欲望とスキル
株式仲買人として働くことは魅力的なキャリアのように聞こえますが、実際には、多くの初年度のブローカーは、仕事には通常長時間を要し、過度のストレスがかかり、ビジネスには相当な献身が必要になるため、ビジネスから脱落します。
重要なポイント
- 株式仲買人は顧客に代わって投資有価証券を売買します。株式仲買人になるための特定の教育要件はありませんが、多くの企業は応募者が大学の学位を取得することを要求します。シリーズ7およびシリーズ63ライセンス試験は株式仲買人になるために必要です。一部のブローカーはフルサービスの会社で働いており、富裕層の顧客に対応していますが、他のブローカーは割引ブローカーで働いており、あらゆるタイプの個人投資家にサービスを提供しています。多くのブローカーの究極の目標は、ビジネスの本である顧客を構築することです。
ブローカーになるために特定の人格特性は必要ありませんが、一般的に言えば、成功した人は成功するための内なる意欲を持ち、拒否することができます。 これらは、ブローカーの一日のほとんどが電話で費やされ、株式のアイデアを見込み客または既存のクライアントに売り込む可能性が高いことを考えると、持つべき重要な資質です。 便利になる可能性のある他の主要なスキルには、
- 売る能力効果的にコミュニケーションをとる能力
コミュニケーション能力とセールスマンシップを向上させるためにクラスとセミナーが提供されますが、それには時間とお金がかかります。 したがって、通常は、フィールドに入る前にこれらのスキルをすでに持っていることが最善です。
ストックブローカーのキャリアはありますか？
教育要件
特定の企業やトレーニングプログラムに参入するための競争は非常に激しくなる可能性があるため、最近では大学教育は一般的に必須です。 ただし、ライセンス試験の勉強以外に正式なトレーニングを受けていない成功した営業担当者に会うことは珍しいことではありません。
ブローカーになるための正式な教育要件はありませんが（CPAまたは財務アナリストになるため）、多くの企業は、少なくとも学士号を取得し、できればビジネスまたは金融の何らかの側面に焦点を当てた候補者を求めています。 これらの科目を専攻する個人は、おそらく競争に参加するでしょう。 さらに、修士号は、候補者が群衆から目立つようにするのに役立ちます。これは、仕事に役立つコミュニケーションと金融の追加スキルを意味するためです。
ライセンス要件
登録された代理人になるため、そして実際に練習するためには、すべての株式仲買人が同じ標準証券ライセンスを取得する必要があります。 Financial Industry Regulatory Authority（FINRA）が管理するSeries 7およびSeries 63試験に合格する必要があります。 これらの認証は、代表者が株式、債券、ミューチュアルファンド、およびその他の種類の証券を売買することを許可するだけでなく、クライアントに法的に助言します。
シリーズ7試験は、伝統的に初心者のブローカーによって行われます。 Series 63試験は州の法律と規制に焦点を当てていますが、個人が株式などの証券を販売できるようにする一般的な証券ライセンスです。
ブローカーになるには、これらの試験は簡単ではないことを理解する必要があります。 さらに、あなたはそれらを取得するために合法的な証券会社によって後援されなければならず、試験のためにあなたを後援する会社はあなたが合格することを期待しています。
その後、多くの株式仲買人は、商品や管理対象先物のシリーズ3またはシリーズ31ライセンス、登録投資顧問になるためのシリーズ65またはシリーズ66など、他のライセンスも取得することを雇用者に要求します（または選択します）。および/または生命保険、障害保険、長期介護用製品、ならびに定額および可変年金契約を販売するための健康保険免許。
また、将来のブローカーの犯罪歴と財務履歴の両方を調べる厳格なバックグラウンドチェックに合格することがますます重要になっています。 最近の破産、税留置権、または差し押さえがある人は、あらゆる種類の言及可能な法的問題に直面している人と同じくらい迅速に潜在的な候補者のリストから破棄されます。
競合する証券会社間の決定
スポンサー企業に入る方法は？ 評判の良い構造化されたトレーニングプログラムを持っている企業に目を光らせてください。 これらの企業は、特定の販売テクニック、時間管理スキル、業界の内外を教えるのに非常に役立ちます。この情報を見つけるには、インターネットで検索を行い、求人広告を検索し、より具体的にはウェブサイトで検索します個々の企業の。
それを超えて、あなたの性格や好みに合った会社を検討してください。 たとえば、ブローカーとして、国際的に有名な大規模な金融スーパーマーケットで働くか、小規模な専門会社で働くかを検討してください。
大企業で始めるブローカーは、一見無限の池にいる小さな魚のように感じることがあります。 ただし、小規模な会社の欠点は、あまり知られていない名前のために、顧客を上陸させたり、会社への信頼を確保することが難しくなる可能性があることです。
ストックブローカーの種類
株式仲買人には3つの異なる種類がありますが、どちらになるかは、個人的な好みと、顧客を巧みに処理する能力に大きく依存します。
フルサービスブローカー：バンクオブアメリカ/メリルリンチ（NYSE：BAC）やモーガンスタンレー（NYSE：MS）などのフルサービス会社や通信会社で働くことは、投資を販売する最も伝統的なアプローチです。 これらの企業で働くブローカーには、販売および製品トレーニングだけでなく、管理手順およびコンプライアンス規制の教育を含む包括的なトレーニングパッケージが提供されます。 また、通常、オフィススペース（または少なくとも机）、名刺、保証された給与またはコミッションに対する引き分け、および雇用を継続したい場合は比較的短期間で満たす必要がある高い販売ノルマが提供されます。 。
一部の企業は、成功する可能性が高くなるように、モデルを変更し、より多くの開始給与でより長い期間を担当者に許可しています。 しかし、各クラスの研修生の比較的大きな割合がこれらのプログラムを洗い流します。なぜなら、彼らはクォータを満たすのに十分なビジネスを生み出すことができないからです。
多くの成功したブローカーは、最終的にこれらのフルサービス会社を去り、レイモンド・ジェームズ（NYSE：RJF）やLinsco Private Ledgerなどの独立したブローカーディーラーに移ります。 これらの企業は通常、より幅広い製品とサービスを提供しており、営業担当者が独自の製品を販売する必要はありません。 また、彼らは通常、フルサービスの会社よりも手数料ではるかに高い支払いを提供し、時には暖かく友好的な雰囲気を提供します。 ただし、通常はバックオフィスの管理サポートのみを提供でき、オフィススペースなどの設備は提供しません。 これらの企業で働く人は、自分の費用と諸経費のすべてを支払わなければなりません。
事前のトレーニングや免許を持たない人は、これらを無料で提供するフルサービスの会社で始めるのが賢明かもしれません。 この種の服装が最終的には彼らの居たいところにあるとしても、彼らは彼らが去るとき、彼らをはるかに市場性のあるものにするスキルを獲得します。
ディスカウントブローカー：本来スーパーセールスマンではないが、投資の管理を試してみたい場合は、Charles Schwab（NYSE：SCHW）やFidelity（NYSE：FNF）などのディスカウントブローカーが最適です。 これらの企業は、ウォークインクライアントに効果的なサービスを提供することを目的としており、通常、ブローカーに一定の給与を支払います（ただし、多少のボーナスやその他のインセンティブはあります）。
フルサービス会社に入らないブローカーの多くは、割引会社に行き、そこで実際にビジネスを学び、市場の雰囲気をつかむことができます。 一部のブローカーは、最終的にフルサービスまたは独立したブローカーディーラーに戻ってそこで生計を立てることができるほど十分に非公式の顧客を増やすことができます。
ディスカウントブローカーは、IRAのロールオーバーや従業員のストックオプションなどの特定の分野を一般的に専門とする多くのフルサービスブローカーよりもはるかに幅広い経験を積む可能性があります。 SchwabやFidelityなどの企業で働く担当者は、基本的な技術およびファンダメンタル分析、ロールオーバー、ストックオプション、マージンアカウンティング、デリバティブ、債券ラダー、ミューチュアルファンドなど、幅広い研究とサービスを提供できることが期待されています。クローズドエンド型ファンド、取引所上場ファンド、パートナーシップ、慈善寄付、1035取引所、その他の投資、退職、不動産計画の多くの分野。
担当者は、レジ、新しい口座の開設、株券の処理、その他の事務処理などの管理業務を遂行するためにしばしば要求されます。 しかし、彼らはフルサービスのカウンターパートのような販売圧力の影響を受けず、一般に、いかなる種類の生産割当量も非常に低いか、まったくありません。
銀行ブローカー： 銀行のブローカーになることは、メリルリンチやフィデリティで働くこととはまったく異なる命題です。 ほとんどの割引会社と同様に、多くの銀行も以前の経験を持つ認可されたブローカーを探していますが、銀行システムは仲介業界とはまったく異なり、通常、新規参入者がベアリングを手に入れるまでに時間がかかります。
銀行で働くブローカーは、技術的な意味ではフルサービスのブローカーですが、多くの場合、銀行の顧客ベースへのアクセスと引き換えに、コミッションの支払いが低くなります。 銀行の仲介職は、かつて他の場所で失敗したブローカーだけのための行き止まりの仕事と見なされていましたが、この認識は、証券業界のこのセグメントの成長とともにほとんど消えました。
現在、ほとんどの銀行と信用組合は、非FDICの保険商品とサービスを提供できる社内投資コンサルタントを雇用しています。 しかし、ますます多くの銀行が、営業担当者が銀行の外部から顧客を開拓することを期待しており、顧客を紹介することで銀行の従業員に報いるシステムと、新しいビジネスをもたらすためのある種の調査プラットフォームの開発に取り組んできました。
経験豊富なブローカーは、彼らが銀行のスタッフに見えるようになり、彼らがすることについて彼らを教育するために働く必要があることを理解しますが、銀行業務で忙しくなったときに邪魔にならないようにすることもできます。 それらの多くは、卸売業者や他の製品ベンダーを招いてスタッフに昼食を提供し、彼らの製品が銀行顧客にどのように役立つかを説明します。
銀行環境内のブローカーは、通常の銀行口座とは異なり、連邦預金保険公社（FDIC）によって保険がかけられていないことをクライアントに理解させるために、多くの努力を払う必要があります。
銀行のブローカーは、他の場所で出会うよりも保守的な顧客と連携することも期待できます。多くの銀行ブローカーは、定額年金やその他の低リスク商品に大きく依存してビジネスを構築しています。 しかし、銀行ブローカーは通常、他のフルサービス企業で働く人々が直面する製品を販売するための高い販売ノルマと圧力から逃れます。
顧客の構築
駆け出しのブローカーがどこに着いたとしても、彼らの努力の中心はビジネスの本を作ることにあります。 クライアントを探すには、次のような多くの方法があります。
- 電話帳と「スマイルアンドダイヤル」の注文。これは、コールドコールを行ってアカウントを開くことを意味します。ドラムアップビジネスへの連絡を開始するための事前資格のある見込み客のリスト（これらは、会社やマーケティング会社から購入した。）親relativeや友人をタップして紹介を得る地元の商工会議所などの組織のメンバーシップをネットワーク化し、見込み客に会う。
ボトムライン
今日の金融業界では、一生懸命に働き、フィールドでのキャリアの初期段階に伴うネガティブな側面（長時間、高ストレス）に対処する意思がある人にとって、これまでにないチャンスがあります。 現代の株式仲買人には、ビジネスを構築するためのいくつかの主要な領域がありますが、実行する前に必要なライセンスを取得する必要があります。 このプロセス全体は時間と費用のかかる冒険になる可能性がありますが、多くの人は最初の努力に見合う経済的な報酬を見つけます。
