退職貯蓄資産の多様化を求める投資家は、92歳の投資管理会社であるEaton Vance Corporation（NYSE：EV）のミューチュアルファンドを使用したソリューションを見つけることができます。 Eaton Vanceとその子会社は、2015年11月現在、3, 114億ドルの運用資産（AUM）を保有しています。EatonVanceミューチュアルファンドファミリーには、資産クラスと投資目的の全範囲をカバーする90を超えるファンドがあり、5つのファンドがあります特に、退職金制度の多様化を検討している投資家のニーズに適しています。 すべての収益は、ファンドの純資産価値（NAV）のクラスA株式に基づいています。
イートンバンスバランスドファンド
Eaton Vance Balanced Fundは、1つのファンドで専門的に管理された債券と株式のポートフォリオを通じて多様性を提供します。 このファンドは、債券と資本の増価によって提供される現在の収入を望む投資家のニーズに合っています。 資産を、確定利付証券の25〜50％と株式証券の50〜75％の混合に分割します。 このファンドは主に米国証券に投資していますが、純資産の一部を国際証券に投資することもあります。 ポートフォリオは、大型株および投資適格または国債に偏っています。
バランスドファンドは、投資家に幅広い多様性の利点を提供する一方で、堅実なリターンを提供します。 このファンドのモーニングスター評価は5つ星です。 年間総収益は、3年間で11.51％、5年間で10.1％です。 ファンドの現在の利回りは0.92％です。
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Eaton Vance Dividend Builder Fundは、手ごろな価格で長期的に配当を増やす可能性のある大型配当を支払う株式を専門としています。 その資産は主に米国の有価証券にありますが、ファンドは有価証券に利用可能な資産の最大35％を投資できます。 ファンドは、配当支払普通株式に限定されません。 また、優先株または普通株に転換可能な債券を含む証券に投資する場合があります。
Dividend Builder Fundは毎月の分配金を支払い、現在の利回りは1.59％です。 このファンドの年間総収益は、3年間で12.97％、5年間で10.59％です。
イートンバンスラージキャップバリューファンド
1931年に設立されたEaton Vance Large-Cap Value Fundは、米国で最も古いミューチュアルファンドの1つです。ファンドの目的は、堅実な財務と魅力的な成長の可能性を持ちながら過小評価されている大手市場シェアを持つ大企業を見つけることです。 配当を支払わない成長株に投資するかもしれませんが、そのポートフォリオの大部分は配当を支払う証券で構成されています。
ファンドの現在の利回りは1.29パーセントです。 投資家に、3年間で13.56％、5年間で11.43％の年間総収益を提供しました。
イートンバンス不動産ファンド
不動産投資は、現在の収入と着実な成長を求める伝統的な方法です。 Eaton Vance Real Estate Fundは、不動産投資信託（REIT）および不動産業界の企業の高品質な証券に投資することにより、さらなる多様性と将来のインフレに対するヘッジを提供します。 この戦略は、現在の収入と資本成長を組み合わせることにより、より高いトータルリターンを実現する可能性を提供します。 ファンドは、ポートフォリオの地理的多様性を追求し、資産の最大25％を外国証券に投資する可能性があります。 このファンドは、5年間で年間総収益が12.07％で、利回りは1.61％です。
イートンバンス成長基金
十分に多様化された退職ポートフォリオには、成長要素が必要です。 Eaton Vance Growth Fundは、時価総額がラッセル1000インデックスの範囲内にある、価値の高い成長企業を探していますが、インデックスに含まれていない企業にも投資できます。 ファンドマネジャーは主に長期的な成長見通しに関心があり、収入や配当は二次的な考慮事項を与えられます。 このファンドのモーニングスター評価は4つ星です。 3年間で18.71％、5年間で13.48％の年間総利益率があります。
ボトムライン
これらの5つのファンドは、非常に多様で保守的な退職貯蓄ポートフォリオを作成するために使用できます。 ファンドのすべてのクラスA株式にはフロントエンドの負荷があり、初期リターンが減少します。
販売手数料を避けたい投資家は、チャールズ・シュワブやフィデリティ投資などの大きな投資信託スーパーストアを検討する必要があります。 投資家はクラスAの株式をNAVで受け取り、他のクラスの株式が請求するよりも低い費用を支払うことができます。
