上場投資信託（ETF）は株式市場の最愛の人になっています。 現在、市場には何千もの製品があり、さらに多くの製品が絶えず追加されています。 プロのマネーマネージャーがETFを使用するだけでなく、個人投資家もETFを使用します。 彼らのシンプルさと低料金は、退職口座に最適です。
ただし、退職口座にETFを使用することを検討している場合は、その仕組みを知っておく必要があります。 あなたが読んだことのすべてが真実ではない。 一般的な誤解をいくつかご紹介します。
ETFの料金が常に低くなるとは限りません
401（k）、IRA、およびその他の退職金口座には、ミューチュアルファンドが唯一の選択肢として存在する可能性がありますが、変化しています。 多くの401（k）マネージャーは、ミューチュアルファンドと一緒にオプションとしてETFを追加しています。 多くの場合、これらのETFは、ミューチュアルファンドよりも料金が安くなりますが、常にではありません。
確かに、ヴァンガード総株式市場ETFの経費率はわずか0.05％です。 ただし、Teucrium Sugar ETFの経費率は2.93％です。
市場に出回っている1, 400以上のうち、約50のみが1％以上の手数料を持っています。 投資家は、ETFがミューチュアルファンドよりも安いと決して想定してはなりません。
追跡は厳密な科学ではありません
ETFまたはミューチュアルファンドのいずれかの形で、低コストのインデックスファンドをリタイアメントファンドにロードする動きがありました。 市場で勝つことを試みるのではなく、市場でのパフォーマンスは時間の経過とともにより良い利益をもたらします。
最も人気のあるETFを例として見てください。 SPDR S&P 500（NYSE：SPY）は、S&P 500インデックスをミラーリングするように設計されています。 近いですが、正確ではありません。 それは、料金と費用のためです。 費用が差し引かれると、ファンドはインデックスをわずかに下回る可能性があります。 コストの高いETFは、ミラーリングするように設計されているインデックスから大幅に逸脱する場合があります。
ETFの年間パフォーマンスとインデックスのパフォーマンスを見てください。 それらはほぼ同一でなければなりません。
すべてのETFが受動的に管理されるわけではありません
ETFは受動的に管理されており、手数料を低く抑えているため、退職ポートフォリオに最適であると聞いたことがあるかもしれません。
投資信託は、アクティブな管理に伴う高い手数料のために、多くの悪い報道を受けました。 ファンドの投資家はマネジャーに支払わなければならないだけでなく、ファンドの活動に関連する税金と取引費用も支払わなければなりません。
受動的に管理されるファンドは、ファンドを継続的に調査および取引するためにチームを雇用する必要がないため、費用が低くなります。 それが料金が安い理由です。
受動的に管理されたETFはこれらの手数料が低いため、長期の退職基金では利益が大きく損なわれる可能性があるため、退職基金に最適です。
注意してください。 積極的かつ受動的に運用されるミューチュアルファンドとETFがあります。
インデックスETFは同一ではありません
SPDR S&P 500などの一部のインデックスETFは、利用可能なすべての株式に投資することにより、インデックスに従っています。 Vanguard Total Stock Market ETFなどのその他の企業は、一部のインデックスに記載されている株式の代表的なサンプルに投資しています。 VTIは、株式市場全体をミラーリングしようとします。
お金をかける前に各ETFについて読むことが重要です。 戦略が異なると、結果も異なります。
各インデックスETFがどのように機能するかを見て、そのパフォーマンスをそれに続くインデックスと比較します。 各料金も比較してください。
ETFを所有していても、多様化することはありません
安全性は、退職後のポートフォリオの成長と同じくらい重要です。 安全性を見つける最も簡単な方法の1つは、多様化することです。 経済のさまざまな部門にさまざまな投資をする必要があります。
ETFは、株式市場全体をカバーするものから、小規模セクターのみに投資するものまであります。 通常、退職口座での短期取引はお勧めできませんので、より大きな市場指数に従うコア保有ETFを作成してください。
残りの市場よりも優れたセクターを選択しようとしないでください。 その戦略は、平均よりも高い利益を生み出す可能性は低いです。
