2％ルールとは何ですか？
2％ルールは、投資家が単一の取引で利用可能な資本の2％を超えないリスクをとる投資戦略です。 2％ルールを実装するには、投資家はまず、利用可能な取引資本の2％を計算する必要があります。これは、資本リスク（CaR）と呼ばれます。 リスクのある資本の最大許容額を決定するために、株式の売買の仲介手数料を計算に織り込む必要があります。 次に、最大許容リスクをストップロス額で割って、購入可能な株式数を決定します。
重要なポイント
- 2％ルールは、投資家が単一の取引で利用可能な資本の2％以下のリスクをとる投資戦略です.2％ルールを適用するには、投資家はまず将来の手数料または手数料を考慮して利用可能な資本を決定する必要がありますストップロス注文は、市場の状況が変化しても2％のルールリスクのしきい値を維持するために実装できます。
2％ルールの仕組み
2％ルールは、投資家が特定のリスク管理パラメーター内に留まるために取引活動に課す制限です。 たとえば、2％ルールを使用し、100, 000ドルの取引口座を持っている投資家は、特定の投資に対して2, 000ドル以下、または口座の価値の2％以下のリスクしかありません。 投資資本の何パーセントがリスクにさらされる可能性があるかを知ることにより、投資家は逆戻りして購入する株式の総数を決定することができます。 投資家はストップロス注文を使用して、下振れリスクを制限することもできます。
市場の状況が変化した場合、投資家はストップオーダーを実施して、自己の総トレーディングキャピタルのわずか2％に相当する損失に対するダウンサイドエクスポージャーを制限することができます。 この投資戦略を使用して、トレーダーが10回連続で損失を被ったとしても、彼らはアカウントを20％引き下げるだけです。 2％ルールを他のリスク管理戦略と組み合わせて使用して、トレーダーの資本を保護することができます。 たとえば、投資家は、リスクを冒そうとしている資本の最大許容額が満たされた場合、その月の取引を停止する場合があります。
ストップロス注文で2％ルールを使用する
トレーダーが50, 000ドルの取引口座を持ち、Apple、Inc.（AAPL）を取引したいとします。 2％ルールを使用すると、トレーダーは1, 000ドルの資本（50, 000ドルx 0.02％）のリスクを負うことができます。 AAPLが170ドルで取引されており、トレーダーが15ドルのストップロスを使用したい場合、67株（1, 000ドル/ 15ドル）を購入できます。 25ラウンドラウンドのコミッション手数料がある場合、トレーダーは65株（975ドル/ 15ドル）を購入できます。
実際には、トレーダーはスリッページコストとギャップリスクも考慮する必要があります。 これらにより、損失の可能性が2％を大幅に超えるイベントが発生する可能性があります。 たとえば、トレーダーがAAPLのポジションを一晩保持し、収益発表の翌日に140ドルでオープンした場合、4％の損失（1, 000ドル/ 30ドル）になります。
