製品開発の分野は金融サービスにおいて重要な分野であり、投資管理に関しては特に重要です。 どの資産管理ファンド商品がリリースされるか、どの国で、どの時点でどの企業にとって極めて重要な決定がなされるかを決定します。 製品開発の担当者は、多くの場合、投資家がどの資産管理製品から選択する必要があるか、およびその価格構造について最終決定を下す人です。 何が新しくて何が大ヒットになりそうかについてフロアに耳を傾けているなら、これがあなたのキャリアかもしれません。
製品開発の役割
新製品の発売を模索する際、製品開発部門の従業員は製品ラインのギャップを探すことがよくあります。 新しいファンドが設立される過程にあるとき、製品開発者は法律およびコンプライアンスチームと協力して、投資ビークルがすべての規制および法的要件を満たしていることを確認します。 また、マーケティング部門および営業部門と緊密に連携して、新しい投資商品のプロモーション資料を作成します。 （このプロセスの詳細については、 「記録について：一般とのコミュニケーション」を参照してください 。）
製品開発チームは、競合他社の製品を評価する役割も果たします。 これにより、チームは企業の製品が効果的に競争するのに適切な位置にあることを確認できます。 競争力のあるインテリジェンスの結果として、ファンドの統合または削除、およびファンドの価格設定に関して、多くの場合推奨を行います。 （ ほとんどのファンドマネジャー は どこで市場情報を取得しますか？の このテーマを読んで ください。 ）
製品開発：必要なもの
製品開発のスタッフは多くの場合、投資管理の他の分野での経験を持っていますが、エントリーレベルのポジションは会社によっては時々開かれます。 投資管理製品開発のキャリアを検討している学部生であれば、経済学、会計学、数学、マーケティングのコースを検討することをお勧めします。 MBAの学位は投資管理会社によって常に好意的に見られます。 ただし、MBAを取得していない場合は、CFAまたはCAIAプログラムに登録することも役立ちます。
- CFA Instituteが提供するChartered Financial Analyst（CFA）プログラムは、独立して勉強できる3つのレベルのテストで構成されています。 4年間の適格な実務経験を得て、専門的な行動規範を完了することに加えて、3つのレベルすべてに合格すると、CFA憲章が得られます。 この憲章は獲得するのが非常に難しいため、投資コミュニティ内で高く評価されている知識の象徴です。 （CFA憲章の取得については、 CFA試験に初めて合格する ので、CFAを獲得したいですか？ ）Chartered Alternative Investment Analyst（CAIA）プログラムは、代替投資に焦点を当てたカリキュラムを提供します。 専門のCAIAプログラムには、ヘッジファンドとプライベートエクイティ投資商品、不動産、マネージドフューチャーズ、コモディティ商品をカバーする2つのレベルの試験があります。 CAIAの指定は、チャータードオルタナティブインベストメントアナリスト協会により、プログラムを修了し、少なくとも1年以上の専門的経験がある人に授与されます。
オフショア製品の開発
CFAまたはCAIAの指定は、オフショア製品開発部門内で非常に価値があります。 オフショア製品開発は、米国外でのファンドの立ち上げ、販売、マーケティングに焦点を当てています。 法的規制は国によって大きく異なるため、オフショア製品開発スタッフは法務およびコンプライアンス部門と慎重に協力して、資金が発行された国ごとに準拠していることを確認する必要があります。 投資手段が発行される国に応じて、特に戦略を決定する際に考慮すべき重要な文化的特性がある特定の国では、販売およびマーケティングのアプローチも微調整する必要があります。
製品開発の一部のスタッフは、これらの切迫した課題のために、オフショアマーケティングに特化することを選択します。 ただし、製品開発部門に最初に雇用されるときは、オフショア投資ビークルに進む前に、一般的に国内製品マーケティングのロープ、または米国内で販売されるファンド製品の開発の実践を学びます。 （関連資料については、 オフショア投資の長所と短所を 参照してください。）
何を期待します
製品開発スタッフの日々は、多様で複雑で、信じられないほど最新です。 ほとんどの投資分野と同様に、製品開発の人々は、 The Wall Street Journal と Financial Timesを 読み 、 CNBCと金融ニュース番組を見て、現在の金融イベントと開発を議論するオンラインフォーラムとサイトを熟読することから一日を始める傾向があります。
製品開発スタッフのメンバーは、新しいファンドの立ち上げの目論見書を調べるために、法務部と早朝に会議を開くことができます。 その会議の直後に、近い将来に発売される予定の同じ基金に関するコンプライアンス問題を検討するために、コンプライアンス部門内で同様の集会があるかもしれません。
昼食中、製品開発部門は、メモを比較し、ファンドの立ち上げに関する最新の開発について議論するために、非公式に一緒に食事をすることがあります。 午後には、最近立ち上げられた別の投資手段について話し合うために、営業部門とマーケティング部門との会議が開催される場合があります。 トピックは、ファンドを売却するために必要な担保、または潜在的な投資家にファンドの売却を配置するための最良の方法について営業部隊に説明することです。
最後に、スタッフがその日帰宅する前に、彼または彼女は、発売予定の新しいファンド商品の価格戦略を検討するために、競合他社の価格データを注ぐことがあります。 これらのレポートの一部は、夕食や自宅での評価を継続するためにスタッフのブリーフケースに入れられる場合があります。
製品開発の夢を追いかける
製品開発は、投資管理会社内でやりがいのある、しかし最終的にやりがいのあるキャリアパスです。 製品開発に携わる人々は、刺激的な新しいファンドの立ち上げの動きに触れ、新製品の背後にある戦略の開発に不可欠です。 この嵐の中心にいるというアイデアが好きなら、製品開発のキャリアを考えてみてください。
