必要に応じて代理店とは、ある当事者が別の当事者にとって重要な決定を下すことができる関係の一種です。 裁判所は必要に応じて代理店を認めます。 金融では、代理店は必然的に個人の投資または退職の決定を置き換えるという形をとります。
必要性による代理店の内訳
たとえば、個人が病気で、重大な投資または退職の決定を下すことができない場合、代理店は、弁護士、親または配偶者が無能力者に代わって決定を下すことを許可します。
資産管理では、必要に応じて代理店が重要になります。 たとえば、多くのウェルスマネージャーは、意思、信頼、および世代から世代への富の相続の監督に関与しています。 家族の資産を所有している、または家族の資産の代理人である家族が事故で無能力になった場合、または病気になった場合、同様の能力と家計を理解している別の近親者が必要な代理人として引き継ぐ可能性があります。
ただし、特に将来の世代の富の分配に関する決定を行わなければならない富裕層の個人または裕福な家族の場合は特に、これは困難になる可能性があります。 家族や追加の利害関係者は、エージェントが必然的に下す決定に問題を抱えることがあります。
必要性と不動産計画による代理店
多くの人が無能力になる前に不動産計画を実施しますが、時にはこれらのタスクは必要に応じてエージェントに与えられます。 遺産計画には、相続人への資産の遺贈や遺産税の決済など、さまざまな重要なタスクが伴います。 ほとんどの不動産計画には弁護士の助けが必要です。 不動産計画では、個人の財産と財政的義務の管理も考慮することができます。 個人が借金を負っており、それを支払う心が健全でない場合、エージェントは必然的に介入して返済のための遊びを見つけ出すことができます。
個人の不動産を構成できる資産には、住宅、自動車、株式、債券、その他の金融資産、絵画、その他の収集品、生命保険、年金が含まれます。 これらは、合格後に個人が選択したとおりに配布する必要があります。 家族の富を守り、配偶者と子供を生き延びさせることに加えて、多くの個人は、子供や孫の教育に資金を提供するか、慈善目的のために遺産を残すために深刻な遺産計画を引き受けます。
特定の不動産計画タスクには、以下が含まれますが、これらに限定されません。
- 遺言状の作成受益者の名義で信託口座を設定することによる遺産税の制限生きた扶養家族のための保護者の設立遺言の執行者に遺言の条件を監督するよう命じる生命保険、IRA、401（k）などの計画の受益者の作成/更新葬儀の手配
