Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund（VSCGX）
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fundは、保守的な投資家に適した固定配分を達成するために、他のVanguardミューチュアルファンドに投資するファンドオブファンドです。 ポートフォリオは、現在の収入と適度な資本増価を達成することを目的として、約40％の株式と60％の債券で構成されています。 株式と債券の両方のポートフォリオには、ある程度の外国エクスポージャーがあります。 ファンドの債券ポートフォリオは、短期、中期および長期の米国政府および機関債、投資適格社債、住宅ローン担保証券（MBS）に幅広く分散されています。 ポートフォリオの少なくとも4％を引き出そうとする退職者が関心を寄せているVanguard LifeStrategy Conservative Growth Fundは、過去10年間で年間5％近くの収益を上げています。 ファンドの経費率は0.15％と極めて低いため、これらのリターンはさらに大きくなります。
ヴァンガードウェルズリーインカムファンド（VWINX）
Vanguard Wellesley Income Fundの堅実なパフォーマンスを達成した保守的なファンドはほとんどありません。 過去15年間、そのカテゴリの平均より高いリターンを提供してきました。 そして過去10年間、同業他社の95％を上回っています。 その主な目的は、持続可能なレベルの現在の収入に加えて、長期的な収入の増加を生み出すことです。 また、下振れリスクを抑えながら、株式市場の利益を獲得しようとしています。 このファンドはバランスのとれたアプローチを採用しており、平均以上の配当を支払った実績があるか、配当の増加が見込まれる大型株に約40％を投資しています。 60％は、米国国債、投資適格社債、およびその他の確定利付証券を含む多様な債券に投資されています。 ファンドの保守的なアプローチは、2008年の市場暴落時に投資家に非常によく役立っており、9.84％しか下落していませんでした。 2018年9月7日現在、5年間の平均収益率は6.65％です。
Vanguard Target Retirement 2015 Fund（VTXVX）
目標日基金は、退職のための究極のセット・アンド・フォージ・ファンドであり、ポートフォリオは仮想の退職タイムラインを中心に設計されています。 目標日基金の目標は、退職者の収入と収入成長のバランスを生み出すために、ポートフォリオが想定するリスクプロファイルに関連して期待収益を最大化することです。 Vanguard Target Retirement 2015 Fundは、Total Stock Market Index Fund、Total Bond Market II Index Fund、Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fundを含む5つのVanguardインデックスファンドに投資することにより、その目的を達成します。 このファンドは、Total International Stock Index FundおよびTotal International Bond Index Fundを通じて、国際証券に対するエクスポージャーを増やしました。 ポートフォリオ全体の配分は、国内および海外の確定利付証券で70％、国内および海外の株式で30％です。 2018年9月7日の時点で、5年間の平均収益率は6.57％です。
Vanguard Managed Payout Fund（VPGDX）
マネージドペイアウトファンドは、インフレに対応するための月次の定期的なペイアウトを生成するように設計されています。 それを達成するために、彼らは資本の保存、現在の収入、収入の成長のバランスを達成する必要があります。 Vanguard Managed Payout Fundは、高く評価されているVanguard Total Stock Market Index Fundなど、他のVanguardファンドの多様な組み合わせに投資することで、年間4％の分配利回りを目指しています。 また、外部資金に投資して、求めているリスクリターンレベルを達成しています。 毎月の支払いは、毎年1月に設定され、毎月一定であると予想されます。 最小投資額は25, 000ドルで、経費率はほとんど存在しない0.01％です。 2018年9月7日の時点で、ファンドの5年平均利益は6.96％です。
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund（VTMFX）
Vanguard Tax-Managed Balanced Fundは、地方債からの非課税所得と普通株からの長期キャピタルゲインに基づいて高い税引き後リターンを提供することを目指しています。 そのポートフォリオは、2つの間でほぼ均等に割り当てられます。 地方自治体の保有の4分の3は上位3つの信用格付けの1つであり、ポートフォリオは6年から12年の間のドル加重満期を持っています。 株式ポートフォリオの最近の保有物には、Apple、Microsoft、およびAmazonが含まれます。 2018年9月7日の時点で、投資家は5年間の平均リターンが8.74％でした。 経費率は0.11％で、このカテゴリの中で最低です。
