低コスト取引の長年のリーダーであるInteractive Brokers（IB）は、以前は、洗練された頻繁なトレーダーの頼れるブローカーとしての地位を築いていました。 新しい口座を開設するには、業界で最も高い最低額の1つである10, 000ドルが必要でした。 しかし、ここ数年、IBは、主にトレーダーではない顧客をより多く育成するために、大量の裕福な投資家ベースに手を差し伸べることにより、より親切で穏やかな証券会社に変身しています。
重要なポイント
- 低コスト取引の長年のリーダーであるInteractive Brokersは、洗練された頻繁なトレーダーのためのゴートブローカーとしての地位を築いていましたが、最近、より多くの富裕層の顧客を引き付けるために、10, 000ドルの最低口座要件を廃止しました。
IBのブランド変更イニシアチブの最初のステップは、最低10, 000ドルの口座を放棄し、投資家が現金口座を0ドルで開くか、または証拠金口座を2, 000ドルで開くことでした。 しかし、このポリシーの変更は、同社のウェブサイトから最低10, 000ドルのメッセージを削除することで、すでに最低額を軽視していた会社にとって、不快な新しい展開ではありませんでした。
「正直なところ、私たちは過去5年間、最低額を執行していません」と、Steve Sanders副社長は言います。
非アクティブなトレーダーをターゲットとする別の動きとして、同社は「IBot」として知られるユーザーフレンドリーな自然言語ヘルプシステムを採用しました。 ユーザーはオプションチェーンを探し回る代わりに、「次の3つの有効期限についてTSLAのオプションチェーンを表示する」と入力するか、単にIBotに価格を表示するように依頼できます。IBotは、フラッグシッププラットフォームの学習曲線の傾きを減らし、トレーダーワークステーション。
しかし、これらのすべての変更にもかかわらず、IBはすべての小規模投資家にとって必ずしも理想的なものではありません。 「誰も誤解させたくない」とサンダースは警告する。 「私たちの目標はまだ小さな口座ではありませんが、投資家が私たちを試すことができるようにそのような多額の預金を要求することはばかげていると感じました。最終的に積極的に取引したり、100, 000ドル以上の高い残高を維持したりしない人々は、すべてのIBが提供しなければならないことに感謝しません。」
さらに、正味清算価値が100, 000ドル未満のアカウントには、特定の月間アクティビティ料金が課されます。 最初の3か月は無料ですが、その期間の後、投資家は毎月のコミッションで最低10ドルを生成する必要があります。そうしないと、アクティビティ料金として差額を支払う必要があります。 たとえば、100, 000ドル未満の残高を持ち、1か月にわずか3コマの手数料しか発生しない取引を行う投資家には、7ドルのアクティビティ料金が課されます。 また、国際的なデータフィードを購読していない投資家にはデータ料金がかかる場合があります。
より消極的な投資家にアピールするために、IBはロボ・アドバイザリー部門のIB Asset Managementを展開しました。 10の「スマートベータ」ポートフォリオ、13のインデックス追跡ポートフォリオ、および6つの資産配分ポートフォリオを提供します。 これらは株式で構成されており、0.08〜0.09％の年次管理料が発生し、最低5, 000ドルが必要です。 プロのマネーマネージャーが運営する別のアクティブに管理されている株式ポートフォリオには、最低10, 000ドルから120, 000ドルが必要であり、年間0.5から1.5％の管理手数料がかかります。 また、ETFとミューチュアルファンドで構成された8つのポートフォリオがあり、最低10, 000ドルから20, 000ドル、年間管理手数料は0.5％から1.0％です。 ポートフォリオの詳細については、IB資産管理ページをご覧ください。投資家は、リスク、戦略、投資の最小値で検索をフィルタリングできます。
トレーダーアカデミーは、あまり洗練されていない投資家やトレーダーが、トレーダーワークステーションにあるさまざまな資産クラス、市場、通貨、ツール、機能を習得するのに役立ちます。 ビデオ、クイズ、その他の教育ツールを含むモバイルアプリを介して利用できるクラスもあります。 たとえば、Robert Greenの「Trader Tax 101」は、投資家、トレーダー、および投資マネージャーに影響する税法を検証しています。
