多くの場合、クライアントサービスアソシエイトは、アドバイザリービジネスを結び付ける接着剤です。 これらの貴重なアシスタントは通常、無数のタスクを実行することに長けており、それを実行するほとんどのブローカーとアドバイザーは、達成に少なくとも2倍の時間がかかります。
このポジションに雇われるには何が必要ですか? 登録されたクライアントサービスアソシエイトになるまでの道のりは、多くの点でかなり単純ですが、このポジションで最も効果的な人は、多くの場合、チームまたはオフィスに貴重な追加を行うトレーニングと認定を取得します。
歴史と進化
クライアントサービスアソシエイトの立場は進化し、この能力で働く人々の多くは、前任者のそれをはるかに超える機能を実行します。 過去には、成功したブローカーは、上司ができない場合に簡単な注文を受け取ることができるように、証券ライセンスを取得することを選択した秘書を雇いました。 また、タイピング、ファイリング、郵送義務などの日常的な管理タスクも実行しました。 このポジションは徐々に登録されたセールスアシスタントのポジションに変化しました。このポジションでは、認可された管理スタッフがブローカーのビジネスでより積極的な役割を果たし、マーケティングキャンペーンやコンプライアンス管理などのタスクに役立ちます。
今日のクライアントサービスアソシエイトは、多くの場合、ブローカーやプランナーができることのほとんどすべてを実行できます。これには、新しいビジネスの導入、会社のWebサイトとソーシャルメディアの存在の維持、コンプライアンスの管理、クライアントとのより深いレベルでのやり取りが含まれます。 そして、もちろん、彼らのほとんどは、新しいクライアントアカウントのセットアップ、書類の処理、証券のキャッシャーと取り扱い、オフィスイベントの申請と計画の通常の日常業務をまだ実行しています。 このポジションの最近の求人には、最終的な雇用に関する次の義務が記載されています。
- クライアントに専門的にサービスを提供し、定期的な問い合わせに対応する株価、口座残高、さまざまなアカウント関連の詳細などの呼び出された情報で現在のクライアントに登録するダイレクトメールキャンペーンの手配と実行すべての会社の手順とポリシーを順守し、潜在的な問題を各支店管理または財務コンサルタントに迅速に伝えます顧客の苦情と問い合わせを積極的に解決します、財務コンサルタント、および会社の詳細すべての適切で必要なアカウント文書が取得および更新されていることを確認する各財務コンサルタントの電話で専門的にサポートを提供する 必要に応じて小切手を発行するとともに、未払いの資金と一緒に、未払いの資金に関する情報をクライアントに伝えます会社と支店のポリシーと標準への準拠を確保します会社のコンピューターシステムを使用して、クライアントと割り当てられたFCにサービスを提供します
そこに着く道
明確な基準に関しては、クライアントサービスアソシエイトになるための要件は単純です。 「登録された」という言葉は通常、FINRAおよび/またはSECに認可され、登録された証券を意味します。 したがって、通常、シリーズ6または7および66のライセンスが必要です。 先物取引または保険口座を処理する人は、適切な免許が必要です。 基本的な管理スキルとタイピングスキル、詳細への実証済みの注意、顧客への対応能力が必要になります。 こうした理由から、これらの職種では、顧客サービスの経験が豊富な候補者が好まれます。
このポジションを達成したい人は、例えば、ミューチュアルファンド会社または銀行の顧客サービス担当者として働くことから始めるのが賢明でしょう。不幸なクライアントへの対処、事務処理、マルチタスクなどの基本的なスキルを学ぶことができます。 CFP理事会が提供する、またはパラリーガルとして働く、Financial Paraplannerのようないくつかの認定を取得することも良い考えです。
この種の経験は、履歴書上では良さそうに見え、この仕事の日々の厳しさに対して応募者を準備するのに役立ちます。 今日のクライアントサービスアソシエイトは、ビジネスを促進し、顧客のニーズを満たすために、日常業務で通常の義務を超えて進むことが期待されることがよくあります。 週末や休日を企業のイベントに出席したり、最初の職務内容から外れた必要なタスクを完了したりすることが予想される場合があります。
報酬と福利厚生
ほとんどのクライアントサービスアソシエイトには、給与またはそれほど一般的ではないが時給が支払われます。 証券または保険の免許を持っている人は、自分が行った取引で手数料を獲得することもでき、その成果に対してボーナスやその他のインセンティブを受け取ることもできます。 Glassdoor.comは、登録済みアソシエイトの平均報酬が47, 845ドルであることを示しています。 このジョブの範囲は、おそらくローエンドでの30, 000ドルから、独自の高レベル機能を実行できるスーパースターアシスタントの80, 000ドルまでの範囲です。
大企業のブローカーで働いている人には、通常、生命保険や健康保険などの福利厚生や退職プランも提供されます。 小規模小売企業のアソシエイトに提供されるメリットは企業によって大きく異なりますが、収益性の高い企業で働く人は、一般的に管理アシスタントには提供されない特典のかなりのバイキングを楽しむことができます。
ある時点でファイナンシャルアドバイザーまたはプランナーになりたい人は、クライアントサービスアソシエイトとしてスタートすることも検討する必要があります。 これにより、財務計画のコースワークを受講したり、ライセンスを使用してビジネスブックを蓄積したりしながら、ドアを開けて貴重な経験を積むことができます。
ボトムライン
クライアントサービスアソシエイトは、クライアントとそれを採用する企業およびアドバイザーの両方にとって、金融業界で重要な役割を果たします。 これらのアソシエイトの多くは、高度な機能を毎日実行する緊密なチームの不可欠なメンバーです。 クライアントサービスアソシエイトとして雇用されるために必要なことの詳細については、Financial Planning AssociationのWebサイト(www.fpanet.org)をご覧ください。