CFAとシリーズ7：概要
要するに、Series 7ライセンスは、Chartered Financial Analyst（CFA）認定よりもかなり簡単に入手できます。 シリーズ7は、CFA試験と比較して、準備にかかる時間はほんのわずかです。 シリーズ7の素材は、それほど難しくも広範囲もありません。 シリーズ7は、2つの比較的短いテストに合格した後に達成できますが、CFAは3つの長いテストを必要とします。
CFAおよびSeries 7の指定は、通常、金融業界でのさまざまなキャリアパスに導きます。 全体として、シリーズ7は、株式、債券、投資信託、オプション、直接参加プログラム、および変動契約を含む証券商品の売買に必要です。 CFAは、金融業界の地位について規制機関によって義務付けられていません。 CFAは、主に修士号に匹敵する認証であり、投資の専門家の信頼性を高め、キャリアアップの見込みを高めます。
重要なポイント
- Series 7のライセンスとChartered Financial Analystの認定は、通常、さまざまなキャリアパスにつながる金融業界の2つの指定です。 CFAはCFA Instituteによって管理されており、通常、修士号に類似した高レベルの認定と見なされます。
CFA
CFA協会は、CFA憲章を厳格な要件に合格できる人に発行します。 人々はCFA学習プログラムを経営学修士（MBA）の取得と比較することがありますが、投資の分野にはるかに特化しています。
CFAを取得するには、個人はCFA協会が定める以下のすべての要件を満たす必要があります。
- CFA試験の3つのレベルすべてに合格する学士号を取得するか、4年間の専門的な職業経験を示すCFA Instituteのメンバーになるには、地元の支部への所属が必要です
CFAプログラムのカリキュラムの詳細については、CFA InstituteのWebサイトをご覧ください。
CFA保有者は、プログラムの最も難しい面が教育要件を満たしていると感じています。 受験者は、段階的な難易度の3つの試験に合格する必要があります。 CFA協会は、各テストについて最低250時間の学習時間を推奨しています。 6月と12月にレベルI試験を年2回提供しています。 レベルIIおよびIII試験は、毎年6月に1回のみ提供されます。 事実上、受験者は試験の日程により、1年に1回しか合格できません。 受験者が試験を再受験できる回数に制限はありません。 レベルIの候補者は、6月と12月にテストする可能性があります。 レベルIIおよびレベルIIIの受験者は、6月にしか受験できないため、テストを再受験するために丸1年待たなければなりません。 登録料と試験費用650ドルから1, 380ドルを含む料金が請求されます。
CFAプログラムの低い合格率は、試験の難しさを示しています。 10年間の平均統計では、登録者の44％がプログラムを完了しています。 個々のテストについては、レベルIが41％、レベルIIが44％、レベルIIIが52％合格しています。
CFAは、金融業界で最も専門的な投資分析認定の1つと見なされています。 CFAは、主に以下の分野で、個人のキャリアアップを大幅に支援できます。
- 投資管理ポートフォリオ分析購入側取引販売側調査分析投資銀行学界経済学財務アドバイス
シリーズ7
Series 7とCFAの主な違いは、一方がライセンスであり、もう一方が認定であることです。 シリーズ7のライセンスは、株式、債券、投資信託、オプション、直接参加プログラム、および変動契約を含む、証券の勧誘、購入、または販売を仕事とする個人に必要です。 2018年10月現在、新しいFINRAライセンシーの要件は、シリーズ7試験に合格することだけではありません。 新しいライセンス候補者は、証券業界のエッセンシャル（SIE）試験にも合格する必要があります。
SIEは75問の多肢選択式試験です。 受験者は1時間45分テストを受けることができます。 70の合格点が必要です。 SIE試験は、FINRAライセンシーが証券業界の基本的な知識を十分に理解していることを証明するために、FINRAによって設計されました。
シリーズ7試験はFINRAが管理しています。 Series 7ライセンス担当者の4つの主要な職務を網羅した125の質問があります。 テストは225分で完了する必要があります。
4つの主要なジョブ機能には次のものがあります。
- 機能1：顧客と潜在顧客を通じてブローカーディーラーのビジネスを模索機能2：顧客の財務プロファイルと投資目標を取得および評価した後に口座を開設4：顧客の購入および販売の指示と契約を取得して検証します。 トランザクションの処理、完了、確認
Series 7試験準備コースのほとんどは、実習試験と1, 000以上の練習問題を含む80〜100時間の学習時間を推奨しています。 ケーススタディ、金融および投資理論、定量的数学を対象とするCFA試験とは異なり、シリーズ7試験ではSEC規制といくつかの基本的な数学を暗記する必要があります。 試験に合格するには72％のスコアが必要であり、合格率は70％を超えています。
Series 7ライセンスを完全に取得するには、候補者は次のことを行う必要があります。
- FINRAメンバーファームまたは他の該当する自主規制機関（SRO）メンバーファームに関連付けられ、後援されていることFINRAPに登録するSIE試験に合格するFINRAルール1220（b）（2）
主な違い
Series 7のライセンスとCFA認定は通常、金融業界のさまざまなキャリア向けに取得されます。 Series 7のライセンスを受けた担当者は、多くの場合、株式仲買人または取引ベースの金融アドバイザーとして金融市場の販売に携わる傾向があります。 シリーズ7は、株式、債券、ミューチュアルファンド、オプション、直接参加プログラム、およびあらゆる財政状態の変動契約の勧誘、売買に必要であることに留意してください。 代表者がFINRA登録組織に2年間雇用されていない場合、シリーズ7ライセンスは失効する可能性があります。
一部のシリーズ7ライセンスの投資アドバイザーもCFAチャーターを保持していますが、CFAを必要とするほとんどのキャリアはシリーズ7ライセンスを必要としません。 シリーズ7とは異なり、CFA認定の有効期限はありません。 そのようなものとして、それはあなたのキャリアを通してあなたの個人的なスキルをマーケティングするのに使用できる認定です。 CFA憲章とCFA Instituteのメンバーシップにより、用船者は継続教育コースを通じて毎年教育を推進する機会があります。 一般に、CFAは、責任と管理権限の自由度が高く、高賃金の仕事に適したセグウェイになります。
カリキュラムと難易度の観点から、シリーズ7とCFAには大きな違いがあります。 Series 7ライセンスは、SIE試験とSeries 7試験の両方を通じて、証券市場の基本用語、製品、職務をカバーしています。 CFAカリキュラムははるかに定量的かつ理論的であり、定量分析、証券評価、経済学、財務報告、会計などの分野をカバーしています。
