クレジットミューリングの定義
クレジットミューリングでは、クレジットを使用して不正に取得されたアイテムを取得して配信するため、クレジット詐欺の一例となります。 ドラッグラバが違法薬物を輸送するように、クレジットラバは不正に入手したクレジットで購入したアイテムを輸送します。 クレジットミュールは、彼らが詐欺に参加していることを知らないかもしれず、実際に彼らが秘密の買い物客ビジネスのような合法的な組織の従業員または独立した請負業者として誠実に働いていると思うかもしれません。
クレジットミューリングの分析
クレジットミューリングの有名ないくつかの例は、携帯電話に関係しています。 犯罪者は、消費者が携帯電話の契約に同意した場合に、割引価格で提供されるか、無料の新しい高価値携帯電話を取得するために人々に支払います。 電話の全額は契約に組み込まれ、契約の各月の請求書に組み込まれます。これは多くの場合2年間続きます。 「顧客」が契約電話を取得すると、彼女はそれを犯罪者に引き渡し、犯罪者はそれを正規価格または闇市場でさらに高い価格で再販します（ロック解除されたハイエンド電話は特に高い価格を命じます）。
クレジットラバは、彼女が秘密の買い物客として支払われていると考え、彼女の「雇用主」が携帯電話契約をキャンセルすると言われるかもしれません。 別の可能性は、「雇用主」がクレジットラバに、契約をキャンセルするのは彼女の責任であると伝えることです。 どちらの場合でも、クレジットラバは最終的に、彼女がもはや持っていない携帯電話の価値を求めてフックにかかっていることを知り、携帯電話キャリアに戻ることができません。 彼女はまた、毎月のサービス料と早期解約料について財政的に責任があるかもしれません。
これらの詐欺を実行している犯罪者は、若い、ナイーブな、または必死の人々を標的にしてラバになる傾向があります。 ラバは自分の信用を使って電話を取得し、「仕事」のために数百ドルの現金を支払われます。その後、信用が損なわれ、無意識のうちに組織犯罪に参加したことを発見します。
クレジットラバは実際のIDを使用するため、商人がこのタイプの不正行為を検出することは困難です。 多くの商人は、これらの損失を埋め合わせることになります。 クレジットミューリングスキームの疑いがある、または被害者になった個人は、警察と連邦取引委員会に通知する必要があります。
