Wellstradeレビュー

Wells Fargoの証券会社、WellsTradeは、ツールと製品が軽く、コストが重いです。 ただし、ウェルスマネジメントとアドバイザリーサービスを探しているが、自分自身の自己投資にあまり積極的に参加する予定がない投資家は、WellsTradeの欠点の一部を気にかけないかもしれません。

WellsTradeブローカーは、銀行および資産管理のニーズについてWells Fargoに依存している投資家に最適です。 アナリストの調査に優先順位を付け、セルサイドの推奨事項に投資する投資家は、WellsTradeで探しているものを見つけることもできます。 ただし、どちらの場合も、低コストで高品質のツールを探している非常に積極的な投資家は失望します。

長所

• 広範な研究とアナリストの推奨事項

• 注文入力は手動ですが、非常にシンプルで理解しやすいです

• 24時間年中無休の電話サポートはすぐに利用でき、非常に役立ちます。

短所

• チャート作成とスクリーニングのツールは低品質です

• 外国為替、暗号、先物、または先物オプション取引はありません

• 他の割引ブローカーと比較して平均より高い

取引経験

1.4

投資家は、株式、シングルレッグオプション、ETF、投資信託の注文を非常に簡単に入力できます。 WellsTradeはOCOやOCAなどの高度な注文タイプを提供していませんが、投資家は標準の指値注文、市場注文、逆指値注文を使用できます。 注文入力プロセスは簡単ですが、手作業であり、アクティブな投資家にとっては非常に繰り返しになる可能性があります。 注文は、ウォッチリストまたはスクリーナーの結果から開始できます。 WellsTradeプラットフォームはWebベースであり、あるページから次のページにナビゲートするのに時間がかかるため、注文入力プロセスが面倒です。 ただし、投資家が注文入力ウィンドウから直接税のロットを選択できることに感心しています。 オプションスプレッドトレーダーは、これらの取引を単一の注文として行うためにブローカーを呼び出す必要があり、追加の手数料が発生します。

ポートフォリオツールは少量のカスタマイズ可能性を提供しますが、それ以外の場合、WellsTradeプラットフォームは変更できません。 投資家はチャートから取引できず、ステージングやバスケット注文などのより複雑な注文入力の選択肢は利用できません。 あなたがあまり頻繁に取引しておらず、WellsTradeとWells Fargoの銀行およびアドバイザリーサービスとのつながりが好きなら、これらの問題は大きな問題ではないかもしれません。

取引技術

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WellsTradeには際立った取引技術はほとんどありません。 プラットフォームのほとんどのWebページには遅延見積が含まれており、オーダーウィンドウの見積は手動で更新されます。 WellsTradeは、特定の注文ルーティングリクエストを持つアカウント所有者に対応しますが、取引執行プロセスは、アクティブな投資家に特化していない他の企業と比較して標準です。

WellsTradeは、ApexやCitadelなどのいくつかの清算会社と連携しており、注文フローの支払いを受け付けます。 これは、ブローカーがクライアントに最高の価格を得るために可能な限りすべてを行う必要があるため、利益相反を生み出す可能性があります。 注文フローの支払いは、WellsTradeとの取引の間接コストを増加させる可能性があります。

使いやすさ

2.4

WellsTradeでのアカウントの設定は迅速かつ簡単です。 オプションの受け取りとマージンの承認には時間がかかりますが、追加の書類はそれほど必要ありません。 アカウントの設定プロセスはオンラインで完了でき、ほぼすぐに確認メールが届きました。 新しいアカウント所有者がログイン情報を取得すると、Webベースのプラットフォームは簡単にナビゲートできますが、非常に時間がかかります。 ほとんどのアカウント機能、調査ツール、注文入力は2レベルのメニューにあります。

プラットフォーム全体では注文チケットは利用できませんが、プラットフォーム上のほとんどのページから注文チケットに移動することは、患者にとって簡単です。 代替レイアウトにカスタマイズできる機能がいくつかありますが、それ以外の場合はプラットフォームのほとんどを変更できません。 これらのカスタマイズ可能な機能の1つであるポートフォリオトラッカーは、仲介Webサイトとは別に存在し、代替レイアウトの柔軟性に加えて機能が非常に制限されています。

モバイルおよび新興技術

3.8

WellsTradeモバイルアプリは、Webアプリケーションとシームレスに統合されます。 Webプラットフォーム上のアカウントまたはウォッチリストで行われた変更は、アプリですぐに利用できます。 注文入力プロセスは、株式、オプション、資金についてほぼ同じです。 ただし、注文チケットのモバイルバージョンでは、課税区画を選択できません。 モバイルアプリは高度な注文タイプを受け入れず、多くのページでの見積もりは15分遅れました。

初歩的なチャートがいくつかあり、モバイルアプリでニュースフィードを利用できますが、チャートとニュースの両方はおそらく投資家が分析に使用するには制限が多すぎます。 モバイルアプリは指紋のセキュリティを可能にし、メニュー内のナビゲーションはWebベースのプラットフォームよりも少し速くて簡単です。 おそらくモバイルアプリの最も優れた点の1つは、Wells Fargoの銀行および富管理アプリとの統合です。

提供範囲

2.6

WellsTradeは、おそらく株式、ETF、ファンド、債券、オプションに興味のあるカジュアルな投資家のニーズを満たすでしょう。 ただし、WellsTradeは、先物、先物オプション、暗号、または外国為替取引へのアクセスを提供しません。 受身投資家には、取引手数料のないミューチュアルファンドと受け入れ可能なミューチュアルファンドスクリーニングツールの幅広い選択肢があります。

WellsTradeはWells Fargoとその資産管理ビジネスに関連付けられているため、robo-advisor製品は、人間のアドバイザーへのアクセスを含む低コストのポートフォリオアドバイザリーサービスを求める投資家にとって理想的です。 ロボアドバイザーが提供するデフォルトのポートフォリオは、業界の他の製品の非常に典型的なものです。

ニュースと研究

2.6

WellsTradeのファンドスクリーニングツールは、業界の他のツールと比較してかなり標準的です。 ただし、株式審査ツールの機能は非常に限られており、その多くのフィルターにはコンテキストがありません。 ほとんどの投資家は、WellsTradeスクリーニングツールが高度な研究に役立つには制限が多すぎると感じる可能性がありますが、検索結果リストからトレードチケットを作成できると便利です。

市場ニュースはロイターによって提供され、WellsTradeプラットフォームの研究のほとんどは、内部のウェルズファーゴアナリストによって作成されています。 調査レポート、市場の解説、投資の推奨事項は、業界と比較して平均を上回っています。 長期保有に焦点を当てた投資家は、ウェルズトレードが提供するセルサイドの研究の多くへのアクセスを高く評価するでしょう。

ポートフォリオ分析とレポート

3.2

WellsTradeポートフォリオ分析ツールは、他の割引ブローカーと比較して平均を上回っています。 投資家は、資産タイプ別にポートフォリオの保有を分類するチャートと表を見ることができます。 パフォーマンスレポートは簡単にアクセスでき、非常に詳細です。 ただし、投資家がアドバイザーと協力したい場合は、この経験を大幅に改善できます。 アドバイザーと協力するとコストがかかりますが、一部の投資家はこれを自分の投資スキルのギャップを埋めるために必要と考えるかもしれません。

投資家は注文チケット内で、アカウント管理を最適化するために税を選択することができます。 さらに、税務会計レポートは詳細かつ有用です。 繰り返しますが、アドバイザーと連携することで税務計画が改善されますが、追加の費用が追加される場合があります。

顧客サポート

3.4

WellsTradeでは、24時間年中無休でカスタマーサポートにアクセスできます。 カスタマーサービス担当者とブローカーは非常に専門的で知識が豊富であり、保留時間も短いことがわかりました。 よくある質問ページ以外では、限られたオンラインヘルプがあります。 たとえば、WellsTradeはオンラインチャットサポートを提供していません。

株式ローンプログラムのような他の特別な機能も利用できません。 WellsTradeには、Wells Fargoとそのブランチオフィスネットワークに関連付けられているという利点がありますが、すべてのブランチオフィスで利用可能なブローカーはないため、対面サポートへのアクセスは場所によって異なります。

教育とセキュリティ

2

オンライン教育は、FAQページやその他の短いスニペット以外では事実上存在しません。 新しい投資家は、基本的な投資の概念に苦労することはあまり役に立たず、さらに重要なことに、WellsTradeツールの操作方法を学ぶのが難しいと感じるかもしれません。 たとえば、株式のスクリーニングの経験が限られている非専門家や投資家は、自分でスクリーニングツールを操作することはできません。 退職計画ツールにはいくつかの付随する教育コンテンツが含まれていますが、実際の深さはありませんでした。 私たちの意見では、WellsTradeの主な焦点は、彼らの質問で彼らを助けるためにアドバイザーに頼っているクライアントにあるようです。

WellsTradeのアカウント所有者は、2要素認証を設定し、モバイルアプリで生体認証（指紋ID）を使用できます。 ただし、Wells Fargo / WellsTradeでは、過去数年間にいくつかのよく知られたデータ侵害がありました。 クライアント情報は無関係の受信者に誤って送信され、アカウント所有者も悪意のあるハッカーの被害者になっています。 WellsTradeは独立した組織ですが、Wells Fargoおよびその慢性的なセキュリティおよび内部統制の問題との重複は、投資家にとって重要な問題になるはずです。

費用

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WellsTradeには、$ 0の株式/ ETF（ペニー株を除く）コミッションがあります。 WellsTradeの世帯ごとの年会費は30ドルです。 WellsTradeには、95ドルの口座振替手数料と1時間あたり15ドル、ドキュメントアカウントの調査およびドキュメント取得あたり5ドルの手数料もかかります。

オプションと債券手数料は平均で最高額です。 たとえば、オプショントレーダーは、5.95ドルと1契約あたり0.75ドルを支払うことになります。これは、割引ブローカーの中で希少になりつつある二重価格設定スキームです。

知っておくべきこと

WellsTradeについてお勧めできる最も良いことは、Wells Fargo資産管理サービスと統合されていることです。 そうでなければ、ブローカーの高いコスト、限られたツール、および教育の欠如は、多くの投資家にとって魅力的ではないでしょう。 Wells Fargoの永続的なセキュリティ問題が、将来的にWellsTradeの顧客に影響を及ぼす可能性があることを引き続き懸念しています。

Wells Fargoの分析と研究のファンにとって、WellsTradeは提供する価値があると信じています。 この市場セグメントの他の多くのブローカーとは異なり、Wells Fargoの内部アナリストは、WellsTradeプラットフォームでアクセスできる購入と販売の推奨事項と詳細な分析を提供します。 適切な投資家にとって、平均以上の調査、24時間年中無休の適切な電話サポート、Wells Fargo銀行口座との統合は、デメリットに値するかもしれません。

方法論

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