投資顧問登録預託機関とはどういう意味ですか？
投資顧問登録預託機関（IARD）は、投資顧問が自身を登録し、米国連邦証券取引委員会（SEC）および州レベルの規制当局に必要なレポートと開示を提出するための電子システムです。
投資顧問登録預託機関（IARD）について
IARDは260, 000人以上の投資顧問に関する情報を保持しています。 預託機関の目的は、投資顧問の監視と規制を改善し、それらに関する専門的な情報を一般に公開することです。
SECおよび北米証券管理者協会はIARDを後援し、金融業界規制当局（FINRA）はシステムを開発、運用、および維持しています。 SECは、管理下の資産が100万ドルを超えるアドバイザーを規制しますが、通常、州の規制当局は、より少ない資産を管理するアドバイザーを監督します。
投資顧問はIARDを使用して、投資顧問として正式に登録するフォームADVとして知られる投資顧問登録フォームを提出します。 また、年次登録と更新、および手数料とフォームの処理にも使用します。 投資顧問代表もIARDを通じて登録します。 登録されている管轄区域の一部またはすべてからの撤退を希望する投資顧問は、IARDを使用してフォームADV-Wを提出する必要があります。 IARDは、ブローカーディーラーと代理店が職業でビジネスを行う前に登録しなければならない中央登録保管システムに似ています。
国民がIARDを使用する方法
フォームADVには、取引を検討している投資顧問について質問がある一般のメンバーに役立つ重要な情報が含まれています。 IARDを通じて投資顧問が行うフォームADVファイリングは、Investment Adviser Public Disclosure Webサイトから一般に公開されています。 そこで、一般のメンバーは、彼らが協力している投資顧問が実際に登録され、信頼できることを確認できます。 この検証は、投資顧問で働く人にとって重要なステップです。
IARDが保持する情報は、一緒に働いている投資顧問が自分の基準と期待を満たす資格と経験を持っているかどうかを判断するのにも役立ちます。 一般に公開されている情報には、雇用歴、職業指定、合格した業界試験、その他の事業活動など、アドバイザーの職業的背景が含まれます。 現在の会社に登録されている期間や、以前に登録された会社などの情報も利用できます。 また、一般の人は、アドバイザーが懲戒処分または一時停止されたことがあるかどうか、またはアドバイザーの主要な人員が懲戒処分に直面したことがあるかどうかを確認できます。
