目次
- あなたのクライアントは価値を見ない
- 市場に非難される
- お金の目標を常に追いかける
- 情熱を失った
- 変更を加えるためにできること
数年（またはそれ以上）財務顧問をしていて、自分のグルーブをヒットしたことがないと感じていましたか？ または、以前は成功していましたが、テクノロジーとロボアドバイスの新時代により、あなたがやっていることはほとんど時代遅れになっていることに気づきましたか？ 財務アドバイス業界で苦労している多くの人々を知っています。 彼らは左右のクライアントを失い、残っているクライアントはますますPITAカテゴリーに分類されています。 一部の企業は、もはや成功することができないと考えているため、業界から完全に抜け出しさえしています。
それで、このすべての悪い中に良いニュースがありますか？ もちろんあります。 現在苦労している多くのアドバイザーがいるかもしれませんが、前例のないレベルの成功を楽しんでいる人もたくさんいます。 2つのグループを分けるものは何ですか？ 多くの場合、ビジネスプランに対するいくつかの変更と、いくつかの考え方の微調整が行われます。 はい、それだけです。 あなたの財務アドバイスビジネスが苦労している場合、ここにいくつかの考えられる理由があります。
重要なポイント
- すべてのファイナンシャルアドバイザーが最初の成功を見つけるわけではありません-それは難しい仕事であり、多くの仕事は財務に関するアドバイスではなく、自分自身のマーケティングとクライアントの調査に関するものです。専門知識：あなたのビジネスを際立たせ、好転させるために、アドバイザーは付加価値を強化し、ソフトスキルに集中し、クライアントにサービスを提供するという情熱を再燃させる必要があります。
クライアントはあなたの価値を見ない
自動化されたシステムからアドバイザーと同じ財務計画サービスを利用できる場合、クライアントは正当にあなたの価値に疑問を投げかけます。 顧問が株式取引やIRAへの資金投入を支援するだけで顧客に価値をもたらすことができる時代は過ぎ去りました。 最近では、クライアントが人生の大切な一部となるために、クライアントをもっと指導する必要があります（メンタリングや他の専門家とのつながりなど）。
市場に非難される
あなたは市場が何をするかをコントロールできないことを知っていますし、クライアントもそれを知っている可能性があります。 ただし、ストックタンクやポートフォリオがヒットしたときにあなたを非難することはできません。 クライアントに付加価値を与えない場合、お金とあなたがコントロールできない市場に焦点を合わせ続ける傾向があります。
あなたは常に金銭的な目標を追いかけています
まだ手数料ベースの構造に取り組んでいますか？ 毎年あなたの販売目標を膨らませている大企業で働いているので、常にそのボーナスを追いかけていますか？ もしそうなら、あなたはあなたのクライアントを助けるべき正しい考え方を持っていないだけです。 彼らは耳を傾け、理解したいのですが、あなたが到達する必要がある次の大きな目標と、彼らのお金があなたがそこに到達するのにどのように役立つかについて考えています。
あなたは何をすることに情熱を失いました
PITA、市場への責任、そして絶え間ない目標の追及は、あなたのキャリアからすべての情熱を簡単に吸い取ることができます。 あなたがすることへの愛を失ったとき、それは示します。 あなたはそれをあなたのクライアントからうまく隠していると思うかもしれませんが、彼らはあなたが毎日仕事に来ることにもはや興奮していないときを常に知っているでしょう。 私たちは皆、自分のやっていることを好まない人と仕事をすることがどんなものかを知っています。これがビジネスの損失につながることは驚くべきことではありません。
変更を加えるためにできること
上記の状況のいずれかを経験している場合、希望をあきらめないでください。 あなたはまだ物事を好転させ、あなたがかつてあなたのビジネスに感じた情熱を更新することができます。 変更する方法は次のとおりです。
アドバイスベースのビジネスを検討してください。 手数料ベースの構造で作業している場合、この1つの変更により、世界ですべての違いが生じる可能性があります。 アドバイスベースの金融コンサルタントになると、クライアントのニーズのみに集中でき、目標の追求や手数料の増加を心配する必要がなくなります。
お金ではなくクライアントに焦点を当てます。 多くのアドバイザーは、私たちがマネービジネスに参加していないことを忘れています。 私たちは人材ビジネスです。 クライアントの声に耳を傾け、彼らの目標と夢が何であるかを本当に聞き、彼らがそこに着くのを助ける方法を見つけることが私たちの仕事です。 はい、お金は私たちが頻繁に使用する手段ですが、決して唯一の焦点であるべきではありません。
ソフトサイエンスを研究してください。 クライアントは、お金の問題だけでなく、さまざまなトピックについてアドバイスを求めます。 ソフトサイエンスを研究し、人間の行動、感情、脆弱性についてさらに学習すれば、ソフトサイエンスのはるかに優れたメンターになることができます。 これは彼らの目にあなたの価値を高めるだけでなく、より充実したキャリアにもなります。
あなたのファイナンシャルプランニングビジネスが苦労している場合、それは必ずしもあなたが新しいキャリアを探す必要があるという意味ではありません。 必要なのは、いくつかの変更を加えて、ビジネスを新しい観点から見ることだけです。 クライアントのメンターになり、クライアントを深く理解し、より良い未来へと導くとき、金融介護者の方法を学びました。 アドバイスの真の提供者であることの意味と、自分自身とあなたが奉仕する人々のより充実した人生への導管としてお金を使用する方法を知るようになりました。
