委任状とは？
委任状（POA）は、ある人（代理人または代理人）に別の人（プリンシパル）のために行動する権限を与える法的文書です。 エージェントは、本人の財産、財政、または医療に関する法的決定を行うための広範な法的権限または限定的な権限を持つことができます。 委任状は、プリンシパルの病気や障害の場合、またはプリンシパルが金融取引に必要な法的文書に署名するために立ち会えない場合によく使用されます。
委任状は、プリンシパルが死亡した場合、プリンシパルが取り消した場合、裁判所がそれを無効にした場合、プリンシパルが代理人である配偶者と離婚した場合、またはエージェントが実行できなくなった場合など、いくつかの理由で終了する場合があります概説された責任。
作成者が無能力になると従来のPOAは失効しますが、エージェントが作成者の業務を管理できるようにするために「耐久性のあるPOA」が有効であり、POAの作成者が無能力になった場合にのみ「跳ねるPOA」が有効になります。 医療またはヘルスケアPOAにより、エージェントは能力のない人に代わって医療上の決定を下すことができます。
重要なポイント
- 委任状（POA）とは、ある人、代理人、または代理人が本人である別の人に代わって行動する権限を付与する法的文書です。代理人は、本人に関する決定を行うための幅広い法的権限または限定的な権限を持つことができます。財産権、財政または医療。弁護士の権限は、多くの場合、プリンシパルが病気になったときや身体が不自由になったとき、または金融取引に必要な法的文書に署名するために出席できないときに使用されます。
委任状について
長期ケアを計画する際には、委任状を考慮する必要があります。 一般的な委任状または限定的な委任状のいずれかに分類されるPOAにはさまざまな種類があります。
一般的な委任状は、州が許可するように、すべての事項において校長に代わって行動します。 一般的なPOA契約に基づくエージェントは、銀行口座の処理、小切手への署名、株や申告税などの資産や資産の販売などの問題を処理する権限を与えられる場合があります。
限られた委任状により、エージェントは特定の問題やイベントで本人に代わって行動することができます。 たとえば、制限されたPOAでは、エージェントはプリンシパルの退職アカウントの管理のみを許可されていると明示的に指定できます。 限られたPOAは、特定の期間に限定される場合もあります。たとえば、元本がたとえば2年間出国する場合などです。
ほとんどの委任状文書では、エージェントは、プリンシパルの精神状態が良好である限り、すべての財産および金銭的問題のプリンシパルを代表することができます。 プリンシパルが自分の意思決定を行えなくなる状況が発生した場合、POA契約は自動的に終了します。 ただし、健康状態が悪化した後もPOAを有効にしたい人は、永続的な委任状（DPOA）に署名する必要があります。
委任状として任命された人は、必ずしも弁護士ではありません。 その人は、信頼できる家族の一員、友人、または知り合いである可能性があります。
永続的な委任状（DPOA）の理解
永続的な委任状（DPOA）は、校長が精神的に無力になった後でも、契約で具体的に明記されている特定の法的、財産、または金銭的な問題を引き続き管理します。 DPOAはプリンシパルに代わって医療費を支払うことができますが、耐久エージェントはプリンシパルの健康に関する決定を下すことはできません。
プリンシパルは、ヘルスケアのための永続的な委任状、またはエージェントに健康関連の意思決定を行う権限を持たせたい場合はヘルスケア委任状（HCPA）に署名できます。 このドキュメントはヘルスケアプロキシとも呼ばれ、不幸な病状が発生した場合にエージェントにPOA特権を与えるというプリンシパルの同意の概要を示します。 ヘルスケア向けの永続的なPOAは、プリンシパルに代わって医療上の決定を監督する法的拘束力があります。
DPOAのもう1つのタイプは、財務に対する永続的な委任状、または単に財務上の委任状です。 この文書により、エージェントは、小切手の署名、納税申告書の提出、社会保障小切手の郵送と預け入れ、投資口座の管理など、プリンシパルのビジネスと財務を管理できます。 契約がエージェントの責任として明記している範囲内で、エージェントは能力の及ぶ限りにおいてプリンシパルの希望を実行する必要があります。
エージェントがブローカーを介して投資決定を行うか、医療専門家を介して医療決定を行うことにより、プリンシパルに代わって行動する場合、両方の機関はDPOAを見ることを求めます。 医療と財務の両方のDPOAは1つの文書になりますが、ヘルスケアと財務用に別々のDPOAを持つことは良いことです。 医療用DPOAにはプリンシパルの個人医療情報があるため、ブローカーがそれを保持することは不適切であり、医療専門家も患者の財務状況を知る必要はありません。
永続的なPOAがアクティブになる条件は、委任状と呼ばれる文書に設定されています。 跳ねるPOAは、DPOAが効力を発する前に発生するイベントの種類または無能力化のレベルを定義します。 委任状は、健康上の問題が発生してDPOAが有効になるまで、休止状態を維持できます。
委任状の仕組み
委任状テンプレートを購入またはダウンロードできます。 その場合、要件が異なるため、それがあなたの州のものであることを確認してください。 しかし、この文書はあまりに重要であるため、正しいフォームを入手して適切に処理した可能性に任せることはできません。
委任状を確立するプロセスを開始するより良い方法は、あなたの州の家族法を専門とする弁護士を見つけることです。 弁護士費用が許容範囲を超える場合、資格のある弁護士が配置された法律サービス事務所が米国のほぼすべての場所に存在します。 「法律扶助の検索」検索機能を備えたLegal Services CorporationのWebサイトにアクセスしてください。 資格をお持ちのクライアントには、無料（無料）の支援が提供されます。
多くの州では、プリンシパル（POAを開始した人）の署名を公証する必要があります。 一部の州では、証人の署名を公証することも要求しています。
次の条件は、一般的に全国的に適用され、POAを作成する必要があるすべての人がそれらに注意する必要があります。
- 50州すべてに標準のPOAフォームはありません。 州の法律と手順はすべて異なりますすべての州は、永続的な委任状の何らかのバージョンを受け入れます
いくつかの重要な権限を委任することはできません。 これらには、次の権限が含まれます。
- いくつかの州では許可されていますが、ほとんどの州で結婚を締結、修正、または取り消すことができます（ただし、保護者は校長に代わって投票を要求できます）
詳細は異なる場合がありますが、次の規則は海岸ごとに適用されます。
書面で
国の一部の地域では、口頭のPOA助成金を受け入れていますが、口頭での指示は、エージェントに付与された各委任状を紙に一語一語書く信頼できる代替物ではありません。 明快な文章は、議論や混乱を避けるのに役立ちます。
適切な形式を使用する
委任状には多くのバリエーションがあります。 一部のPOAは短命です。 他のものは死ぬまで続くことを意図しています。 付与する権限を決定し、その欲求に固有のPOAを準備します。 POAは、州の要件も満たしている必要があります。 お住まいの州の法廷で受け入れられるフォームを見つけるには、インターネット検索を実行するか、事務用品店に確認するか、地元の不動産計画の専門家に依頼してください。 最良の選択肢は弁護士を使用することです。
当事者を特定する
POAを付与する人の用語は「プリンシパル」です。 委任状を受け取る個人は、「代理人」または「代理人」と呼ばれます。 州で特定の用語を使用する必要があるかどうかを確認してください。
力を委任する
POAは、プリンシパルの希望に応じて広範囲または限定することができます。 ただし、プリンシパルが代理人に「委任状」を付与した場合でも、付与された各権限は明確でなければなりません。 言い換えれば、校長は、「自分の人生に関係するすべてのことを委任する」などの抜本的な権限を付与することはできません。
耐久性を指定する
ほとんどの州では、元本が無能力になると委任状は終了します。 これが発生した場合、エージェントが権限を保持できる唯一の方法は、POAが「耐久性がある」という指示で書かれている場合です。これは、プリンシパルが取り消さない限り、プリンシパルの存続期間中持続します。
POAを公証する
多くの州では、委任状を公証する必要があります。 そうでない州でさえ、公証人の封印と署名が文書にあれば、エージェントにとって潜在的にはるかに簡単です。
それを記録する
すべての委任状が合法であるために郡によって正式に記録される必要はありません。 ただし、記録は、ドキュメントが存在する記録を作成したい多くの不動産プランナーや個人にとって標準的な方法です。
ファイルする
一部の州では、特定の種類のPOAを有効にする前に裁判所または政府機関に提出する必要があります。 たとえば、オハイオ州では、子供に対する祖父母の保護を付与するために使用されるPOAは少年裁判所に提出する必要があります。 また、不動産を譲渡するPOAが必要であり、不動産が所在する郡で記録されます。
委任状の選択
あなたの家や車の財産証書のように、POAは莫大な所有権と責任を与えます。 医療POAの場合、それは文字通り生死の問題です。 そして、もしあなたが永続的なPOAを誤って処理したり悪用したりすると、経済的困orや破産に直面することになります。 したがって、可能な限り最大限にあなたの願いが実行されるように、最大限の注意を払ってエージェントを選択する必要があります。
信頼でき、エージェントとしての役割を果たすことができる人を指名することが重要です。 この人はあなたが持っているのと同じ法的権限で行動するので、あなたのエージェントが犯した間違いは修正が非常に難しいかもしれません。 さらに悪いことに、付与する権限の範囲によっては、自己取引の危険な可能性があります。 エージェントは、銀行口座へのアクセス、ギフトを作成して資金を転送する権限、および資産を売却する能力を持っている場合があります。
あなたの代理人は、弁護士、会計士、銀行家などの専門家を含む有能な大人であることができます。 しかし、あなたの代理人は、配偶者、成人した子供、または他の親relativeなどの家族のメンバーである場合もあります。 エージェントとして家族の名前を付けると、専門家が請求する料金が節約され、また、「家族の中で」あなたの財政やその他の私的な問題に関する機密情報を保持することができます。
委任状としての子供の命名
POAを作成する親は、非常に一般的に、大人の子供をエージェントとして選択します。 配偶者を代理人として指定するのに比べて、POAの目的が高齢の親に金融および投資問題の詳細を管理する負担を軽減すること、および/または高齢者に管理を提供することである場合、子供の相対的な若さは利点です親が無能力になった場合の親の問題。
これらの場合、POAを作成する人とほぼ同じ年齢のエージェントと名付けられた配偶者は、POAの作成者がその目的を打ち負かしたのと同じ不利益を被る可能性があります。 子どもが正直で、能力があり、親の欲求を尊重している場合、これがPOAの最良の選択となります。
複数の子供がいる場合、両親はエージェントの役割を誰が選択するかの決定に苦労する可能性があります。 これは軽視する決定ではありません。 POAで指定されたエージェントはあなたの権限で行動するため、不注意または金銭的理解の欠如に起因する費用のかかる金銭的ミスは修正できない可能性があります。 同じことは、一部のメンバーを他のメンバーよりも優先することによって家族間紛争を引き起こす行為にも当てはまります。 最悪の場合、POAは間違った手に渡された場合、真の「盗むためのライセンス」を作成し、エージェントに銀行口座へのアクセスを許可し、お金を使って他の多くの不正行為を行うことができます。
子どもにはさまざまな性格、スキル、状況があり、エージェントとしての子ども、および子どもに与えられる力の賢明な選択は、これらの危険を回避することができます。 良いニュースは、複数のPOAが別々のエージェントに名前を付けて、各子供のスキルセット、気質、およびあなたに代わって行動する能力に合わせてカスタマイズできることです。
POAで重要な権限を付与する子を選択するときは、次の3つの重要な要素を考慮してください。
1.信頼性：これは、POAで指定されたエージェントの中で最も重要な特性です。 これには、正直だけでなく、投資ポートフォリオの管理から請求書の支払いまで、定期的に注意を払う必要のあるタスクを実行する際の信頼性、および希望どおりに行動するための勤勉さも含まれます。
2.各子供の能力：異なる子供の特定の能力により、あなたの財政管理において特定の役割を引き受けるのに最適な可能性があります。 「制限付き」POAを使用して、財務のさまざまな面で定義され、制限された権限を異なる子に与えることができます。 これらには以下が含まれます。
- 家族の日常的な費用の管理不動産からの収入の受け取りと不動産の費用の支払い金融ポートフォリオの管理保険と年金の管理家族の小規模ビジネスの運営
一人の子供が遠くの都市に住む忙しい金融の専門家であり、もう一人の子供がパートタイムで働いており、近くで便利に暮らしているとします。 1つ目のPOAで投資ポートフォリオを管理し、もう1つのPOAで通常の1日の費用を管理し、毎月の請求書を支払うことができます。
3.複数のエージェント： POAによって、個別に行動する権限を持つか、共同で行動する必要がある複数のエージェントに名前を付けることができます。 2人の子供が日常的なアイテムを管理する権限を別々に持っていると、何らかの理由で1つが利用できなくなった場合に便利です。
ただし、複数のエージェントに名前を付けると、それらの間で紛争が発生した場合に問題が発生する可能性があります。 たとえば、2人の子供が投資アカウントの管理で共同で行動する必要があるが、その方法について意見が一致しない場合、効果的に凍結される可能性があります。 したがって、POAの下でエージェントとして共同で行動する2人の子供を選択するときは、タスクのスキルだけでなく、協力する人格も持っていることを確認してください。
子供を委任状として命名するリスク
エージェントが犯す間違い、さらに悪いことに自己対処の行為は、非常にコストがかかる可能性があります。 これは特に、耐久力のあるPOAを使用すると、無力化されているときに業務を広範囲に制御できます。
あなたは、エージェントがあなたの指示に従い、そうする能力を持ち、必要であれば他の家族の反対に対してもあなたの願いを追求することを確信しなければなりません。
あなたが信頼を欠いている場合、傷ついた感情を避けたり、家族の調和を保つために、子供を「公平」の問題としてあなたの代理人として決して名づけないでください。 権限は、信頼性と能力のメリット以外に付与されるにはあまりにも重要です。 次の場合は、子をエージェントとして指定することに注意してください。
- POAの下でエージェントとして引き継がれる義務を子供に説明するときに、困難、不器用さ、または抵抗を経験します。子どもがギャンブルや薬物乱用の問題の歴史を持っている子どもは深刻な借金を抱えている、および/または自分の財政と問題を管理することに無責任である子どもはPOAに基づいて受け取った権限を使用している可能性のある家族内紛争に関与している一部の家族を他の人よりも好む
POAの命名のリスク
エージェントがあなた自身の子供である場合でも、POAによって作成される盗難や自己取引の危険性に注意してください。 このような不正行為のリスクを最小限に抑えるため、上記の手順に加えて、POAに、エージェントに家族の会計士や弁護士などの外部の当事者にすべての行動を定期的に報告するよう要求してもらいます。 言い換えれば、「信頼するが検証する」ことです。有能な弁護士は、POAを起草して、州の法律にこれらの保護手段を含めることができます。
家族の状況が変化したら、作成したPOAを定期的に確認して更新します。 POAを明確に識別し、取り消すことを明記した手紙を書くだけで、POAを取り消すことができます。 （一部の州では、このような手紙を公証する必要があります。）代理人があなたに代わって行動した可能性のある第三者にもコピーを送信することをお勧めします。 次に、新しいPOAを作成し、新しいPOAに配信します。
委任状は、信頼できる個人に、あなたに代わってあなたの利益のために行動する法的権限を与えることにより、あなたに便利さと保護の両方を提供することができます。 完全に信頼でき、希望を達成できる大人の子供は、POAの下で最高のエージェントになることができます。 ただし、単にあなたの子供だからといって、エージェントに名前を付けないでください。エージェントが信頼できるものであり、最初の要件として能力があることを確認してください。
両親に委任状を作成してもらう
両親はしばしば、他の人に自分の問題に対する権力を与えることに消極的です。 さらに、POAはカップルではなく個人に適用されるため、各親にPOAを作成するよう説得することが課題です。 そうするのを嫌がる親がいる場合は、次のアイデアを試して説得してください。
POAがないことの危険性を警告します。 親が無能力になり、指定されたエージェントが介入できるようにPOAが設置されていないと、自分の問題を管理できない場合、誰も法的権利を持たない可能性があります。 たとえば、親が収入のために必要とするIRAの分配を受け取る権利、医療費を支払うための資金を借りる権利、または親の税金に関するIRSに対処する権利を誰も持っていない場合があります。
その後、親の保護者または保護者に指名されるように裁判所に行く必要があります。これは費用がかかり、時間がかかることがあり、競合する可能性があり、家族の対立を引き起こす可能性があります。
ニーズに合わせてカスタマイズされたPOAを提案します。 POAにはさまざまな種類があり、1人が複数持つことができます。 一般的なPOAを使用すると、エージェントはすべての事項でPOAの作成者の権限で行動できますが、特別なPOAは、その権限を投資アカウントの管理などの特定の主題に制限したり、 POAの作成者は海外に旅行しています。
親の特定の希望を満たすために1つ以上のPOAを作成して、親を説得します。
スモールスタート
まず、親の納税申告書を準備して提出し、IRSとの親の取引を管理できるようにするなど、親が評価する利便性を提供するためだけに使用する特別なPOAを提案することから始めます。 1つのPOAの恩恵を受ける親は、他のPOAを使用することにオープンになる可能性が高くなります。
それらに訴える
親の問題を管理するための永続的なPOAがなくて親が無能力になった場合に生じる合併症や費用によって害を受ける可能性のある家族全員（子供や孫）のために、親にPOAを作成するよう依頼します。
保護措置を講じる
POAの作成者は、エージェントがその下で受け取った権限を乱用するリスクを懸念する可能性があります。 これを防ぐには、POAに、エージェントが家族の同意を得た信頼できる第三者（家族の弁護士や会計士など）に、取られたすべての行動を定期的に報告するよう要求します。 または、2人のエージェントに名前を付けて、家の売却などの主要な取引に同意してもらうようにします。
それらに参加する
あらゆる年齢の人は、人生のあらゆる段階で予想外に無能力になる可能性があるため、耐久性のあるPOAから貴重な保護を獲得します。 気の進まない親に永続的なPOAを作成するよう促す方法の1つは、自分用に作成して、同じことを行って親に参加するよう依頼することです。
信頼できるアドバイザーに相談する
弁護士、会計士、医師などの信頼できる専門アドバイザーは、親にPOAを採用する知恵と必要性を説得するのに役立ちます。
両親からPOAを取得すると、両親と家族全体の両方に貴重なメリットがもたらされます。 一度に幅広い権限を付与することに抵抗がある場合でも、徐々に権限を付与するよう説得することができます。 しかし、遅らせないでください。さもなければ、費用のかかる結果になる可能性があります。
人は委任状を作成するために精神的に有能でなければなりません。 親が自分の問題を管理する能力を失うと、手遅れになり、裁判手続きが必要になる可能性があります。
特別な考慮事項
あなたが無能力になった場合、誰かがあなたの財政問題の世話をすることを保証するので、委任状を作成する多くの正当な理由があります。 信頼できる家族、立証済みの友人、または信頼できる誠実な専門家を選択する必要があります。
ただし、代理人に幅広い権限を付与する委任状に署名することは、空白の小切手に署名することに非常によく似ていることを忘れないでください。
