これらの8つのよくある投資ミスを避ける

目次

• #1投資を理解していない
• #2会社に恋をする
• #3忍耐の欠如
• #4投資回転率が高すぎる
• #5市場のタイミングを試みる
• #6均等になるのを待つ
• #7多様化の失敗
• #8感情を支配させる
• これらの間違いを避ける方法
• ボトムライン

それは私たちのほとんどにいつか起こったことがあります：あなたはあなたの飲み物とオードブルを楽しんでいるカクテルパーティーにいて、「猛烈な」ことがあなたのやり方で起こります。 彼は彼の最新の「巨大な業績」について自慢するつもりです。 今回、彼はWidgets Plus.comでロングポジションを獲得しました。これは、家庭用ガジェットの最新かつ最高のオンラインマーケティング担当者です。 彼は会社について何も知らず、まだ完全に夢中になっていて、彼のポートフォリオの25％を投資して、すぐにお金を2倍にできることを望んでいることに気付きます。

彼がドローンを聞くことに抵抗しているにもかかわらず、あなたは彼が少なくとも4つの一般的な投資ミスを犯したこと、そしてできれば今回は彼が彼のレッスンを学ぶことを知って安心し、独善的に感じ始めます。 常駐ブローハードが行った4つの間違いに加えて、この記事では4つのその他の一般的な間違いに対処します。

#1投資を理解していない

世界で最も成功している投資家の1人であるウォーレン・バフェットは、あなたが理解していないビジネスへの投資に警告しています。 つまり、ビジネスモデルを理解していない場合は、企業で株を購入するべきではありません。 これを回避する最良の方法は、取引所で取引されるファンド（ETF）またはミューチュアルファンドの多様なポートフォリオを構築することです。 個々の株式に投資する場合は、投資する前にそれらの株式が表す各企業を十分に理解してください。

#2会社に恋をする

多くの場合、投資した会社がうまくいくとわかると、それを簡単に好きになり、投資として株式を買ったことを忘れてしまいます。 お金を稼ぐためにこの株を買ったことを常に覚えておいてください。 会社への買収を促したファンダメンタルズのいずれかが変更された場合、株式の売却を検討してください。

#3忍耐の欠如

ゆっくりと着実に進歩する力が、間もなく明らかになるのは何回ですか？ ゆっくりと着実に上に出てきます-ジムでも、学校でも、あなたのキャリアでも。 それでは、なぜ投資とは異なるのでしょうか？ ゆっくり、安定した、規律のあるアプローチは、土壇場での「Hail Mary」の演劇に行くよりも、長い時間をかけてはるかに進んでいきます。 ポートフォリオが行うことを意図されたもの以外のことを行うことを期待することは、災害のレシピです。 これは、各株が遭遇する長さ、時間、成長に関して、期待を現実的に保つ必要があることを意味します。

#4投資回転率が高すぎる

離職、またはポジションの内外へのジャンプは、別のリターンキラーです。 手数料率が低いという利点がある機関投資家でない限り、取引費用は生計を立てることができます-短期の税率や、良い投資の長期的な利益を逃す機会費用は言うまでもありません。

#5市場のタイミングを試みる

売り上げの悪のいとこである市場のタイミングもリターンを殺します。 市場のタイミングをうまく調整することは非常に困難です。 機関投資家でさえ、それをうまく行えないことがよくあります。 Gary P. Brinson、L。Randolph Hood、Gilbert Beerbowerが実施した有名な研究「ポートフォリオのパフォーマンスの決定要因」（ Financial Analysts Journal、 1986）は、米国の年金基金のリターンをカバーしています。 この調査では、平均して、長期にわたる収益の変動のほぼ94％が投資方針の決定によって説明されることが示されました。 素人の言葉で言えば、これは、通常、ポートフォリオのリターンの大部分は、タイミングやセキュリティの選択ではなく、あなたが下す資産配分の決定によって説明できることを示しています。

#6均等になるのを待つ

均等になることは、あなたが得たかもしれない利益を失うことを確実にするもう一つの方法です。 これは、元のコスト基準に戻るまで、敗者の売却を待っていることを意味します。 行動ファイナンスはこれを「認知エラー」と呼びます。 損失を実現することに失敗すると、投資家は実際には2つの方法で損失を被っています。 第一に、彼らは敗者を売るのを避けます。それは価値がなくなるまで滑り続けます。 第二に、それらの投資ドルのより良い使用法の機会費用があります。

#7多様化の失敗

プロの投資家は、少数の集中的なポジションに投資することでアルファ（またはベンチマークを超える超過収益）を生み出すことができるかもしれませんが、一般的な投資家はこれを試みるべきではありません。 多様化の原則に固執します。 ETFまたは投資信託ポートフォリオを構築する際には、すべての主要なスペースにエクスポージャーを割り当てることを忘れないでください。 個々の株式ポートフォリオを構築する際に、すべての主要セクターに割り当てます。 一般的な経験則として、1つの投資に5〜10％を超えて割り当てないでください。

#8感情を支配させる

おそらく、投資収益率の最大のキラーはあなたの感情でしょう。 恐怖と欲が市場を支配するという公理は真実です。 恐れや欲があなたを追い越さないようにしてください。 全体像に注目してください。 株式市場のリターンは短期間で大幅に逸脱する可能性がありますが、長期的には、大型株の過去のリターンは平均10％になります。 長い期間をかけて、ポートフォリオのリターンがこれらの平均から大きく逸脱しないように気を付けてください。 実際、他の投資家の不合理な決定の恩恵を受けることができます。

これらの間違いを避ける方法

以下は、これらの一般的な間違いを回避し、ポートフォリオを順調に保つことができる他の方法です。

行動計画を策定する

投資ライフサイクルのどこにいるか、目標は何か、そこに到達するために必要な投資額を積極的に決定します。 これを行う資格がないと感じる場合は、評判の良いファイナンシャルプランナーを探してください。 なぜあなたがお金を投資しているのかを覚えておいてください。そうすればもっと貯金するようになり、ポートフォリオの適切な配分を簡単に決定できるようになるでしょう。 過去の市場リターンに対する期待を抑えます。 ポートフォリオが一晩であなたを豊かにすることを期待しないでください。 長期にわたる一貫した長期投資戦略は、富を築くものです。

計画を自動化する

収入が増加するにつれて、さらに追加することができます。 投資を監視します。 毎年の終わりに、投資とそのパフォーマンスを確認します。 自己資本と固定所得の比率を同じにするか、人生のどこに基づいて変化させるかを決定します。

楽しいお金を

私たちは皆、時々お金を使う必要性に誘惑されます。 それは人間の状態の性質です。 それで、それと戦うのを試みる代わりに、それで行きなさい。 「楽しい投資資金」は取っておきます。 この金額を投資ポートフォリオの5％以下に制限する必要があります。 退職金を使用しないでください。 常に評判の良い金融会社からの投資を求めてください。 一部の人はこの特定のプロセスをギャンブルと比較する場合があるため、その取り組みで行うのと同じルールに従ってください。

1. 損失を元本に制限します（たとえば、所有していない株のコールを販売しないでください）。投資の100％を失う準備をします。

ボトムライン

間違いは投資プロセスの一部です。 それらが何であるか、いつコミットするか、どのように回避するかを知ることは、投資家として成功するのに役立ちます。 上記の間違いを犯さないように、思慮深く体系的な計画を立て、それに従ってください。 何かワイルドなことをしなければならない場合は、失くす用意ができている楽しいお金を取っておきましょう。 これらのガイドラインに従うと、長期にわたって多くの幸せなリターンを提供するポートフォリオを構築するための準備が整います。