モノポリーは、100年以上にわたって古典的なボードゲームです。 これは、ほとんどすべての人が楽しみのためにプレーする不動産取引ゲームであり、不動産の大物のふりをするチャンスです。 しかし、モノポリーを十分長くプレイしていれば、このゲームは金融と投資の現実の世界に適用できる多くの金融の知恵と教訓を提供していることにすぐに気付くでしょう。
以下は、ボードゲームで勝つ可能性を高めるだけでなく、慎重な金融および投資の原則をよりよく理解する可能性を高める5つの重要なレッスンです。
1.常に手元に現金を保管する
断然、これはゲームと金融の両方の世界で最も重要な教訓です。 モノポリーで勝つためには、最後に残ったプレーヤー、言い換えれば、お金を持っている最後のプレーヤーでなければなりません。 そのため、モノポリーのボードをあちこち探し回って動き回ると、金銭的債務を支払う時が来たら、現金を使い果たす可能性があります。 現金がないということは、取得した資産（資産）を、支払った金額とは大幅に割引して売却し始める必要があることを意味します。 ゲームでは、額面価格までの割引でそれらを担保することができます。 このプロセスが発生すると、運がよければ、破産するのは時間の問題です。
同じ正確な原則が実際の金融問題にも当てはまります。 米国は、現金が利用できない不況の際に生じた結果の最前列に座りました。 大不況に見舞われたとき、信用への依存のおかげで、人々は狂ったように現金を使っていました。 しかし、住宅市場が破綻し、米国の銀行危機が勃発したとき、現金のない人々は絶滅しました。 モノポリー効果が発生しました。現金なしでは、人々は所有するものを大幅な値引きで「売却」する必要がありました。 住宅ローンの支払いができなかったため、人々は自分たちが支払った金額よりも大幅に少ない価格で住宅を売却せざるをえませんでした。 エクイティは一掃されました。
同じ結果が株式市場で驚くほど苦しんだ。 信用市場が押収されたとき、多くの投資家は資金調達を急いだ。 彼らが持っていた唯一の選択肢は、任意の価格で証券を売ることでした。 この現金の必要性は、2008年の市場の大幅な下落につながる販売の雪崩を生み出し、最終的には、優秀で勤勉な人々が投資可能な資産のかなりの量を失うことになりました。 一方、現金を持っていた人々は、資産、株式、不動産、債券を購入する機会を与えられました。 最終的に、彼らはゲームに勝ち、最もお金を稼ぎました。
2.我慢する
モノポリーで勝つには、忍耐強く、ゲームプランを立てる必要があります。 通常、あなたが上陸するすべての不動産を購入しても勝つことはできません。 どのように進めたいかについての一般的なアプローチが必要です。 あなたが焦り、ボード上のすべてのピースを購入し始めると、すぐにお金がなくなってしまいます。 したがって、辛抱強く、いつ購入し、いつパスを取得するかを知る必要があります。
同様に、投資時に規律なく購入するだけなら、市場がうまく機能することを期待して結果を出すことになります。 成功した投資家は希望に基づいて投資するのではなく、規律あるアプローチで投資します。 忍耐は、そのアプローチの非常に不可欠な部分です。
1990年代後半のインターネットブームの間、ウォーレンバフェットはインターネット企業に投資しないことをrid笑され、彼の周りの投機家は3桁の利益を獲得していました。 幸運な数人がちょうどいいタイミングで出入りしました。 しかし、大多数の人にとって、結果は痛みを伴う損失でした。 バフェットは何年もの間忍耐を行使し、他の誰もがインターネット株を追いかけていた。 結局、市場と投資家がお金を使い果たしたとき、投機的な投資はすぐにクラッシュし、忍耐強く規律を守らなかった投資家の大部分を一掃しました。
3.キャッシュフローに焦点を当てる
モノポリーはシンプルなゲームです。あなたはいくらかのお金で始め、あなたの目標はお金を持って最後のプレイヤーになることです。 モノポリーで勝つ方法は、不動産の賃貸料またはキャッシュフローを収集することです。
多くの人がこれを知っているわけではありませんが、最高のキャッシュフローを持つモノポリーボードの最も価値のある財産は4つの鉄道です。 4つすべてを所有できるなら、あなたは非常に良い位置にいることになります。 各鉄道の費用は200ドルで、4つすべてを所有することで、家賃200ドルまたは25％の返品を集めます。 これはゲームを見るための非常に奇妙な方法かもしれませんが、これがまさにモノポリーがいくつかの貴重な金融および投資のレッスンを提供する理由です。
時間の経過とともに、資産は、生成するキャッシュフローに基づいて価値が増加します。 貯蓄口座や貯蓄債券のような単純なものでさえ、より多くの現金を稼いでいる（すなわち、より高い金利）場合、より価値が高くなります。 最も成功した投資の多くは、成長するキャッシュフローを生成できる企業からのものです。 コカ・コーラ（KO）、ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）、IBM（IBM）などの象徴的な企業は、生産するキャッシュフローの増加により、何十年も非常に成功した投資を行っています。
4.最も高価な資産が常に最良とは限りません
ほとんどの独占プレーヤーは、最大の支払いがあるため、パークプレイスとボードウォークを所有したいと考えています。 しかし、それらは維持するのに最も高価な部品でもあります。 モノポリーでは、コストに注意を払うのではなく、キャッシュフローのみを重視しているため、多くの人が最も高価な部品を所有することで負けています。 これらのキャッシュフローを達成するために支払われるコストを考慮せずにキャッシュフローに焦点を当てることは、目隠しをオンにしてゲームをプレイすることです。
モノポリーで勝ち、長期的に投資する人々は、代わりに支払った価格で得られる価値に焦点を合わせます。 投資において、最良の投資は、多くの場合、廉価価格で取引されている企業を汚す可能性があります。 ボードウォークとパークプレイスを所有することは、モノポリーで勝つ方法ではありません。 あなたは最もお金を稼ぐことで勝ちます。 投資では、安値で買い、高値で売ることで勝ちます。 最も高価な資産に焦点を当てる場合、あなたは過払いをして損失に備えている可能性があります。
5.すべての卵を1つのバスケットに入れないでください
モノポリーでは、ボード上の1つのプロパティを所有し、それをホテルにロードするだけではあまり勝てません。 ボード上のすべてのものを購入しようとしても、自分を薄くしすぎると勝つのは困難です。 幸運なことに、あなたは幸運に恵まれ、すべての対戦相手をあなたの財産に着地させることができますが、通常、勝者はボード全体に彼または彼女の財産を広げ、家賃を獲得する複数の機会を持っている人です。
同じ原則が投資にも当てはまります。 1つまたは2つの株式にすべてを賭けた場合、何かがうまくいかないと潜在的なワイプアウトにさらされます。 同時に、100種類の株を所有しようとすることで、利益を薄めることができます。 インテリジェントに多様化します。 調査では、ポートフォリオが15〜20の証券の後に追加の分散効果を獲得しないことが示されています。 1つまたは2つの資産に賭けたり、50の資産に追いついたりしないでください。
ボトムライン
もちろん、モノポリーのようなボードゲームは、確かに欠陥があるので、金融と投資の徹底した教育とみなすべきではありません。 しかし、教えるべきいくつかの貴重な教訓があります：インテリジェントにボード全体に広がり、手元に現金を保ち、キャッシュフローに集中し、忍耐強く、価格に注意を払います。 これらの5つのレッスンを、よりインテリジェントで成功する投資判断の指針として使用してください。
