アメリカ愛国者法とは
米国愛国者法は、2001年9月11日の米国でのテロ攻撃の直後に可決された法律であり、法執行機関にテロリストを調査、起訴、裁判にかける幅広い権限を与えています。 また、テロ犯罪を犯して支援したことに対する罰則の増加につながった。 「テロリズムの妨害と阻止に必要な適切なツールの提供によるアメリカの統合と強化」の頭字語であるこのテロ対策は、主にスパイの疑い、テロリスト、および他の敵に対する情報令状を取得するための推定原因を下げるために設計されました
アメリカ愛国者法の内訳
米国愛国者法は、法執行の強化とマネーロンダリング防止の強化を通じて、米国および海外でのテロ攻撃を抑止および処罰します。 また、テロリズム調査のための組織犯罪および麻薬密売防止のために設計された調査ツールの使用を許可します。 たとえば、連邦政府のエージェントは、裁判所命令を使用して、ハードウェアストアまたは化学プラントからビジネスレコードを取得して、爆弾を作るために材料を購入している可能性のある人を特定したり、テロリストまたは容疑者組織にお金を送っている人を特定するために銀行の記録を取得したりできます。 警察官、FBIエージェント、連邦検察官、および情報機関の職員は、個人および区画に関する情報と証拠を共有できるため、コミュニティの保護が強化されます。
愛国者法の金融への影響
愛国者法は当初、監視活動の拡大を想起させますが、「国際マネーロンダリング削減と金融反テロ法2001年。」
テロ、テロ資金、マネーロンダリングの疑いのある当事者によるアメリカの金融システムの搾取を阻止する目的で、タイトルIIIは、国際通貨基金のデータを引用し、麻薬密売やその他の密輸活動によるマネーロンダリングの2-5％を占めると推定しています米国の国内総生産。 そして、この法律が「テロ活動の財政的燃料」と呼ぶこれらの違法な資金源を削ることにより、タイトルIIIは、さまざまな制限と管理を通じて、その影響を減らすことを目指しています。 （ 詳細については、「ウォール街でのテロリズムの影響」を参照してください 。）
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タイトルIIIの主な義務は、より厳格な簿記要件を課し、金融機関が米国で洗濯が既知の問題である国を含む取引の総額を記録することを強制しています。 そのような機関は、そのような口座の受益者を追跡および特定する方法論を導入する必要があります。
また、タイトルIIIでは、米国財務長官の権限を拡張して、金融機関間のより強固なコミュニケーションを促進する規制を策定し、洗濯活動を阻止し、洗濯業者が身元を隠すことをより困難にすることを目指しています。 財務省は、2つの銀行機関が歴史的に内部のセーフガードでの洗濯を阻止することに失敗した場合、2つの銀行機関の合併を停止する権限も与えられています。
海外での疑わしい活動を制御するために、タイトルIIIは、米国の土地にある銀行とは関係のないオフショアシェルバンクとのビジネスを防止しています。 銀行は現在、過去の腐敗の疑いがある政治家が所有する口座も調査しなければなりません。 そして、法律によると、効果的に監査証跡を維持できない内部銀行集中口座の使用には、より大きな制限があります。これは、マネーロンダリングの赤旗です。
拡張マネーロンダリングの定義
命名法/定義もタイトルIIIの影響を受けます。 たとえば、「マネーロンダリング」の定義は、コンピューター犯罪、選挙で選ばれた役人への賄bri、公的資金の不正な取り扱いを含むように範囲が拡大されました。 また、「マネーロンダリング」には、米国司法長官によって承認されていない管理された軍需品の輸出または輸入が含まれます。 最後に、米国が他国との相互条約の下で市民を引き渡す義務を負っている犯罪も同様に、拡大された「洗濯」バナーの対象となります。
タイトルIII条項に基づく最終サブタイトルは、バルク通貨の違法な物理的輸送を抑制する努力を扱っています。 この動きは、1970年の銀行秘密法（BSA）（通貨および外国取引報告法としても知られています）に基づいて構築されています。脱税およびその他の疑わしい慣行。 BSAの成功により、鋭利なマネーロンダラーは、従来の銀行機関を迂回し、代わりにスーツケースやその他のコンテナを使用して現金を国内に移動することを知っています。 このため、タイトルIIIでは、人の身体にある1万ドル以上を隠蔽することを、最高5年の刑務所での処罰の対象としています。
実用的な意味
銀行、投資家、ファイナンシャルアドバイザー、仲介業者、ブローカー/ディーラー、商品商人などの場合、愛国者法のタイトルIII条項の実際の結果は、マネーロンダリングの管轄区域に存在する対応する口座の前例のないレベルのデューデリジェンスに効果的に変換されます世界。 しかし、多くの人は、この分析を達成する実際の方法は曖昧に傾いていると考えています。 また、銀行や投資家がタイトルIIIの条項に違反している疑いがある場合、潜在的な照会を満たすために必要な具体的なレベルの情報がないため、尋ねなければならない特定の質問は変動するようです。 このため、多くの人が可能な限り多くの情報を収集するために「ごめんより安全」なアプローチを取っています。
銀行側では、米国市民が直接または間接的に所有する外国口座の申請は、非常に複雑で面倒になりました。 コンプライアンス担当者は定期的にアプリケーションを増強していますが、パトリオット法のより広範な命令と、それらを監督する執行機関が満たされることをほぼ妄想的に心配しています。
米国愛国者法の利点
ブッシュ大統領は、9月11日のテロ攻撃の翌月、法案を法に調印して以来、同法は非常に分極化した国家安全保障イニシアチブでした。 連邦政府のエージェントは、急速に変化する場所と通信機器による監視を避けるために訓練された国際的なテロリストを追跡しながら、ロービング盗聴を使用します。 捜査令状のテロ容疑者への通知の合理的な遅延は、法執行機関に犯罪者の仲間を特定し、即時のコミュニティの脅威を排除し、最初に彼らをだますことなく個人の逮捕を調整する時間を与えます。
疑わしい活動についてのより迅速な問い合わせが行われ、テロ防止が強化されます。 企業は誰がテロ活動を調査するのかを明確に定義しているため、監視は簡単です。 盗聴の増加により、調査員は国家安全保障を脅かす可能性のある会話を聞くことができます。 法執行機関は複数の通信チャネルを通じてより統一されているため、疑わしい攻撃が完了する前に調査官が迅速に対応できます。
アメリカ愛国者法の欠点
同法の反対者は、米国政府が適切だと思う人を効果的に調査し、米国の最も大事な価値の1つであるプライバシーに対する市民の権利と直接衝突させると主張している。 政府の資金を悪用する問題は、限られたリソースがアメリカ市民、特に海外に移動する市民の追跡に使用される場合に生じます。 公的記録の追跡を通じて発見された情報を連邦政府がどのように計画するかは不明であり、政府の自主性と権力に関する懸念が高まっています。
テロ容疑者がグアンタナモ湾に投獄されているが、その理由を常に説明したり、法定代理人を許可したりすることなく、正当な手続きの権利を侵害している。 一部の囚人は、その後、テロとの関係さえないことが証明されています。
ビジネス、金融、投資のコミュニティは、文書化要件の強化とデューデリジェンスの責任の影響を受ける可能性が高くなります。 個人投資家よりも機関への影響は大きいものの、国際的なビジネスを行う人はだれでも、単純な外国の当座預金口座を開設するのと同じように、追加費用と大きな面倒を経験するでしょう。
