株式市場への投資は、最初は恐ろしいものです。
投資家は、さまざまな種類の証券を区別する方法、投資スタイルと取引戦略、市場データと財務分析を理解する必要があります。 ファイナンシャルプランナーやブローカーはアドバイスの良い情報源ですが、株式市場とお金の管理方法について知りたい場合は、投資クラブを検討する価値があります。
投資クラブはほとんどの自治体や地域にあり、資金が限られている人々が大規模な投資に貢献したり参加したり、直接体験したり教育したりする方法として何十年も存在しています。 投資クラブは、通常、株式または債券で共同投資を行うためにお金をプールする人々のグループです。 彼らの主な動機は最大限のお金を稼ぐことですが、クラブは投資家がアイデアを共有し、市場について学ぶ素晴らしい方法でもあります。
投資クラブはどのように設置されていますか？
投資クラブは通常、法的パートナーシップまたは10〜20人のメンバーで構成される有限責任会社です。 法的に確立されたら、標準化された会計記録を確立することが不可欠です。 結局のところ、株式市場に直接投資する独立した個人とは異なり、投資クラブは各メンバーからのお金をプールします。
会員が最初に投資目的で最初の一時金を寄付した後、典型的な投資クラブは会員から毎月約80ドルの寄付を要求します。 それでも、メンバーは同じ金額を寄付したり、同じ期間の参加者になったりすることはできません。 したがって、投資クラブは、特定の時点で各メンバーのシェアを決定する明確な方法を持っている必要があります。メンバーは定期的に資金を寄付する可能性があり、おそらくクラブの資産のシェアから資金を引き出すつもりだからです。未来。
また、最初にクラブを設立するときは、クラブの名前で仲介口座を確立してください。 さまざまなブローカーが通常投資クラブに対してユニークなオファーを持っているため、適切な証券会社を探し回るのは良い考えです。
投資クラブは、少なくとも月に一度、定期的な会合を予定する必要があります。 そのような会議は、会員が調査した株式、ファンド、またはETFを提示し、クラブに購入を検討してもらいたいので、楽しく洞察に満ちたものになります。 会議の間にデジタルで連絡を取り合うことも重要です。
クラブ会員は、クラブの潜在的な投資購入を調査し、今後の保有のパフォーマンスと見通しを最新の状態に保つ責任を負います。
投資クラブに参加するためのヒント
1.長期的に考える
期間が1年以下の場合、投資クラブを通じて株式を購入しないでください。 短期間でお金を稼ごうとするのは、初心者投資家だけでなくクラブにとっても悪いアプローチです。 短期的な展望では、株式の売買の決定は非常に迅速に行う必要があり、ほとんどのクラブは月に一度しか会わないため、短期の期間ではクラブの資金管理が難しくなります。
3年から5年の期間があることは、投資クラブの戦略の中で一般的な見通しです。 そのため、会員候補者は、投資クラブへの入会を約3〜5年の長期にわたるコミットメントと見なすべきです。 一般的に、会員が短期間で退職してお金を引き出すことを決めた場合、それはクラブにとってあまり健全ではありません。 ほとんどの投資クラブは、設立当初のクラブからの早期撤退の規則または罰則を指定しています。 ほとんどは、清算価格、または早期引出ペナルティを指定します。メンバーは資金を引き出すときに支払う必要があり、通常は寄付の価値よりわずかに低くなります。
2.スタイルを定義する
個人投資家が、投資スタイル（価値投資、所得ストック戦略、GARPなど）に関して互いに大きく異なるように、投資クラブも同様です。 すべての投資クラブが明確に定義された投資スタイルを持つことが重要です。理想的には、クラブの投資ポートフォリオに対する定量化可能なルールまたは制限がある程度あります。 たとえば、投資クラブは、会員が最低株価または時価総額を有する購入株式のみを提案できるように指定したり、クラブがポートフォリオにセクター制限を課して、最小レベルの分散が常に存在することを保証したりできます。
また、会員の利益のために、新しい投資クラブが潜在的な購入のために株式をレビューするための標準化された基準を実施することも有用かもしれません。 これにより、クラブのメンバーは、エクイティ分析の特定の分野での経験を増やすことができ、グループのすべてのメンバーが会議で取り上げられた標準的な資料についてよりよく説明し、できれば彼らに提示された資料をよりよく理解することができます
投資クラブがそのスタイルを決定したら、すべての会員がクラブの投資スタイルを認識し、それらのガイドラインに従う意思があることが重要です。 一部のメンバーが高リスクのペニー株にクラブの資金を投資したい一方で、他のメンバーが優良株に引き寄せられている場合、投資クラブの雰囲気を非常に損なう可能性があります。 クラブを開始する場合は、すべての会員がクラブのアプローチを理解し、サポートしていることを確認してください。 クラブに入会している場合は、そのスタイルがニーズを満たしていることを確認してください。 それがあなたのニーズを満たしていない場合、おそらく別のクラブがあります。
3.クラブ協会に参加する
BetterInvestingとしても知られる全米投資家協会（NAIC）は、米国で自分の投資クラブに参加したり、自分の投資クラブを設立したりすることを希望する人々に支援と情報を提供しています。 NAICは優れたツールを提供するだけでなく、投資家向けの月刊誌を発行しています。 メンバーシップパッケージについては、こちらのBetterInvesting Webサイトをご覧ください。 NAICのデータによると、協会に登録されている投資クラブの数は21世紀初頭に大きく成長しており、登録クラブの約半数がS&P 500を上回っています。 。 しかし、そうであるとはいえ、市場を勝ち抜くリターンには、会員がよく運営されている投資クラブから受け取る価値のすべてが含まれているわけではありません。
英国では、これはProShare Investment Clubsと呼ばれ、ニュースレター、オンラインポートフォリオツール、会員向けメッセージボード、投資クラブマニュアルなどのリソースを提供します。 カナダでは、Investors Association of Canada（IAC）は、個人金融教育に関する詳細なニュースレター、書籍の割引なども提供しています。
4.常に教育を大切にする
投資クラブは市場で可能な限り多くのお金を稼ぐよう努力する必要がありますが、クラブに入会する主な理由の1つは教育です。 会員を教育することを目標に運営しているクラブは、利益が自然に続くことに気付くでしょう。 投資クラブが、単に純資産の成長を見るのではなく、クラブのポートフォリオが成長した理由を判断するのに役立つ教育と経験を会員に提供することは間違いなく重要です。 結局のところ、投資家が市場の知識を増やすことに関心がない場合、投資信託投資またはフルサービスのブローカーは、投資クラブに固有のコミットメントと活動なしに合理的なリターンをおそらく提供できます。
投資クラブはまた、すべての会員が会員から比較的同等のレベルの教育的価値を確実に受け取ることに焦点を当てるべきです。 実際、入会を決定する前に、クラブの会員の専門知識のレベルを評価することをお勧めします。 これにより、自分のスキルレベルとの合理的な一致が保証されます。 また、すべてのクラブ会員は平等に参加する必要があります。 一部の会員は当然、他の会員よりも多くの指導的役割を担いますが、クラブの会合に定期的に貢献しない会員がいると、クラブ全体の雰囲気が損なわれ、全員が会員から受ける価値が低下します。
ボトムライン
投資クラブは、悪徳なブローカーに焼き付いたり、orされたりすることなく、投資を容易にする優れた方法です。 自分のクラブを始めようと、既存のクラブに参加しようと、クラブのメンバーであることは啓発的な経験であることがわかります。
また、特に初心者投資家にとって、投資クラブの最も価値のある継続的な利点の1つは、さまざまな観点から投資決定を分析できることです。 適切に設立され維持されていれば、投資クラブはメンバーに年々投資ファンドに過剰な利益をもたらすと同時に、一生続く貴重な教育経験を会員に提供することができます。
