蓄積計画の定義
累積計画は、投資家が自分のポートフォリオの価値を構築しようとする一般的な財務戦略です。 ミューチュアルファンドの文脈では、累積計画は、投資家が定期的にファンドに指定された金額を寄付する正式な取り決めです。 そうすることにより、投資家は、彼または彼女の貢献とファンドのポートフォリオの価値の増加を通じて、ファンドにより多くの投資を蓄積します。
蓄積計画の分析
経済学および会計学では、資本の蓄積は、特に実際の資本財における利益所得または貯蓄の投資と同一視されることがよくあります。
資本蓄積とは、通常次のことを指します。
- 買収、研究開発、資本フローを増加させる可能性のあるその他の投資など、生産の有形手段への実際の投資紙に記載された金融資産への投資、利益、利子、賃料、ロイヤリティ、手数料、またはキャピタルゲインの獲得非生産的投資価値が上昇する可能性がある住宅用不動産や芸術作品などの物理的資産。
なぜ蓄積計画があるのか
賢明な蓄積計画は、退職のための財政の巣の卵を構築するための鍵です。 多くの投資家は、定期的な寄付と、配当とキャピタルゲインの再投資で投資ファンドを蓄積します。 一般的に、目標は資金を投資し続け、収入とキャピタルゲインを再投資し、これらの化合物をできるだけ長く維持することです。
蓄積計画は、ミューチュアルファンドで長期にわたってポジションを構築したい投資家にとっても有用です。 また、ドルコスト平均化の利点も提供します。
自主積立計画
自発的蓄積計画は、個人投資家が比較的自己の裁量で定期的に投資信託に投資し、長期間にわたって大きな地位を築く投資方法です。
投資を一定期間にわたって分散することにより、投資家は、価格が高い場合よりも低い場合に投資信託の株式をより多く購入するため、投資家はドル費用平均のメリットを享受します。 これは、投資ポートフォリオを構築したいが、一度に多額の資金を投資する立場にない人にとっては優れたソリューションとなります。
長期にわたって投資を積み立てることができるという利点に加えて、自発的蓄積計画には、比較的リスクが低いと考えられるミューチュアルファンドによる投資オプションであるという利点があります。 もう1つの利点は、投資信託投資家がドルコストの平均化を利用できるということです。
