の下落を経験しました。 最高の経営力を備えた最も財政的に健全な企業でさえ、手に負えない災害や、新しい競合他社や技術の変化など、市場の大きな変化に見舞われる可能性があります。
重要なポイント
- 経験豊かな投資家は、彼らと話をするだけでプロとアマチュアの投資家を区別できることがよくありますが、投資が確実なことではなく、経験豊富な投資家がこれを理解していることもあります。個人の投資は株式、債券、金属、エネルギーなどのさまざまな資産に分散しているため、多様化は賢明な戦略です。
さらに、暑い時期に株を買うと、すでに過大評価されている可能性があり、良いリターンを得るのが難しくなります。 1つまたは企業の災害から身を守るための1つの戦略は、投資を多様化することです。 これは、すでに分散しているミューチュアルファンドの代わりに、またはそれに加えて、個々の株式に投資することを選択した場合に特に重要です。 個々の株式に投資する際のリターンをさらに向上させ、リスクを低減するには、魅力的ではないが長期的な価値を提供する企業を特定する方法を学びます。
経験豊富な投資家はこう言います 。 「X社への投資がうまくいくと確信していますが、安全のために、貯金の5％しか投資していません。」
ステートメントNo. 2： 市場がひどくやっているので、今は株を買わない
誤解 ： 現在価格が下落しているものに投資するのは得策ではありません。
説明 ： もしあなたが購入している株式がまだ安定したファンダメンタルズを持っているならば、より低い価格は短期投資家の恐怖を反映するだけかもしれません 。 この場合、あなたが興味を持っている株を、あたかも売りに出されているかのように見てください。 一時的に低い価格を利用して購入します。
ただし、株式の価格が下がった理由を調べるために、まずデューデリジェンスを行ってください。 深刻な問題ではなく、ただの市場の低迷であることを確認してください。 株式市場は周期的であり、ほとんどの人がパニック売りをしているからといって、あなたもそうすべきではないことを覚えておいてください。
経験豊富な投資家はこう言います 。 「市場が急落しているので、私は今、株で大きな取引をしている。物事が好転し、株価が反発した数年後にはこれに自分を愛するつもりだ」
ステートメントNo. 3： 素晴らしい新しいブローカーを雇ったばかりで、きっと市場を打ち負かすことでしょう
誤解 ： 積極的に管理された投資は、受動的に管理された投資よりも優れています。
説明 ： アクティブに管理されたポートフォリオは、いくつかの理由で市場を下回る傾向があります。
重要なものは次の3つです。
1.多くのオンライン割引仲介会社は、取引ごとに少なくとも5ドルの料金を請求します。 あなたがあなたのために仕事をするためにブローカーまたはアドバイザーを雇う場合、あなたの料金は非常に高くなる可能性があり、またアドバイザー手数料が含まれる場合があります。 これらのコストは時間の経過とともに増加し、収益に食い込みます。
2.ブローカーがポートフォリオを誤って管理するリスクがあります。 ブローカーは、手数料を増やすために過剰な取引を行ったり、会社のインセンティブやボーナスを受け取るためだけにあなたの目標に適さない投資を選択することにより、自分のポケットを埋めることができます。
投資家は、労働省が導入した受託者規則に注意を払う必要があります。これは、アドバイザーに手数料の開示と利益相反の可能性の排除を要求しています。
3.一貫して実際に市場に勝てるブローカーを見つけることができる確率はわずかです。 言い換えると、追加のコストと手数料が正当化されるかどうかを判断するために、ブローカーまたはアドバイザーのパフォーマンスを経時的に追跡することができます。
または、ビジネスの構造上の理由から、あなたの最善の利益にならない決定を下す可能性のあるブローカーを雇う代わりに、先に進み、有料のファイナンシャルプランナーを雇います。 これらのプランナーは、投資決定から利益を得ることはありません。 専門家のアドバイスに対して1時間ごとの料金のみを受け取ります。
経験豊富な投資家はこう言います 。 「私は手数料のみのファイナンシャルプランナーを雇ったので、公平な専門家が私が健全な投資判断を下すのを手伝うので、純資産は増加します。」
ステートメントNo. 4： S&P 500を追跡するミューチュアルファンドを所有しているため、私の投資は多様化しています
誤解 ： 多くの株式に投資することで、多様性が高まります。
説明 ： これは悪いスタートではありません。500株の株式を所有する方がほんの数株を所有するよりも良いからです。 ただし、真に多様化したポートフォリオを実現するには、債券、金属、エネルギー、マネーマーケットファンド、国際株式ミューチュアルファンド、上場投資信託（ETF）などの他の資産クラスに分岐する必要があります。 また、大型株がS&P 500を支配しているため、小型株インデックスファンドまたはETFに投資することで、さらに多様化し、潜在的に全体的な収益を高めることができます。
経験豊富な投資家はこう言います 。「 S&P 500を追跡するインデックスファンドを購入することで、ポートフォリオのストックコンポーネントを分散させましたが、それはポートフォリオの1つのコンポーネントにすぎません。」
ステートメント5： 今日、株式市場で1, 000ドルを稼いだ
誤解 ： 投資の価値が上がるとお金を稼ぎ、投資が下がるとお金を失います。
説明 ： あなたの利益が紙だけである場合、あなたはお金を得ていません。 あなたが実際に売るまで、何も石に設定されていません。 株式市場の周期的な下落についてあまり心配する必要がないもう1つの理由は、投資に固執すると、価値が増加する可能性が非常に高いからです。 長期投資家であれば、長年にわたって利益を上げて販売する良い機会がたくさんあります。
経験豊富な投資家はこう言います 。 「今日、私のポートフォリオの価値は1, 000ドル上昇しました。市場で良い日だったと思いますが、すぐには売れないので、実際には影響しません。」
ボトムライン
いくつかの誤解は非常に広まっているので、あなたの最も賢い友人や知人でさえ、時々そのうちの少なくとも1人を参照する可能性があります。 これらの人々は、あなたがそれらを修正しようとすると、あなたが間違っていると言うかもしれません。 もちろん、最終的に、投資に関して最も重要なことは、見た目や見た目がスマートではなく、実際にはスマートであることです。 これらの5つの言葉による過失で説明されている間違いを犯さないようにしてください。そうすれば、より高いリターンを得ることができます。
