米国には非常に大きな投資信託市場があります。 文字通り何百もの異なるファンドファミリーと何千もの個別のファンドが利用可能であり、それらはすべてあなたの投資ドルを争っています。
NYSE ArcaとNASDAQを組み合わせて取引される株式とほぼ同じ数のミューチュアルファンドがあります。 実際、2018年現在、米国には9, 559の投資信託があり、約17.7兆ドルを管理しています。
この手ごわいオプションに直面している投資家は、小麦をもみ殻から分離する方法を見つける必要があります。 これを達成する1つの簡単な方法は、最大の投資信託会社に焦点を当てることです。 結局のところ、株主に最高の利益をもたらすミューチュアルファンドはより多くの資産を引き付ける傾向があるため、規模は成功の合理的なプロキシ、または少なくとも合理的な出発点のように思えます。
プロセスは簡単です。特定の家族のすべてのミューチュアルファンドを一覧表示し、管理対象の総資産（AUM）を合計し、投資家が集合的に最も多くのお金を注ぎ込んだ企業を確認します。 米国の比較的自由な市場は成功に報い、失敗を罰することになっているので、最大のファンドファミリーは投資家に長い間貢献してきたはずです。
リストを作成する前に、微妙でありながら重要な区別を決定する必要があります。これは、ミューチュアルファンドプロバイダーとミューチュアルファンドファミリーの違いです。
ファンドファミリーとファンドプロバイダー
リストを作成する前に、微妙でありながら重要な区別を決定する必要があります。これは、ミューチュアルファンドプロバイダーとミューチュアルファンドファミリーの違いです。 投資信託ファミリーは、ブランド名の傘のようなものです。 ほとんどの投資家は、Vanguard International Growth FundやTempleton Global Bond Fundなどのタイトルの最初の言葉など、姓を通じてミューチュアルファンドに出会います。 ファンドファミリー別にリストを整理する場合、グループ内のすべてのミューチュアルファンドに一致する初期タイトルを取得します。
ミューチュアルファンドプロバイダーは、ファンドファミリーを所有する大規模な金融機関です。 たとえば、ウェルズファーゴまたはファンドプロバイダーは、ウェルズファーゴアドバンテージファンドまたはファンドファミリーを所有しています。 ファンドプロバイダーの厄介な問題は、しばしばミューチュアルファンド以上のものを扱うことであり、複数のファンドファミリーブランドが市場に出回っている場合があります。 そのため、ファンドプロバイダーではなくファンドファミリーに焦点を当てることが有利です。
BlackRock Fundsは、単一のファンドファミリーが保有する資産の面でリストのトップを占め、Vanguard、Charles Schwab、State Street Global Advisors、Fidelity Investmentsなどの他のよく知られた名前がそれに続きます。
早わかり
Q319の時点で、BlackRockの管理資産は約7兆ドルです。 Vanguard Groupは2019年8月時点で約5.6兆ドルを管理していますが、Charles SchwabはQ219時点で3.7兆ドルの資産を管理しています。
1. BlackRock Funds（iShares）
ニューヨークに拠点を置くBlackRock、Inc.は、BlackRockの代わりにiSharesというタイトルを持ち、1998年にPNC Financial Services Groupと共同で最初の投資信託をリリースしました。 1999年から2009年までの期間には、BlackRockファンドの大幅な成長が見られました。これは、同社が資金管理の精巧なリスク管理理論を使用していることが一因です。 このレーザーのようなリスクへの集中は、景気後退時に特に株主に役立ちます。
ブラックロックは、住宅バブルの好況期における住宅ローン担保証券（MBS）投資のリーダーでした。 そのiShares MBSファンドは2007年にリリースされ、金融危機が発生し始めるわずか数か月前に多くのファンファーレがありました。 それでも、iSharesシリーズは比較的無傷で危機を免れました。
ブラックロックは、危機の際に米国政府によって救済されなかっただけでなく、ホワイトハウスは実際に危機のパニックの間に金融システムが機能し続ける方法について相談しました。 Q319の時点で、BlackRockの管理資産は約7兆ドルです。
2.ヴァンガード
人口の無作為抽出が最大の投資信託会社の名前について投票された場合、Vanguard Groupはおそらく地滑りで勝つでしょう。
ヴァンガードは、BlackRockによるiSharesシリーズの最も深刻な挑戦者です。 その人気は、米国で190を超えるファンドの提供の幅広い選択、低コスト、プラスのリターンの強力な実績によるものです。 ヴァンガードグループは、2019年8月現在で約5.6兆ドルを管理しています。
3.チャールズ・シュワブ
チャールズ・シュワブは、約50年にわたって金融サービス業界で信頼された名前であり、その主要なファンドの提供はインデックス・ファンドに焦点を当てています。 その資金は、その低コストと最低投資額のために人気を博しています。 Q219現在、Charles Schwabは3.7兆ドルの資産を管理しています。
