ブラックリストとは何ですか？
ブラックリストは、不利なまたは非倫理的な活動に従事していると考えられているために罰せられる人または組織のリストです。 ブラックリストは、中小企業から政府間機関に至るまで、あらゆるエンティティが管理するデータベースにすることができます。 ブラックリストの範囲に応じて、公開するか、機密にして、選択した組織のみがアクセスできるようにします。 ブラックリストへの登録は、個人または企業の旅行、商品の購入、その他の業務遂行に影響を与える可能性があります。
ブラックリストを理解する
ブラックリストに登録された場合のマイナスの影響は非常に大きくなる可能性があり、大きな不便は最も少ないものです。 より深刻な影響には、信頼性とのれんの喪失、ビジネスと顧客の減少、財政的困難が含まれます。 歴史上注目すべきブラックリストには、1900年代初頭の労働組合の支持者のブラックリストがあり、雇用を見つけることができませんでした。
パブリックブラックリストの例としては、金融行動タスクフォース（FATF）が管理している国のリストがあります。FATFは、マネーロンダリングとテロ資金調達に対する世界的な取り組みにおいてFATFが非協力的であると考える国をリストしています。 国際社会の前で恥をかかされるだけでなく、FATFブラックリストに登録されることは、各国に本当の結果をもたらします。 これらの国を含む取引は、銀行によるより厳しいレベルの監視の対象となります。 取引に関するこの摩擦は、企業が世界のこれらの地域でビジネスを行うことを思いとどまらせる可能性があります。 さらに、FATFブラックリストは、一部の国際組織および国で、ブラックリストに登録された国との貿易および経済的関与に関するポリシーを設定するために使用されます。
国際紛争中のブラックリスト登録の脅威
ほとんどの国には、信頼されない組織やサプライヤーのブラックリストがありますが、ブラックリストの脅威は実際の行動よりもはるかに頻繁に使用されます。 これは特に国際貿易の争いの際に当てはまります。 たとえば、2019年、米国政府は中国に拠点を置くHuaweiの輸出を禁止し、他の国々が特定の調達契約からHuaweiを禁止するように導きました。 これに対して中国は、ファーウェイの禁止を制定した外国のすべての企業をブラックリストに載せると脅しました。 脅威にもかかわらず、これらのタイプの紛争は、国全体をブラックリストに載せることなく解決されることがよくあります。
クレジットブラックリストの神話
よくある誤解は、信用履歴が不良またはむらのある消費者への融資を拒否するための「信用ブラックリスト」の存在に関するものです。 現実には、債権者と融資機関は、融資決定を導くためにブラックリストではなく消費者の信用履歴に依存しています。 複数のデフォルトや破産など、貸し手の大半が融資を拒否する信用履歴の一部がありますが、信用報告書とは別に存在するリストはありません。
