Cash Plus Fundとは
キャッシュプラスファンドは、オーストラリアで一般的に見られる一種のファンドで、資本の保存と合理的な投資収益を求める保守的な投資家向けに策定されています。 キャッシュプラスファンドは、投資期間が短期の投資家向けに設計されています。
現金と資金は、かなりリスクを嫌う投資家を対象としています。
Cash Plus Fundの基本
現金とファンドのポートフォリオマネージャーは、高利回り債券、マネーマーケット証券の混合物に投資します。 金融の専門家は一般的にこれらのファンドの成功をUBSオーストラリア銀行の請求書指数と比較し、手数料は一般にわずかです。
現金と資金は、通常、オーストラリアの政府、政府関連団体、企業団体が発行する高品質の証券や債券へのアクセスを通常よりも低いコストで提供することを目的としています。 これらのファンドは通常、短期債務証券とマネーマーケット投資の組み合わせを提供し、従来の現金ファンドよりも高い利回りを達成する機会を提供します。
現金と資金は、格付機関であるStandard&Poor's Financial Services LLCによるA-（長期）に匹敵すると推定されています。 通常、時間の見通しは約7か月または8か月ですが、個々の現金基金の詳細に応じて、より短くまたはより長く実行できます。
現金と資金に関連するリスクと同様に、これらの資金のリターンも低くなっています。
Cash Plus Fundsのその他の利点
現金とファンドのポートフォリオマネージャーは短期投資の視野に合わせて設計することが多いのですが、投資家は通常、現金とファンドの資金をより長期間にわたって残すことを選択した場合、長期的に競争力のあるパフォーマンスを期待できます。 ファンドへの投資の組み合わせは、低リスクで安定したパフォーマンスを提供するように設計されており、この種の投資戦略はさまざまな目標に役立つ可能性があるため、この水準のパフォーマンスが発生します。
現金と資金の保有も非常に多様化しています。 投資家がより大きなポートフォリオの多様化を必要とする場合、ファンドはその目標を達成するための賢明な方法であることが証明されるかもしれません。 通常、キャッシュプラスファンドで利用可能な種類の多様化は、ほとんどの場合、個々の証券または業界の変動に対する投資家のエクスポージャーを制限します。
現金と資金は費用が低くなるように設計されているため、管理料と運用料は非常に慎重に監視および管理されます。 ほとんどの現金と資金は、同様の投資プロファイルを提供する他のタイプの投資と比較して、一貫して低コストを維持できます。
Cash Plusファンドのリスク
現金と資金はより保守的でリスクの少ない投資と見なされますが、投資家は投資したお金のかなりの部分、またはすべてを失う可能性があります。 重大な法的リスクもあります。 政府または規制当局は、基金の特定の保有または基金の特定のクラスの投資のいずれかと矛盾する法律を通過させたり、ポリシーを作成したり、規制を実施したりすることがあります。 このような開発により、ファンドは投資目的を達成できなくなる可能性があります。 また、マネージドファンドへの投資は、証券への直接投資と比較した場合、異なる収益とキャピタルゲインの結果をもたらす可能性があります。 投資家の目標に応じて、これは懸念事項である場合とそうでない場合があります。
重要なポイント
- 通常、キャッシュプラスファンドは、オーストラリアの投資家向けに短期債務証券とマネーマーケット投資を組み合わせて提供します。リスクを嫌う保守的な投資家向け。
