スタンバイ信用状（SLOC）とは何ですか？
スタンバイ信用状（SLOC）は、買い手または銀行のクライアントが契約を履行しなかった場合に銀行が売り手への支払いを約束することを保証する法的文書です。 スタンバイ信用状は、お互いを知らず、異なる法律や規制を持つ企業間の国際貿易を促進するのに役立ちます。 買い手は確実に商品を受け取り、売り手は支払いを受けることを確信していますが、SLOCは買い手が商品に満足することを保証しません。 スタンバイ信用状もSBLCと略すことができます。
スタンバイ信用状の仕組み
SLOCは、多くの場合、企業が契約を獲得するために求められます。 銀行は最悪のシナリオでのみ支払う必要があるため、この契約は「スタンバイ」契約です。 SBLCは売り手への支払いを保証しますが、契約には厳密に従う必要があります。 たとえば、出荷の遅れや会社名のつづりの間違いにより、銀行は支払いを拒否することになります。
スタンバイ信用状には主に2つのタイプがあります。
- 金融SLOCは、契約で指定されている商品またはサービスの支払いを保証します。 例えば、石油精製会社は、大量の原油の配送に対して支払うことができる原油の売り手を安心させるために、そのような手紙を手配するかもしれません。契約書に概説されています。 銀行は、クライアントがプロジェクトを完了できなかった場合に第三者に払い戻すことに同意します。
スタンバイ信用状の受信者は、請求書の支払いやプロジェクトの完了が可能な個人または企業とビジネスを行っていることが保証されます。
SLOCを取得する手順は、ローンの申請に似ています。 銀行は、申請者の信用度を評価した後にのみ発行します。
信用状
最悪のシナリオでは、会社が破産したり事業を停止した場合、SLOCを発行する銀行は顧客の義務を果たします。 クライアントは、手紙が有効な年ごとに料金を支払います。 通常、料金は年間合計債務の1％から10％です。
信用状によるスタンドの利点
SLOCは、国際取引を含む契約でよく見られます。これは、金銭の大規模な関与を伴う傾向があり、リスクを追加します。
SLOCが提示されているビジネスにとって最大の利点は、最悪のシナリオから抜け出すことが容易になる可能性があることです。 配達から30日以内に支払いが求められ、支払いが行われない場合、売り手は支払いのためにSLOCを買い手の銀行に提示できます。 したがって、売り手は支払われることが保証されています。 売り手にとってのもう1つの利点は、SBLCが買い手によって製造注文が変更またはキャンセルされるリスクを減らすことです。
SBLCは、購入者が文書に記載されている商品またはサービスを確実に受け取るようにするのに役立ちます。 たとえば、契約が建物の建設を要求し、建築業者が配達に失敗した場合、顧客は銀行にSLOCを提示して全体を作ります。 グローバルな取引に関与する場合のもう1つの利点は、買い手は商品が売り手から配達されるという確実性が増すことです。
また、中小企業は、より大きくて有名なライバルとの競争に苦労することがあります。 SBLCは、プロジェクトへの入札に信頼性を追加することができ、多くの場合、売り手への前払いを回避するのに役立ちます。
