オンライン証券口座を開設し、投資の旅を始めることにしました。 英断！
米国を拠点とするほとんどのオンラインブローカーには、ウェブサイト上またはモバイルアプリ経由で新しいアカウントを開設できる機能があります。 「アカウントを開く」リンクをクリックする前に考慮すべきことがいくつかあります。
- 必要な仲介口座の種類を選択する必要な機能とその関連コストを検討する必要なニーズに最適な仲介業者を選択する申請プロセスを開始する新しい口座を開設して投資を開始する
ステップ1：必要な証券口座の種類を選択する
ブローカーを選ぶとき、投資スタイルを考えてください。 毎日市場のトップにいることに興味がありますか？ それとも、それ以上のセットで投資家のタイプを忘れていますか？
多くのブローカーは、債券証券をオンラインで投資できるようにし、債券スクリーナーやポートフォリオの構築に役立つその他のツールを用意しています。
お金を投資したいが富を築くのに時間をかけたくない人は、ファイナンシャルアドバイザーまたはロボアドバイザリーサービスをよく見てください。 ロボアドバイザーは、あなたの時間範囲とリスクへの欲求についての短い調査を提示し、あなたが投資する予定の金額を述べるように頼みます。 退職のために投資しており、その日付が数十年先である場合、3年間で投資を使用する必要がある場合よりも、よりリスクの高い資産クラスに投資することを望みます。
また、通常の課税口座を開設するか、個人退職口座（IRA）を開設するかを決定する必要があります。 別の決定には、アカウントの所有権が含まれます。自分でアカウントを開設するのか、それとも他の所有者（配偶者や子供など）がログインできるのか。アカウントを開設する場合大学教育のための未成年者の貯蓄を支援する場合は、529普通預金口座と呼ばれる管理アカウントまたは税優遇の授業料アカウントを開設できます。
利用可能なブローカーの配列を整理するのに役立ちます。 米国を拠点とする多数の証券会社の詳細なレビューについては、Best Online Brokers Awardsセンターをご覧ください。 そこで、ETF向けのベストブローカーやIRA向けのベストブローカーなど、さまざまな投資ニーズと好みに合ったベストブローカーのリストを提供しています。
ステップ2：必要な機能とそれに関連するコストを検討する
株式取引を行うための標準的な手数料に大きな焦点が置かれていますが、手数料よりもオンラインブローカーへの投資の方が多くあります。 あなたが支払っていないものを手に入れないことを心に留めて、「無料」取引に注意してください。 調査とニュースの機能は軽量で（時には存在しない）、ブローカーはどこかでお金を稼がなければならないので、取引に最適な塗りつぶしが届かない可能性があります。 自由取引は通常、ブローカーに注文フローの支払いをしますが、価格の改善を優先しないマーケットメーカーにルーティングすることで支払われます。 ゼロ手数料ブローカーは、一度に数株しか取引していない小さな口座を持つ投資家にとっては良い場所かもしれません。
投資家として成長するのに役立つ研究および教育機能を備えたブローカーを探してください。特に、投資に慣れていない場合は。 初心者向けのベストブローカーのリストを出発点としてご覧ください。 このグループは、教育リソース、簡単なナビゲーション、明確な手数料と価格設定構造、ポートフォリオ構築ツールおよび研究に基づいて認識されています。
3.希望するニーズに最適な仲介業者を選択する
多くのブローカーが提供するチャット機能を使用して、サポート担当者に詳細な質問をすることをためらわないでください。 新しい顧客のサポートラインに電話して、提供されるヘルプの品質を確認する機会があります。 これは、ブローカーのサイトでよく寄せられる質問（FAQ）に目を通し、驚きに直面しないようにする良い機会です。
決定したら、「アカウントを開く」をクリックして、始めましょう！
4.申請プロセスを開始する
ブローカーに決着した後でも、口座開設の形式に対処する必要があります。
どの会社またはどのタイプの口座を選択しても、口座開設プロセスを開始する前に手元に必要な情報があります。 社会保障番号、生年月日、住所など、自分自身や他のアカウント所有者に関する基本的なデータが必要になりますが、雇用の性質に関する質問もいくつかあります。 米国に居住しているが市民ではない場合、パスポートと居住ビザを手元に用意する必要があります。
ブローカーは、マネーロンダリングとテロ資金調達を防ぐことを目的とした「クライアントを知る」と呼ばれる一連のルールに遅れずについていくために、他の情報を収集する必要があります。 また、個人情報の盗難に巻き込まれないようにするために、あなたが本人であることを確認する必要があります。 質問のいくつかは本質的におせっかいに見えるかもしれませんが、ブローカーは、あなたが理解する資産クラスに確実に投資するために、投資経験と知識のプロファイルを作成するのに役立つこれらのクエリを作成する必要があります。 規制は、ブローカーがお客様に表示できる情報も管理します。 ブローカーは、自主的な投資家に限られた種類のアドバイスを提供することが許可されているため、彼らが出す質問は、あなたを分類するのに役立ちます。
金融リスクを取ることについてどのように感じているか、投資をどのくらいの期間保持するかを尋ねられます。 あなたの税務ステータス-独身、共同申告など-は、家、当座預金口座、または雇用主が提供する退職金口座など、あなたが保有する他の資産と同様に、このプロファイルの一部です。 あなたもあなたの年収の範囲を求められます。 ここでの回答がペニーまたはパーセントに対して正確であるかどうかを心配しないでください。 ブローカーは、関係の過程でこの情報を確認または更新する必要はありませんが、特に追加の資産クラスにアクセスする場合は、状況が変化したときにいつでもサイトのプロファイル領域に戻って応答を更新できます。
この種の情報をオンラインで提供することに不安がある場合は、紙のアプリケーションをダウンロードして印刷することができます。これを記入して郵送する必要がありますが、少なくとも1週間はアカウントの開設が遅れることがあります。 また、実在する存在のブローカーの支店に足を踏み入れ、直接口座を開設することもできます。 ただし、ブローカーによって設定されたWebサイトには多くのセキュリティが組み込まれており、アカウントを開設して資金を供給する最速の方法も提供します。
ブローカーはすべて新しいアカウント所有者から本質的に同じ情報を収集していますが、設計はサイトごとに異なります。 必要な情報をすべて収集したら、プロセス全体が15分以上かかることはありません。
5.新しいアカウントに資金を提供し、投資を開始する
アカウントが開いたら、ログオンのためのオンライン資格情報（ユーザーIDとパスワード）を確立できます。
取引を開始するには、アカウントにいくらかの現金を入れる必要があります。 ここにはいくつかのオプションがありますが、最も簡単な方法は、銀行口座を証券口座にリンクすることです。 銀行の9桁のルーティング番号と、通常10桁の口座番号が必要です。 小切手または銀行のWebサイトで、またはAmerican Bankers Associationサイトのルーティング番号検索を使用して、ルーティング番号を見つけることができます。
小切手を書いて郵送することもできますが、それによりアカウントの開設が1週間ほど遅れます。 銀行口座を仲介口座にリンクすることの利点は、お金をやり取りしやすいことです。 米国に拠点を置くブローカーは、規制により、クレジットカードを使用してブローカー口座に資金を供給することを許可しません。
ブローカーの中には、小切手から証券会社への定期的な現金の月次送金を設定できるものもあります。 これは特に、退職口座に資金を提供している人や特定の目標のために貯蓄している人に役立ちます。 定期的に預金する習慣を身に付けることは、テクノロジーの理想的な使用法です。
口座を開設してから取引を開始できるようになるまで、入金方法に応じて、1日から7日間の時間があります。 入門ビデオをご覧になり、ホームページを整理して、ブローカーのサイトとモバイルアプリに慣れるまで時間をかけてください。 株式のウォッチリストを設定し、ブローカーの株式およびファンドスキャナーで遊んでください。
現在、ほとんどのブローカーは、紙の明細書と確認書を送信するために月額1〜2ドルの小額の手数料を請求していますが、電子通知をオプトインしてそれらの手数料を回避できます。 また、プロファイルに移動して、ブローカーとそのパートナーから受信する電子メールとカタツムリの種類を定義する必要があります。
デポジットが新しいアカウントに入金されたら、取引を開始できます。
