認定ファイナンシャルプランナー（CFP）ボード試験を受けたほとんどの学生は、ケーススタディがテストの最も困難で重要な部分であることに同意します。
試験自体は6時間で、3時間のセッションが2回あり、その間に40分の休憩があります。 試験は170の多肢選択問題で構成されており、一部はケーススタディまたはシナリオに基づいています。 このため、試験に合格するには、学生がケーススタディを分析し、推論する方法を知っていることが絶対に必要です。
ケーススタディ形式
ケーススタディは、仮想的なクライアントの状況を説明しています。 これには、関係するすべての人々（通常は家族または会社または両方）、年齢、身体的および精神的健康状態、さらに各キャラクター間の関係の対立または困難をリストする人口統計情報が含まれます。
多くの場合、これらの研究は、家族内で離婚またはその他の亀裂を組み込むか、または対処しなければならないspend約の子供を持つことになります。 ケーススタディには、基本的なキャッシュフローと貸借対照表の情報も含まれる場合があります。クライアントの個人資産と事業資産、負債、収入、費用、およびあらゆる種類の保険の概要を見ることができます。 資産はクライアントの投資と退職口座にさらに分割され、収入元帳には各投資の収益率が表示されます。
さらに、ケーススタディでは、関連するすべての意思、信託、およびその他の法的文書を含む、不動産の内訳を説明できます。 事業がある場合、情報にはそのキャッシュフローとバランスシート、および事業の将来の一般的な見通しが含まれます。 このすべてを読んだ後、提示された情報に関する質問をされます。
知識だけでは十分ではありません
CFPボード試験は、コース教材に精通しているだけではありません。 また、学生は質問に答えるときにその知識を正しく評価、統合、および適用できる必要があります。 これはケーススタディ以外の質問にも当てはまりますが、これらの質問は特定の問題やトピックに焦点を当てることがよくあります。 ケーススタディにより、情報の内訳で提示される情報に関連するルールまたはトピックを正確に積極的に決定するように生徒に強制します。
ケーススタディの質問は、多くの場合、特定のトピックに焦点を当てていません。たとえば、研究で提示されたクライアントがRoth IRAに貢献する資格があるかどうかを尋ねることです。 ケーススタディの質問では、学生のポートフォリオに多すぎるリスクがあるのか、適切な種類のリスクがあるのかなど、より広範な概念を検討することを生徒に強いることがよくあります。 これは、ポートフォリオが健全であるか、変更が必要かどうかを、数学的にまたは投資原則に基づいた推論を通じて評価するために、各投資または投資の種類の特定の特性に十分精通していることを意味します。
もちろん、これは単なる例です。 学生は、クライアントの財務のすべての分野に関連する各ケーススタディで、この性質のいくつかの3次元評価を行うように求められます。 不動産計画の質問では、生徒がさまざまな種類の遺言と信頼のすべてに積極的に精通し、特定の状況でクライアントにどの種類が適切かを知る必要があります。 保険の質問は、学生がクライアントによって運ばれる異なる種類の保険のすべてに対して同じ種類の評価をすることを強制します。 投資と退職の質問には、クライアントの全体的な財政状態の評価が必要です。
これにどのように準備しますか？
試験に合格する可能性を向上させる方法はいくつかあります。 戦略は、研究で提示される情報の形式と種類を理解することから始める必要がありますが、ケーススタディの質問を通して効果的に推論できるようにする必要がある背景を提供するだけでは十分ではありません。
いくつかの一般的な戦略の概要は次のとおりです。
- ケーススタディを徹底的に読む： この提案が明らかなように、質問に答える前に、ケーススタディ全体を読んで評価する必要があります。 この研究で提供された情報の大部分は、質問の少なくとも1つに関連しています。 離婚または他の家族の問題が提示されるたびに、使用する信頼のタイプに関する質問がしばしば尋ねられます。 調査のバランスシート情報を注意深く評価すると、相続税が問題になるかどうかなどが明らかになります。 一見無害な情報でも、質問に答えるために使用できる重要な手がかりを提供できます。 レビューセッションに 移動します。試験に座っている学生が受講できる最も賢い方法の1つは、レビューコースにサインアップすることです。 これらのコースは、多くの場合、コースワークの資料をまとめて、より曖昧なトピックを探し出すのに役立ちます。 最も重要なことは、これらのレビューコースの多くは、各スタディを通じて効果的に推論する方法を直接指導し、特定のスタディが学生に適用する必要がある概念を発見することです。 サンプル試験を受験する： CFP BoardのWebサイトには、受験できるサンプル試験が用意されています。 質問に答えると、サンプルの回答も表示できます。 実生活に 入れないでください ：経験の浅い学生がしばしば犯すエラーの1つは、ケーススタディで提示されたシナリオが実生活の状況である場合に何をするかを自問することです。 この質問はケーススタディには適用できません。 CFPボードは、特定の学術的概念の認識を必要とするケーススタディを設計します。 このアプローチでは、学生が資料を消化してから、正しく適用するように強制します。 たとえば、ケーススタディでは、誰かの資産配分の適切性に関する質問があるかもしれません。 実生活では、配分は問題ないと感じるかもしれませんが、テストでは、特定のセクターでポートフォリオが重くなりすぎるなど、対処しなければならない特定の学術的基準があることを認識する必要があります。
結論
ケーススタディは試験の中で最も難しい部分であるため、それらをマスターすることができれば、テストの残りの部分でも成功を保証するのに役立ちます。 学生は、自分のキャリアで同様の状況に直面する可能性が高いため、教材の難易度に脅かされるべきではありません。 研究の背後にある推論プロセスを学習することで、学生は貴重な推論と思考の経験を得ることができ、それを実際のクライアントに適用できます。
金融試験の準備については、専門教育のアーカイブをご覧ください。
