ミレニアル世代の投資慣行（またはおそらくその欠如）について多くのことが言われています。 敢えて言うなら; ミレニアル世代の投資家はしばしば、彼らの前の世代とは異なる方法で彼らの財務上の決定にアプローチします。 かつて標準化された株式と債券のポートフォリオは、これらの若い投資家にとって必ずしも理想的なアプローチではありません。 むしろ、多くのミレニアル世代は、投資戦略から投資を集中する特定の企業まですべてを選択する際に、社会的原因や環境への影響などの外部要因を考慮する傾向を示しています。
社会的責任投資（SRI）は、急速に拡大している金融の分野です。 実際、USA Todayが報告したモルガン・スタンレーの持続可能な投資研究所の報告は、20代と30代のアメリカ人が現在、一般投資家人口の2倍の確率でSRI投資に集中していることを示唆しています。
おそらく、SRIが急速に成長している投資ユニバースの別のブランチと交差するのは時間の問題だったのかもしれません。 上場ファンド（ETF）は、ミレニアル世代だけでなく、他の世代の投資家にとっても、すぐにお気に入りの投資手段になりつつあります。 現在、世界でプラスの変化をもたらしながら利益を上げようとしている投資家は、数百のETFとミューチュアルファンドから名簿を選んでいます。
234 SRIファンド
ファンドトラッカーのモーニングスターによると、2017年末までに、環境や社会への影響などの社会的責任投資原則に関連する要因についてスクリーニングされた企業への投資を目的とした234のETFとミューチュアルファンドがありました。 レポートは、そのようなファンドの数が2012年以降2倍以上になり、それらのファンドの資産がその間に142％増加したことを示唆しています。 2018年の初めまでに、SRI ETFとミューチュアルファンドは1, 000億ドルを超える資産を占める業界でした。
CNCのCFAであるDavid AltのPNC Asset Management Groupの責任投資責任者は、持続可能なETFの増加は、ETF分野の劇的な成長と密接に関連していることを示唆しています。 「すべての投資家は、低コストと毎日の透明性のためにパッシブETFを採用しています」と付け加え、「完全に多様化したインデックスに類似する十分に幅広い持続可能なETFは、従来のパッシブETFと同様の機能を持ち、低コストの方法。」
重点分野
ETFを社会的責任または持続可能な投資ポートフォリオの一部にしているのは何ですか？ トロントに拠点を置くオンライン投資管理サービスであるWealthsimpleには、厳しいテストがあります。 共同設立者のマイケル・カッチェンは、「社会的責任のあるポートフォリオに入る資産は、特定のファンドの要件を確実に満たすために審査プロセスを経た」と述べています。
iShares MSCI ACWI低炭素ターゲットETF（CRBN）は、低炭素排出に関心のある企業に焦点を当てた特定の持続可能なETFであり、この目標を反映した世界中の株式バスケットへのアクセスを提供します。 このバスケット内の企業は、同業他社よりも化石燃料への依存度が低いため、たとえば、石油会社Transocean Ltd.（RIG）ではなくApple Inc.（AAPL）を見つけることができます。
持続可能なETFの世界でよく見られるもう1つの焦点は、手頃な価格の住宅です。 iShares GNMAボンドETF（GNMA）は、米国政府が発行した住宅ローン担保債への投資を通じて、投資家に「手頃な価格の住宅を促進する」機会を提供します。
ジェンダーの多様性と公平性にコミットしている企業に焦点を当てたい投資家には、SPDR SSGAジェンダーダイバーシティインデックスETF（SHE）のようなETFがあります。 このETFの持ち株で代表される企業は、同業他社よりも取締役会の女性の数が多い場合があります。 ファンドの概要目論見書によれば、ETFは「性別の多様性を通じて女性を推進するリーダー」である企業に焦点を当てています。
特に、多くのミレニアル世代の投資家は地元の取り組みに関心を持っています。 この場合、Invesco Taxable Municipal Bond Portfolio ETF（BAB）などのETFが一般的な選択肢です。 この基金により、投資家は環境に優しいプロジェクトへの資金提供を支援すると同時に、地方自治体が発行した債券を通じてリスクを管理することができます。
また、SRI ETFがいわゆる社会的責任問題に焦点を当てることも一般的です。 MSCIは、このセットの株式を「ポジティブな環境、社会、およびガバナンス特性」を持つものと呼びます。 iShares MSCI KLD 400ソーシャルETF（DSI）は、アルコール、タバコ、ギャンブル、軍事兵器、アダルトエンターテイメント、およびその他のフラグが設定された地域に関与していない企業の集団への露出を提供します。 このETFを保有する投資家は、代わりにFacebook、Inc.（FB）やThe Walt Disney Company（DIS）などの企業に触れることになります。
ボトムライン
社会的に責任のある投資の世界で関心のある特定の領域に特に焦点を合わせたETFを見てみたいと思うかもしれませんが、デイブ・アルトはこれらの資金を扱う際には注意することを推奨します。 「特定のテーマや戦略に固有のテーマ別ETFの問題は、従来のパッシブ戦略よりもはるかに高い料金がかかることが多いということです。これらの戦略はパッシブでもあります。また、テーマ別ETFの基礎となる証券を調べる必要があります。」
重要なポイントの1つは、SRI ETFに関心のある投資家が引き続き調査を行わなければならないことです。 Altは、ETFは「「水」のような特定のテーマに従って販売される可能性がありますが、投資家は基幹株を調べて、企業が水プロジェクトに十分にさらされているかどうかを判断する必要がある」 さらに、「投資家は、持続可能なETFまたはテーマ別戦略が慎重な投資であるかどうかを判断するプロセスの一環として、基礎となる保有および費用を常に検討する必要があります」とAlt氏は提案します。
