目次
- グローバルに考え、ローカルに行動する
- 直面する課題
- サイズがすべてではない-サービス、あまりにも
- 将来の成長に備えて
- ボトムライン
富裕層の投資家は、財務アドバイザーに多くのことを要求します。 特に、非常に裕福な人々は、資産運用会社からフルサービスのプラットフォームを受け取ることを期待しています。 ますます、彼らはグローバルな資産管理サービスを提供できるアドバイザーを探しています。なぜなら、彼らの多くは米国外で大量の資産を保有しているからです。
重要なポイント
- 億万長者までの億万長者は、多くの場合、金融帝国を管理し、富裕層の顧客に特化したアドバイスアドバイザーを探す時間を持っていません。資産は保存される場合があります。サービスは、何よりも、このレベルの資産管理において最高品質でリレーショナルであることが期待されます。
グローバルに考え、ローカルに行動する
こうした要求に対応するために、多くの大規模な資産管理会社は、海外に資産を持っているが現地でサービスを提供したいクライアントの固有のニーズに合わせてビジネスを調整および成長しようとしています。 特に、ドイツ銀行の資産管理グループであるドイツ資産と資産管理は、超富裕層のクライアントが投資銀行内のさまざまな部門へのアクセスを要求していることを発見しました。米国、ヨーロッパ、およびアジア。
多数の新しいファイナンシャルアドバイザーが市場に参入しているため、証券会社や銀行はウェルスマネジメント業界の拠点を確保できなくなりました。 現在、登録投資顧問（RIA）はこれらの企業に資金を提供しており、業界全体のサービスの質を向上させています。
直面する課題
競争に勝つためには、優秀な人材を確保する必要があります。 また、これらのトップアドバイザーがクライアントの要求を満たし、常に変化する金融環境に遅れないようにすることも意味します。 金融危機から抜け出した金融アドバイザーは、クライアントのニーズにもっと注意を払う必要があり、これまで以上にそれらの関係を構築することに集中する必要があることを学びました。
これは、現在、富裕層のクライアントが過去よりも市場と資金管理サービスについてより多くの情報を得ているためです。 彼らは今、彼らのアドバイザーが保持したい洗練されたレベルと彼らが彼らのアドバイザーの手に入れて喜んでいる信頼のレベルの点でより多くを必要としています。 それを念頭に置いて、ウェルスマネジメント会社は、最も才能のあるアドバイザーを保持し、長年にわたってその才能を開発し続けることも賢明です。
サイズがすべてではない-サービス、あまりにも
大規模な顧問会社は、小規模なブティック会社よりも超富裕層の投資家のニーズによりよく応えられる可能性があります。なぜなら、彼らは顧客のニーズに応える際に利用できるさまざまな部門を持っているからです。 しかし、大きいほど良いとは限りません。 クライアントにとってより重要なのは、これらの企業が提供できるサービスと、資産管理ソリューションに提供できるアクセスです。
最近では、クライアントはまた、ウェルスアドバイザーとのアドバイスに基づいたより多くの関係を求めており、より多くのリスク管理カウンセリングを望んでいます。 金融危機により、多くの超富裕層のクライアントは、富を増やすよりも富を守ることに焦点を合わせています。 それにもかかわらず、彼らは投資に関してはまだ日和見的です。 これに対応して、一部の企業は、市場の新しいトレンドや開発に迅速に対応し、企業の最も洗練されたクライアントのニーズも満たす投資モデルの作成に注力しています。
将来の成長に備えて
富の創造における変化する傾向に対応して、ドイツ銀行は、西海岸の富管理事業を成長させるとともに、同国のエネルギーベルトで提供するサービスを増やすことを検討しています。 また、北米と南米でのブランド認知度の向上にも注力します。
ボトムライン
超富裕層に対応するファイナンシャルアドバイザーは、提供する洗練されたソリューションを拡大し、クライアントとアドバイザーの関係を改善し、クライアントをより引き付けて維持するためにグローバルサービスを提供することを検討する必要があります。
