ブラインドトラストとは、付与者と受益者がトラスト内の資産またはその管理方法を制御または認識できない、生きたトラストの一種です。 個人または機関である第三者の受託者は、信託資産を完全に管理しており、信託内で売買されているものについて、譲与者または受益者と通信しません。 ブラインドトラストは取り消し可能（つまり、付与者が後で変更できる）、または取消不能（変更または終了できない）にすることができます。
最初は、資産を信頼してから、それらの資産のすべての知識と制御を放棄するという考えは、おかしく聞こえるかもしれません。 しかし、いくつかの状況では、この配置は完全に理にかなっています。 、誰かが盲目的な信頼を確立したい理由とその方法について説明します。
ブラインドトラストの仕組み
潜在的な利益相反を回避するために、連邦政府の役人は、自分とその配偶者および扶養家族の子供が所有する個人資産を管理するために盲目的な信頼を設定することがあります。 公務員が投資に影響する法律に関与している場合、知覚または真の利益相反が生じる可能性があるため、それらの資産を盲目的な信頼、特に取消不能な信託に置くことにより、公務員が公平かつ最善の行動をとることができるはずです構成員の利益。 役員の監督倫理団体は、盲目の信頼と受託者の選択を承認しなければなりません。 連邦法は、連邦政府職員が盲目的な信託を使用することを要求していませんが、それを確立し維持する方法を規制しています。
重要なポイント
- ブラインドトラストとは、譲与者と受益者なしで受託者が資産を管理する生きたトラストであり、ブラインドトラストは取り消し可能または取消不能であり、ブラインドトラストは利益相反を排除することができます。
ブラインドトラストが役立つもう1つの状況：企業経営者が違法なインサイダー取引を避けたい場合。 経営者は、所有するすべての会社の株式をブラインドトラストに置くことができます。これにより、いつ、どのくらいの株式が受託者に売られるかについて、完全な制御と知識を与えることができます。 この戦略では、インサイダーが株式を保有しなくなるため、いつ売却できるかという制限がなくなり、投資成果が向上します。 受託者は、資産を管理して経営陣の資産の多様化とリスクプロファイルを改善することができ、インサイダーに影響を与えるウィンドウ期間やブラックアウト期間を心配する必要がありません。
しかし、政治キャンペーン中に盲目的な信頼について多くのことを読むかもしれませんが、「多くの政治家や裕福な個人や家族がそれらを使用していません」とシェーファーは言います。 「信頼されている資産の管理と透明性を放棄するだけでなく、これらの車両はセットアップに数万ドルかかる可能性があります」と彼は言います。 また、メンテナンス費用も高くなります。
ブラインドトラストを設立する理由
基本的に、ブラインドトラストは、実際の利益相反または知覚される利益相反を排除することになっています。
ブラインドトラストは「政治コミュニティ内で最も一般的ですが、他の状況でも非常に価値があります」と語る。ワシントンDCエリア。 「その他の用途は、利益相反を避けるためかもしれません。 これは政治家にとって非常に明白な理由ですが、退職または退職した企業経営者や企業の株式を大量に保有する役員は、政治、慈善活動、または客観的に行動することを要求する役員会に関心があるかもしれません。 「影響力のある個人がインサイダー情報にアクセスでき、投資口座取引の不正行為の質問から身を守りたい場合にも、この信頼が役立つ場合があります。」
人々に盲目的な信頼を設定するように促すもう1つの状況：突然、予想外の多額の資金が入ってきて、問題を非公開にしたい。 たとえば、米国の宝くじの当選者は、盲目的な信託を使用して、投資ハッカーや金持ちの親relativeが突然の富を奪おうとするのを防ぎました。
ブラインドトラストを確立する方法
ブラインドトラストを確立するには、基本的に、独立した第三者の受託者に信託資産に対する委任状を完全に委任するために付与者が署名する文書を作成する必要があります（対照的に、定期的な取消可能な生活信託では、トラストセトラーは自分で指定できますまたは彼女自身が受託者として、資産の管理を継続します。）しかし、それはDIYプロジェクトではありません。 弁護士の支援が必要です。
「ブラインドトラストの作成に関する州法および連邦法が存在するため、この分野の専門知識を有する弁護士を訪問することが重要です」と、CFP、マネージングディレクターおよびシニアファイナンシャルアドバイザーであるリチャード・ゴッターラーは、独立した富であるWescott Financial Advisory Groupフィラデルフィア、ボカラトン、マイアミ、サンフランシスコにオフィスを持つ管理会社。 「トラストの起草段階では、トラストの投資目標がどうなるかなどの情報を提供することができます。 たとえば、成長、収入、または資本の保全のために投資すべきですか？ 資産配分の範囲を提供する能力があり、信託の受益者に名前を付ける能力があります」と彼は言います。
その後、トラスティとの通信を停止し、トラストの資産がどのように処理されているかについてそれ以上の知識はありません。
適切な受託者を選択することが不可欠です。 誠実で投資に精通している人が必要なだけでなく、投資から自分を引き離そうとしている場合は、親しい友人や親notではなく、親しい関係を持っていない人も必要です。 。 場合によっては、長年の財務顧問や弁護士でさえ近すぎると見なされる場合があります。
宝くじの当選の場合、弁護士を雇って信頼を設定し、彼または彼女を受託者として任命し、受託者に勝者のチケットを匿名で償還するよう依頼することができます。 勝つ宝くじの要件に応じて、ブラインドトラストを確立すると、メディアや他の忙しい人があなたが誰であるかを知ることなく賞金にアクセスできる場合があります。
ボトムライン
ブラインドトラストは、譲与者の資産と専門的または政治的活動との間に分離層を作り、実際のまたは認識された利益相反および不正行為の告発を排除するのに役立ちます。 棚ぼたを受け取った個人は、それらを使用して経済的なプライバシーを維持することもできます。 しかし、ブラインドトラストの確立を検討している場合は、特にブラインドトラストが取り消せない場合、独立性と監視の除去の利点が制御と情報の損失の欠点を上回るかどうかを慎重に検討する必要があります。
