スマーフとは？
スマーフとは、マネーロンダラー、または大量の金銭を含む取引を報告しきい値を下回る小さな取引に分割することにより、政府機関からの精査を回避しようとする人です。 スマーフィングには、近い将来にレーダー下での送金のために銀行口座に違法に獲得したお金を預けることが含まれます。
スマーフの仕組み
麻薬や恐exなどの違法行為に関与する犯罪者によるマネーロンダリングを防ぐために、米国やカナダなどの国では、現金で10, 000ドルを超える取引を処理する金融機関による通貨取引レポートの提出が必要です。 したがって、5万ドルの現金を洗濯する犯罪者グループは、地理的に分散した多数のアカウントに5, 000ドルから9, 000ドルまでの預金を行うためにいくつかのスマーフを使用する場合があります。
「スマーフ」は、マネーロンダラーの略語であり、近い将来に不正に送金された資金を銀行口座に預金する人です。 スマーフィングは、重大な結果をもたらす可能性のある違法行為です。
スマーフィングは、配置、階層化、統合の3段階で行われます。 配置段階では、犯罪者が大量の違法に入手した現金を金融システムに入れることで保護することから解放されます。 たとえば、スマーフは、ギャンブル、国際通貨の購入、またはその他の理由のために、スーツケースに現金を詰めて他の国に密輸する場合があります。
階層化段階では、監査証跡を覆い隠し、元の犯罪へのリンクを切断する金融取引の洗練された階層化によって、不正なお金がそのソースから分離されます。 たとえば、スマーフは、資金をある国から別の国に電子的に移動し、その資金を高度な金融オプションまたは海外市場での投資に分割します。
統合段階は、お金が犯罪者に返還されるときです。 お金を取り戻すには多くの方法がありますが、資金は合法的な資金源から来ているように見えなければならず、プロセスは注意を引き付けてはなりません。 たとえば、財産、アートワーク、宝石、高級車などの貴重品を購入して犯罪者に渡すことができます。
スマーフィングの例
ニューヨークの犯罪者はロンドンの犯罪者$ 9, 000を負い、ロンドンの商人はニューヨークのサプライヤー$ 9, 000を負っているとしましょう。
- ロンドンの商人はロンドン銀行に行き、9, 000ドルを預け入れ、ニューヨークの仕入先の銀行に送金する指示があります。その後、ロンドンの銀行家は、9, 000ドルをロンドンの商人の口座からロンドンの犯罪者の口座に振り込みます。
ロンドンの商人とニューヨークのサプライヤーは、資金が直接送金されたことを知らない。 彼らが知っているのは、ロンドンの商人が9, 000ドルを支払い、ニューヨークのサプライヤーが9, 000ドルを受け取ったことだけです。 しかし、捕まると、ロンドンの銀行家は深刻な結果に直面する可能性があります。
