リスク評価とは
リスク評価は、資産、ローン、または投資の損失の可能性を判断するために多くの業界で使用される一般的な用語です。 リスクの評価は、投資の価値とリスクを軽減するための最適なプロセスを決定するために不可欠です。 リスクプロファイルと比較して、上向きの報酬を示します。 また、特定の投資を成功させるために必要な収益率も決定します。
リスク評価の分析
正式なリスク評価の手法と測定の例には、ポートフォリオマネージャーが大きな損失を被る可能性を減らすために使用する条件付きバリューアットリスク（CVaR）が含まれます。 貸付金のリスクを評価するために住宅ローンの貸手がよく使用するローン対価値の比率; 貸手が借り手の信用力を判断するために使用する信用分析。
投資のリスク評価
機関投資も個人投資も、予想されるリスク量があります。 これは、株式、債券、ミューチュアルファンド、上場投資信託（ETF）などの非保証型投資に特に当てはまります。
標準偏差は、中心傾向の周りの分散比を測定します。 本質的には、中央統計からどれだけプラスまたはマイナスの動きが期待できるかです。 2016年5月現在、SPDR S&P 500 ETF（NYSE：SPY）に代表されるStandard&Poor's（S&P）500株価指数は、3年間のリターンが11.14％、標準偏差が11.32％でした。 ファンドは全期間にわたって11.14％のリターンを返しましたが、期間内の変動は、統計理論によると、1つの標準偏差に対して70％の-0.18％または22.46％のリターンを表しています。
融資のリスク評価
個人ローン、信用枠、および住宅ローンの貸し手も、信用調査として知られるリスク評価を実施します。 たとえば、600未満のクレジットスコアを持つ借り手は貸し手が承認しないことがよくあります。これは、スコアが低いほど信用の低い慣行を示しているためです。 貸し手の信用分析では、利用可能な投資、担保資産、収入、手持ち現金など、他の要因を考慮する場合があります。
ビジネスのリスク評価
ビジネスリスクは膨大で、業界によって異なります。 このようなリスクには、市場に参入する新しい競合他社、従業員の盗難、データ侵害、製品のリコール、運用上の、戦略的および財務上のリスク、自然災害リスクなどが含まれます al。 すべての企業は、現在のリスクレベルを評価し、最悪のリスクを軽減する手順を実施するためのプロセスを整える必要があります。
