認定個人財務計画スペシャリストとは
認定個人財務計画スペシャリストは公認会計士（CPA）であり、財務の整理と賢明な投資決定に関する家族や個人へのアドバイスを提供したいと考えています。 具体的には、この指定を持つ人は、財務履歴を評価し、改善が必要な領域を指摘し、目標を達成するための改訂計画を推奨します。
目標は、休暇を取ったり車を節約したりするような短期的なもの、または退職や大学教育などの長期的な目標にすることができます。
認定個人財務計画スペシャリストの分析
認定されたパーソナルファイナンシャルプランニングスペシャリストも定期的にレビューを行い、クライアントのファイナンシャルプランが順調に進んでいることを確認します。 認定パーソナルファイナンシャルスペシャリストは株、投資信託、債券などを推奨できますが、実際の取引はクライアントまたはブローカーが行う必要があります。
認定個人財務計画スペシャリストになる
スペシャリストになるには、個人財務計画（PFP）コースと経験要件を完了し、米国公認会計士協会（AICPA）の試験に合格し、AICPAの優秀なメンバーである必要があります。
この指定は、個人および家族計画に練習を集中したい会計士にとって特に役立ちます。 通常、このような実務家は、計画プロセスで推奨される投資戦略の実行に実際には関与しません。
