長年にわたり、メディアと金融業界は両方とも、消費者に金融アドバイザーを選択し、彼らの金融目標を達成するための計画を策定するよう促してきました。 これは確かに良い考えですが、一部のクライアントはお金を管理するために複数のアドバイザーを使用することでこれをさらに一歩進めました。 場合によっては、これは別の賢明な動きかもしれませんが、常にではありません。
財務目標を達成するために複数のアドバイザーが必要かどうかの問題は、いくつかの要因に依存します。 （関連資料については、 Gen Xが退職を計画する方法を 参照してください 。 ）
1つよりも2つ、3つの頭の方が良いですか？
答えるのが難しい質問は、複数の株式仲買人または投資顧問が必要かどうかです。 現在のマネーマネージャーから最高の報酬を受け取っているかどうかわからない場合は、セカンドオピニオンを得るために他の人に相談することをお勧めします。 ここで重要な要素は、現在のマネージャーが使用している投資の種類です。 弱気相場があるためにタンキングしている低コストのインデックスファンドに主に投資している場合、あなたのポートフォリオをあなたのお金をより積極的に取引する誰かに移すことはあまり良くないでしょう。調査によると、アクティブマネーマネージャーの大多数は、最終的には長期にわたって市場指数に遅れをとっています。
したがって、資金の一部または全部を別の会社またはマネージャーに移動することにした場合は、その理由をよく考えてください。 2番目のアドバイザーの投資哲学がより現実的であると感じたり、より良い結果または同じ結果をより少ないリスクで得ることができることを示すことができる場合、移動が正しい選択である可能性があります。 しかし、どこかに行く前に、現在のアドバイザーに不満を抱いている理由を簡潔に定量化できるはずです。 （関連資料については、 NBAミリオネア2人からアドバイザーが学べる ことを参照してください 。 ）
誰が担当しますか？
ボトムライン
特に財務状況が複雑で、複数の専門分野が必要な場合は、多くの場合、複数の財務アドバイザーが必要になることがあります。 しかし、アドバイザーやブローカーのすべてが最終的に同じページにいることが重要であり、それらが互いに相手に作用しないようにするためです。 ファイナンシャルアドバイザーの検索や、複数のアドバイザーが適切かどうかの詳細については、Financial Planning AssociationのWebサイト（www.fpanet.org）をご覧ください。 （関連資料については、「 退職 間近の 人々への投資のヒント」を 参照してください 。 ）
