目次
- 卒業前に準備する
- 求職中
- 卒業後
- ボトムライン
1970年代、ファイナンシャルプランナーには、基本的に2つのキャリアの選択肢がありました。彼らは株式仲買人または保険代理店になることができました。 彼らの道は設定されており、期待は簡単でした。 それ以来、多くのことが変わりました。 より多くの選択肢がありますが、これはまた、学生が激しい競争環境でより多くのことを知り、これまで以上に行動することが期待されることを意味します。 財務計画のキャリアを準備するには、会計や心理学など、他の職業に伝統的に追いやられていた分野でさらに多くのトレーニングが必要です。
、近々卒業予定の卒業生が財務計画のキャリアをどこに進めたいかを決定し、競争に参加するためにできることを探ります。
重要なポイント
- 財務計画のキャリアには、数学や会計などの伝統的な分野のスキルが必要ですが、心理学などの伝統的な分野のスキルも必要です。金融を専攻することに加えて、学生は銀行や会計事務所でインターンまたはアルバイトをすることができますファイナンシャルプランニングアソシエーションなどの業界団体に参加することは、ネットワークを構築して仕事を見つけるのに適した方法です。卒業後は、大企業で働くか、大企業で働くか、中小企業とどのような種類のクライアントが参加したいと考えていますか。
卒業前に準備する
おそらく、最初で最も明白な行動方針は、適切な専攻を選択することです。 これらには、ビジネス、経済、財務、会計が含まれます。 個人の財政計画プログラムは、大学院レベルと学部レベルの両方で、より多くの大学で提供されています。 これらのプログラムは、他のプログラムではカバーできない多くのトピックにも頻繁に触れるため、特に役立ちます。 これらのトピックには、消費者の権利、家族内の金融のダイナミクス、退職の心理学が含まれます。
従来の財務計画カリキュラムは、投資、保険、税金など、Certified Financial Planner（CFP®）ボード試験に直接関連する資料のみを対象としています。 したがって、財務計画を専攻として選択すると、学生はキャリアを始めるためのはるかに広範な知識の基盤を得ることができます。 金融と投資の心理を理解することは、クライアントに対処する際に非常に貴重な助けとなり、実際、すべてのファイナンシャルプランナーがある程度習得しなければならないスキルです。
課外活動
もちろん、正しい専攻を選択することは、学生が卒業前に自分のキャリアをさらに進めるための一歩です。 将来の雇用主にとって履歴書で見栄えの良い、学生が利用できる他の多くのオプションがあります。 以下に例を示します。
- 所得税申告書の準備。 これは、多くの点で学生に大きな利益をもたらすことができる、優れた実用的なスキルです。 金融業界の顧客にしっかりした実地体験を提供することに加えて、CFP®Board試験でテストされる学生の基本的な税務情報も教えます。 銀行で働いています。 スチューデントプランナーは、銀行で働くことで複数のキャリアメリットが得られることにしばしば気付きます。 これは、学術的なスケジュールに簡単に適合する仕事です。 給料は他の多くの放課後の仕事よりも優れています。 それは履歴書で良さそうに見え、実際の仕事の経験を与え、あなたが責任者であることを示します。 登録エージェント試験に座っています。 この試験は、毎年9月にIRSによって管理されます。 このテストは、CFP®Board試験で見つかった実質的にすべての税務資料を対象としています。 このテストに合格し、この指定を取得することは、金融慣行のあらゆる分野で将来の雇用主に提示する印象的な資格です。 また、これまでに税務トレーニングを受けたことのないCFP®申請者に比べて大きな利点が得られます。 インターンシップ。 ファイナンシャルプランニング会社でインターンとして働くことは、どんな学生にも明らかな利益をもたらします。 ただし、インターンシップは有益ですが、小規模な企業で働くことは、インターンが管理サポートやマーケティングの役割に追いやられることが多い大企業よりも、クライアントや財務計画プロセスでより実践的な経験を提供する可能性があります。
67, 282ドル
Glassdoorによると、ファイナンシャルプランナーの全国平均報酬（基本給、手数料、利益分配、およびボーナスを含む）。 基本給のみの全国平均は59, 197ドルです。
求職中
卒業生には、金融コミュニティへの露出を大幅に増やすことができる多くのツールがあります。 明らかに、地元企業でのインターンシップを完了した卒業生は、仕事の選択プロセスにおいて未知の競合他社よりも大きな利点があります。
この贅沢を持たない人にとって、インターネットは不可欠なリソースになる可能性があります。 brokerhunter.comなどのWebサイトは、多くの企業からの利用可能なすべての投稿を絶えずリストしています。 対面式のアプローチを取り、自分自身をネットワーク化することを好む人（およびそうでない人も）は、Financial Planning AssociationまたはNational Insurance Associationのような財務計画組織のローカル支部に参加するのが賢明でしょうおよびファイナンシャルアドバイザー。 これらのグループは、ルーキーとベテランの両方のプランナーに多くのリソースを提供し、メンバーシップの費用に見合うだけの価値があります。 彼らのウェブサイトにはしばしば求人情報も含まれています。
労働統計局の最新の調査結果によると、財務計画の仕事は2016年から2026年の間に15％増加すると予想されています。 この数字は、すべての職業の平均成長率である7％を上回っています。
卒業後
どんな仕事があなたに最適かを知ることは挑戦です。 キャリアパスを選択する際に考慮すべき項目がいくつかあります。
- 今日、財務計画業界で使用されているさまざまなビジネスモデルがあります。 株式仲買人と保険代理店は通常手数料で働きますが、登録投資顧問は時給または管理資産の一部を報酬として請求する傾向があります。会社の規模は重要です。 大企業は、オフィススペース、名刺、レターヘッドなどの設備を提供します。 ただし、大企業の場合、厳しい生産割り当て、手数料の低い支払い、および高度に規制された環境もあります。 一方、小規模の金融会社は、よりリラックスした雰囲気と、より包括的な製品とサービスを提供しています。 中小企業で働くことは、クライアントのためにバランスの取れた財務計画を実施する自由があるかもしれない新しい代表者に、より幅広い経験を提供することもできます。 この計画には、住宅ローン計画や所得税の準備などが含まれます。 大企業でこの種の責任を負うことは疑わしいです。トレーニングとサポートは会社によって異なります。 Smith BarneyやNorthwestern Mutualなどの金融会社は、必要な試験に合格するために必要なすべての必要な教育とトレーニング、および徹底した販売と製品トレーニングを従業員に提供します。 多くの新しいアドバイザーは、大企業が提供するトレーニングプログラムの恩恵を受けます。 最終的に大企業で競争に負けたとしても、受け取った種類のトレーニングやライセンスを提供できない中小企業にとって魅力的な市場性のあるスキルがまだあります。最後に、金融業界規制からの規制証券ライセンス試験に参加するには、ブローカー/ディーラーまたは他のメンバーファームによる後援が必要です。
ボトムライン
大学生には、卒業前に市場性を改善するためにできることがたくさんあります。 現実の世界に出たら、財務計画ビジネスで成功するための最初の鍵は永続性であることを忘れないでください。 一部の卒業生は現場ですぐに自分の居場所を見つけますが、他の卒業生は自分に最適な職場環境を見つけるためにいくつかの異なる職場環境を試す必要があります。
