リフトオフ：このロボは

Liftoffは2015年にロボアドバイザーの分野に参入しました。これは、Ritholtz Wealth ManagementのパートナーであるBarry RitholtzとJosh Brownの赤ちゃんです。 2人のウェルスマネジャーは、純資産の低いクライアントに、手頃な料金で金融の専門知識を活用する機会を与えたいと考えました。 LiftoffプラットフォームはUpsideテクノロジーに基づいています。 現在、Envestnetが所有しているアップサイドは、ファイナンシャルアドバイザーがライセンスを取得できるバックエンドデジタルプログラムを作成します。

Liftoffが価値があるかどうかを判断する前に、プラットフォームを見てみましょう。 投資家は最低5, 000ドルを必要とし、サービスの管理資産（AUM）の0.40％を支払うことが期待できます。 ブラウンとリトホルツは業界で尊敬されており、その評判はこのロボにある程度の重力を与えています。 Liftoffのウェブサイトによると、「私たちは登録投資顧問会社（RIA）として受託者基準に準拠しており、手数料のみの、クライアント優先で業務を行っています。」

サインアップは、ほとんどのロボアドバイザーと同じように機能します。 リスク許容度と投資目標を達成するように設計されたいくつかの質問に答えると、リスク許容度に適合する低料金の取引所上場ファンド（ETF）の多様なポートフォリオが提示されます。

保守的な投資家の割り当て

情報を取得するには、アカウントを確立する必要があります。 いくつかの質問と確認メールでセットアップは簡単ですが、そうしないと探索的な情報を奪われてイライラしていました。 Robo-AdvisorsとHuman Touch：Better Together？を ご覧ください 。 ）

Liftoffの内部を見て価値があるかどうかを判断するために、アカウントを設定しました。 私が保守的でリスクを嫌う投資家であるかのように質問のリストに答えた後、プログラムは私に最低レベルのリスクスコア1を割り当てました。 次に、インターフェイスは私が投資している理由を尋ねました：1）投資する; 2）退職後; または3）特定の財務目標。 次に3つのお金の質問がありました。1）私の初期投資額は何ですか。 2）毎月いくら余分に投資しますか。 および3）いつ資金が必要になりますか。 3番目の質問はオプションでした。 その後、予想される8.6％の収益率で私の資金がどれだけ伸びるかを示す10年のチャートが現れました。 推奨される保守的なポートフォリオは、この配分に投資されます。

保守的なポートフォリオ資産のリフトオフ
投資額	シンボル	上場投資信託
25％	VIG	ヴァンガードの配当感謝
10％	IJH	iShares S&P Midcap 400
15％	VEA	Vanguard FTSE先進市場
10％	VWO	ヴァンガード新興市場
30％	BND	ヴァンガードトータルボンドマーケット
10％	RWR	SPDRダウ・ジョーンズ・リートETF