ファイナンシャルプランナーのキャリアパスは何ですか？
財務計画は、常に大きな収入の可能性、低いストレス、および優れた将来の仕事の成長を伴う職業としてランク付けされています。 労働省は、ファイナンシャルプランナーまたはパーソナルファイナンシャルアドバイザーの雇用成長率は、2028年まで7％であり、すべての職業の平均を上回ると考えています。 ニッチ自体はかなり新しいものです。 数十年前までは、株式仲買人、銀行家、または保険販売員で構成されていました。 現在、ファイナンシャルプランナーは、クライアントがファイナンスパズルのすべてのピースをまとめるのを支援しており、サービスの需要は増え続けています。
重要なポイント
- ファイナンシャルプランナーは、クライアントと緊密に連携して、投資ポートフォリオを構築し、快適な将来の財務を確保します。ほとんどのファイナンシャルプランナーは、ファイナンス関連分野で学士号を取得し、MBAを取得しています。財務アナリスト（CFA）認定。
Financial Plannerの要件を理解する
金融関連分野の学士号は典型的な出発点ですが、一部の企業は心理学や他の人文科学の卒業生も採用しています。 ファイナンシャルプランナーは、クライアントに対する信頼を構築し、複雑な金融商品を素人の言葉で説明し、行動計画のためにクライアントの賛同を得る能力を必要とします。 これらのスキルは、多くの場合、ミューチュアルファンドや取引戦略の詳細な知識よりも重要であると考えられています。
経営管理の修士号（MBA）は、ファイナンシャルプランナーが経営陣に向かって企業のはしごを登るのに役立ちます。 経営者の間で金融関連の分野で時折博士号がありますが、MBAが最も一般的です。
大企業のシニアファイナンシャルプランナーは、一致する年間ボーナスで6桁の基本給を獲得できます。
認証
ファイナンシャルプランナーになるための重要な要素は、認定を取得することです。 ゴールドスタンダードは、Certified Financial Planner（CFP）およびChartered Financial Analyst（CFA）認定です。 ステータスの点で同様の認証は、会計士の公認会計士（CPA）認定です。
CFP試験の前提条件には、3年の経験（特定の基準を満たす場合は2年）、CFP理事会が決定する大学レベルの金融コース、および必須の学士号以上が含まれます。 試験自体は、個人金融のあらゆる分野に関する2日10時間の集中的な質問です。 すべての申請者は、CFPが授与される前に、徹底的な背景チェックに同意する必要があります。
CFAは、4年の経験と一連の3つの厳しい試験を必要とするCFPよりも厳しい認定と見なされることがよくあります。 どちらの認定も実質的に良好な雇用の見通しを保証します。
また、Chartered Financial Consultant（ChFC）認定もあります。 このプログラムは学士号を必要としませんが、推奨されています。 この認定は、7つの必須コースと2つの選択コースを修了すると授与されます。
免許
財務計画には技術的にライセンスは必要ありませんが、一部の財務計画者は、シリーズ6、7、63などの金融業界規制当局（FINRA）ライセンスの取得を選択します。これにより、株式、債券、ミューチュアルファンド、保険などを販売できますそれ以外の場合、クライアントが必要になる場合があります。 これらのライセンスには、自主規制機関のメンバーシップが必要な場合があります。
キャリアの道
すべての主要な認証機関は数年の業界経験を必要とするため、ほとんどのファイナンシャルプランナーは、研究を完了する間、パートタイムまたはフルタイムで働くジュニアポジションで開始します。
認定を取得した後、ファイナンシャルプランナーは監督なしでクライアントを引き受けることができます。 労働統計局の最新の数字によると、CFP認定ファイナンシャルプランナーの給与の中央値は2018年時点で88, 890ドルですが、これは都市によってかなり異なります。 ほとんどのファイナンシャルプランナーは、5桁の範囲で簡単に年間ボーナスや利益分配を受け取ります。
88, 890ドル
労働統計局によると、2018年5月現在の個人財務アドバイザーの年間平均賃金。
多くのファイナンシャルプランナーは、より高い自己資本のクライアントとより高い報酬レベルに移行する役割を維持することに満足しています。 大企業の上級ファイナンシャルプランナーは、比較的ストレスの少ない仕事の状況に合わせて、年間のボーナスに合わせて6桁の基本給を得ることができます。
一部のファイナンシャルプランナーは、認定を取得した後、自営業者になることを好みます。 ビジネスを行うためのコストは基本的に小さなオフィススペースの価格であるため、多くの人は金融会社での通常の雇用よりも収益の可能性が高いと感じています。 独立と自営業の鍵は、連絡先のネットワークと安定した顧客基盤を構築することです。
