目次
- 最も古いアクティブな投資信託
- 開始日が重要な理由
- 新しい資金を避けるべきですか？
- ボトムライン
今日、非常に多くの人々および機関の退職および投資戦略の重要な部分であるミューチュアルファンドは、1924年にMFS Investment Managementによって米国で初めて導入されました。 1928年までは公開されていませんが、最初のファンドである MFSマサチューセッツ投資家ファンドは 、規模の経済と専門的なポートフォリオ管理を活用することで、一部の投資家がお金をプールし、潜在的に大きなリターンを得る方法を提供しました。
このタイプのプールされた投資を作成する背後にあるアイデアは、小規模投資家のグループが、そうでなければ価格範囲外にあるであろう一連の株式とファンドマネージャーのグループにアクセスできるようにすることでした。
重要なポイント
- ミューチュアルファンドは投資世界の礎であり、世界中のミューチュアルファンドが数兆ドルを管理しています。最初のミューチュアルファンドで あるMFSマサチューセッツ投資家ファンド は1924年 に 発足し、1928年に外部投資家の資金を受け入れ始めました。ファンド投資家は、この寿命が継続的な成功と合法性のシグナルであると見なす場合があります。ファンドの開始日は、常に、ファンドを購入する前に考慮される重要なデータです。多くの新しい基金も成功を収めていますが。
開始日別の最古の投資信託（まだアクティブ）
| ランク | 名前 | 作成日 |
| 1 | MFSマサチューセッツ投資家基金（MITTX） | 1924 |
| 2 | パトナムインベスターズファンド（PINVX） | 1925 |
| 3 | パイオニア基金（PIODX） | 1928 |
| 4 | Century Shares Fund（CENSX） | 1928 |
| 5 | ヴァンガードウェリントンファンド（VWELX） | 1929年 |
| 7 | CGMミューチュアルファンド（LOMMX） | 1929年 |
| 8 | フィデリティファンド（FFIDX） | 1930 |
| 9 | ダッジ&コックスバランスファンド（DODBX） | 1931 |
開始日が重要な理由
投資信託のパフォーマンスを見るとき、いくつかの選択肢があります。 1年間のパフォーマンス、3年間のパフォーマンス、5年間のパフォーマンス、または10年間のパフォーマンスを確認できます。 また、設立以来のファンドのパフォーマンスを示す数値もあります。
しかし、開始以来のパフォーマンスの数字は欺くことができます。 あなたは、大きな利益をもたらすファンドを見つけたと思うかもしれません。 しかし、基金の運用期間がわからない場合は、1年か2年前のものである可能性があります。 短期的なパフォーマンスは、長期的なパフォーマンスよりも簡単に達成できます。 上記のファンドについては、開始日がかなり前であるため、数十年にわたってどれだけうまく機能しているかをよく理解できます。 その長い間強力なパフォーマンスを示しているのは、レベルの高い管理と賢明な選択です。
新しい投資信託を避けるべきですか？
私たちのリストにある古いファンドはその寿命が印象的ですが、それは必ずしも新しいファンドがよりリスクの高い投資であることを意味しません。
開始日に従ってミューチュアルファンドを検索することは、利用可能な数千のミューチュアルファンドを選別する1つの方法にすぎません。 追加のソートオプションには、リスク、資産クラス、投資スタイルなどがあります。 ミューチュアルファンドの調査に役立つリソースには、Morningstar、Zacks Investment Research、Yahoo！などがあります。 ファイナンス。 ミューチュアルファンドセクションでスクリーニングツールを探し、必要な特性を選択します。 より高度なスクリーニングツールにアクセスするには、サブスクリプションが必要な場合があります。
ボトムライン
賢明な投資家は、いくつかの基準を使用して投資を選択します。 とはいえ、長寿の投資信託は明らかに多くの投資家を満足させています。 しかし、古いミューチュアルファンドも同様に立ち往生する可能性があります。 現在の管理とファンドの投資哲学をご覧ください。 時間が進み、長い実績を持つファンドは、現在の状況、新しいテクノロジー、最新の投資手段に適応する必要があります。
独自の投資期間を考慮してください。 ミューチュアルファンドを何十年も保持する可能性は低く、長期にわたるパフォーマンスにより、短期間で発生した損失が平準化される場合があります。 あなたの地平線が短い場合、古いファンドが開始以来のパフォーマンスと一致することを期待しないでください。 短期的な変動は株式市場の現実です。
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ミューチュアルファンドの定義ミューチュアルファンドは、株式、債券、またはその他の証券のポートフォリオで構成される投資手段の一種であり、プロのマネーマネージャーによって監督されています。 パーソナルファイナンスパーソナルファイナンスとは、収入と支出を管理し、節約と投資を行うことです。 どの教育リソースがあなたの計画を導き、あなたが最高の資金管理の決定を下すのに役立つ個人的な特徴を学ぶことができるかを学びます。 パッシブ投資とは？ パッシブ投資は、売買を最小限に抑えることで収益を最大化する投資戦略です。 詳細については、こちらをご覧ください。 詳細ロードファンドの定義ロードファンドは、ファンドに関連するブローカーまたはファンドマネージャーに報酬を支払うために1％未満の手数料を請求します。 スタイルボックスの定義の詳細スタイルボックスは、モーニングスターによって作成され、株式および投資信託の投資特性を視覚的に表すように設計されています。 債券ファンドの定義債券ファンドは、主に債券（政府、企業、地方自治体、転換社債）およびその他の債券に投資して、毎月の収入を生み出します。 もっと