目次
- 債券ETFへの投資
- LQD
- VCSH
- VCIT
ライフステージまたはポートフォリオ内の資産配分に応じて、債券は、確定収入の安定性とリスクの高い株式投資に対するヘッジを提供するための堅実な選択になる場合があります。
社債のカテゴリーの中で、投資適格とは、企業の信用の質の高さを指します。 投資適格の問題とみなされるには、スタンダードアンドプアーズまたはムーディーズなどの信用格付け機関により、会社の格付けが「BBB」以上である必要があります。 この「BBB」格付けより低いものはすべて非投資グレードと見なされます。 会社または債券の格付けが「BB」以下の場合、ジャンクグレードと呼ばれます。この場合、会社が発行済みの債務を返済する確率は投機的と見なされます。 ここでは、投資適格ETFを見ていきます。
重要なポイント
- ETFは、この種の債券エクスポージャーを多様でありながら低コストで取得するための優れた方法です。ここでは、投資適格債を含む多くのETFの3つだけを取り上げます。 。
債券ETFへの投資
金利は長年歴史的に低く、米国財務省の金本位制は魅力的ではありませんでした。 そこで、投資適格社債が登場します。社債は、多くの場合、リスクの大幅な増加なしに、はるかに高い利回りを提供します。 はい、企業はまれに倒産しますが、投資適格債は、信用格付けに優れ、デフォルトのリスクが非常に低い企業に焦点を当てています。
問題は、組織の債券を選ぶことは専門家に任せた最高のスキルであり、その手数料は簡単に利益を奪う可能性があるということです。 幸いなことに、比較的安価で流動性の高い、高品質の投資適格社債取引所上場ファンド（ETF）が数多くあります。 また、アマチュア投資家によく見られる市場のタイミングの間違いも避けます。 ほとんどの投資家は、債券および債券ETFを戦略的資産、つまり全体的な資産配分で特定の目的を果たす買い持ち投資と見なす必要があります。
社債に投資する場合、投資家はデフォルトリスクや格下げリスクなどの信用リスクにさらされます。
ポートフォリオを完成させるためのいくつかの優れた社債オプションを探しているなら、ここに彼らの同業他社より上に上がるいくつかのETFがあります。 ファンドは、運用資産（AUM）と全体的なパフォーマンスの組み合わせに基づいて選択されました。 2020年1月15日時点のすべてのデータ。
1. iShares iBoxx $投資適格社債ETF
- ティッカー：LQDIssuer：管理下のBlackRockAssets：353億ドル2019パフォーマンス：17.37％経費率：0.15％
これは社債ETFの中で最大で、2002年の創業以来5.75％を返しました。このファンドはMarkit iBoxx USDリキッド投資グレードインデックスを追跡し、その資産の約90％をインデックスの証券に投資し、残高は現金です資金。 現在、銀行および消費者非循環部門に大きく傾いている1, 971の保有があります。 主要な社債発行会社には、アンハイザー・ブッシュ・インベブSA / NV（BUD）、GEキャピタル・インターナショナル・ホールディングス・コーポレーション、ゴールドマン・サックス・グループ（GS）が含まれます。
LQDの低経費率と堅実なパフォーマンスの数値は、LQDを魅力的な選択肢にします。 12か月後、3年後、5年後のリターンは、それぞれ16.8％、6.48％、4.62％です。
2.バンガード短期社債ETF
- ティッカー：VCSHIssuer：VanguardAssets Under Management：259億ドル2019パフォーマンス：7.02％経費率：0.05％
短期債は一般に1〜5年以内に満期となり、利回りは長期のいとこよりも低くなります。 このファンドは、バークレイズの米国1-5年社債インデックスを追跡し、その資産の約80％をベンチマークインデックスの証券に投資しています。 現在、2, 198の持ち株があり、ほぼ完全に金融および産業部門を代表しています。 1年から3年で満期となる債券と3年から5年で満期となる債券は、かなり均等に混在しています。
短期債の利点の1つは、金利の上昇に対する感応度が低いことです。これは、連邦準備制度が再び動いていることを考慮する必要があります。 ファンドの12か月後、3年後、5年後のリターンは、それぞれ6.90％、3.36％、2.71％です。
3.ヴァンガード中期社債ETF
- ティッカー：VCITIssuer：VanguardAssets Under Management：263億ドル2019パフォーマンス：14.1％経費率：0.05％
このファンドは、インデックスサンプリング戦略を使用して、ベンチマークインデックスであるバークレイズ米国5-10年社債インデックスのパフォーマンスに一致しています。 現在、VCITには1, 781の保有があり、その大部分は「A」または「Baa」と評価された企業を表しています。 バンガードは、資産の少なくとも80％をインデックス内の証券に投資しています。
それぞれ、14.06％、5.74％、および4.42％の12か月、3年、および5年の年率換算のリターンは、市場全体の状況を考えると堅調です。 他のヴァンガードの資金と同様に、これは非常に安価で、年間5ベーシスポイントしか請求しません。
