潜在的なファイナンシャルアドバイザーは、CFP認定試験の準備をどのように行うことができますか？
試験に合格する可能性を高めることができる最高のトレーニングおよび学習プログラムを採用することにより。
CFP試験は、認定ファイナンシャルプランナーになるための玄関口であり、CFPの受験者が合格する必要がある4つの基準の1つであり、（倫理、教育、および経験とともに）指定を獲得します。
「私の経験では、この試験は認定プロセスの「未知の」要素の1つです」と、ペンシルバニア州ブリンマーのアメリカンカレッジのCFP教授であるCraig Lemoine教授は言います（学校は80年以上金融サービスの専門家を訓練してきました） 。
Lemoineによれば、2012年にCFP試験はトピックベースの形式からドメインベースに変更されたため、クライアントの取得や投資調査データの収集など、8つの主要な資産管理ドメインに基づいています。
「ドメインは、クライアントとの関係の確立やデータの収集など、財務計画プロセスの手順に似ています」と彼は付け加えます。 「候補者は、規定の財務計画トピックで構成される試験よりもドメインベースの質問の方が勉強しにくいことを知っておく必要があります。試験に合格する最高のチャンスを探している学生は、教科書やカリキュラムにドメインモデルを採用しているプログラムから勉強する必要があります」
CFP試験の勉強に関するその他のヒントを次に示します。
テスト日に関する学習プログラムを構築する
受験料595米ドルのCFP試験は、Certified Financial Planner Board of Standards、Inc.によって管理され、3月、7月、11月の第3金曜日と土曜日ごとに実施されます。
試験はさまざまなトピックをカバーしますが、最も一般的なものは、不動産計画、財務計画の一般原則、保険計画とリスク管理、従業員福利厚生計画を含む投資計画と退職計画です。
テストを受けるための唯一の学術的要件は、申請者が学士号を取得していることです。 さらに、CFPの申請者は、投資管理分野に関連する5年間の資格取得作業を完了することを宣言する必要があります。 受験者はまた、試験を受けるために3年間の投資業界の経験を持っている必要があります。
最初に正しい質問をする
CFP試験に合格するのは50〜60％の応募者のみであるため、最高の学習ガイドとコースを選択して従うことは贅沢ではないため、必要です。
認定ファイナンシャルプランナーボードによると、CFP試験受験者は、認定プログラム、実習およびインタラクティブな学習コースなど、さまざまな学習ソースから選択できます（ただし、学習ガイドやサービスを推奨するものではありません）。
プログラムの選択
お客様のニーズに最適なプログラムを選択する際、CFP理事会は、最終的に署名する前に、次の質問をすること、および回答を得るようアドバイスします。
•カリキュラムはどの教育レベルですか（ジュニア/シニアバカロレア、修士、博士）。
•カリキュラムを完了するのにどれくらい時間がかかりますか？
•プログラムの費用はいくらですか？ その金額には書籍、テスト、その他の費用が含まれていますか？
•プログラムに変更を加える予定ですか？
•コースをどのようにスケジュールしますか？ コースはどのくらいの頻度で提供されますか？
•遠隔教育プログラムはオンラインで提供されていますか、それとも紙ベースですか？
•教員の資格は何ですか？
•プログラムにはインターンシップまたは職業紹介サービスがありますか？
•全体として、あなたのプログラムは、誰かがファイナンシャルプランナーになるためにどのように準備しますか？
「質問ベースのトレーニング 」に焦点を当てる
ルモワンは、CFPの候補者が個別の、設定された、ケーススタイルの練習問題を研究し、完了するようアドバイスします。 「実際の試験に関する質問と特定の財務計画のトピックは、各政権によって変化し、試験を受ける前の学術プログラムやレビュープロバイダーには知られていません」と彼は言います。 「しかし、生徒は練習問題を解くことで試験のスタイルを学ぶことができます。」
オンラインコースを検討する
Lemoineのお気に入りのCFP準備学習戦略は、対面のWebコースなどのインタラクティブなオンライン学習であり、プロの学生に最適です。 「これらのプログラムにより、学生はインストラクターと直接対話することができ、学生がセッションを逃した場合に備えてアーカイブすることができます」と彼は説明します。 「ブリックとモルタルは、一部の働く専門家にとっては硬すぎるかもしれません。個人的には、関連性を維持しながらプログラムを厳密にしたいのです。」
ゴー・プライス・ショッピング–しかし、価値のある買い物
ほとんどのCFP学習ガイドとプログラムは安価ではありませんが、場合によっては、より多くの費用を支払う必要があるか、支払った金額を得るリスクがあります。 たとえば、教育研究サービスの大手プロバイダーの1つであるダルトンエデュケーションは、基本的な9か月のCFP学習コースに7, 600米ドル以上を請求します。これは教科書の費用をカバーしません。 オンラインコースは、財布のためのより良い賭けかもしれません。
CFPトレーニングプログラムの完全なリストについては、CFP BoardのWebサイトにアクセスしてください。 そこで、次の3つのカテゴリでCFP理事会に登録された学習プログラムにアクセスできます。
•州ごと
•タイプ別
•遠隔学習オプションによる
それを予約
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ボトムライン
ファイナンシャルプランナーになるための競争は熱烈であり、ますます熱くなっています。 CFP委員会は、業界は2016年までに41％成長することを報告しています。つまり、CFP試験に早く合格すれば、ウォール街で最も急成長しているセクターの1つで確固たる基盤を獲得できます。
