誰もが意志を作る必要があることを知っていますが、別のあまり知られていない文書も同様に重要です。 法的地位がないため、意志に取って代わることはできませんが、指示書とも呼ばれる意図書（LOI）は、愛する人にとって非常に実用的で感情的な価値があります。
実際のレベルでは、手紙には、あなたが死んだ場合や何らかの理由で行動できなくなった場合に対処するためにあなたの家族や友人が必要とする情報が含まれています。 パスワードからオンライン金融口座、葬儀で演奏したい音楽まで、すべてをリストする必要があります。
感情的なレベルでは、これはあなたの愛する人への最後のメッセージかもしれません。 あなただけが彼らに言いたいことを知っています。
手紙はあなたの配偶者、子供、親しい友人、または家族に送られるべきです。 コピーは遺言の執行者に送られるべきです。
重要なポイント
- 意図の手紙、または指示の手紙は、意志よりもより個人的で詳細な文書です。最初に、手紙はあなたの愛する人が必要とする実用的な情報をリストします。医学的危機。
カバーする事実
遺言は、人の死後にのみ読み取られます。 指示書は、事故や医療危機など、コミュニケーションが取れなくなるような緊急事態で必要になる場合があります。
一部には、意図の手紙には、あなたの不在で行動するために愛する人が必要とする実用的な情報のすべてが含まれています。 これには次のものが含まれます。
- 銀行、証券会社、退職者、その他の投資口座を含む流動資産のパスワード、PIN、口座番号。メールやソーシャルメディアアカウントのパスワード。資産受益者とその連絡先のリスト自宅や所有するその他の不動産の所有権または証書の場所セーフティボックスの鍵の場所住宅ローン、クレジットカード、その他のローン。保険、特に生命保険の連絡先。ペットの世話に関する指示。感傷的な所有物や家宝を取得した人など、資産の分散に関する非公式情報。 （これらの記事は手紙に従って配布されると述べることができます。）アートワーク、ボート、乗り物、宝石などのすべての資産のリストと、現在の価値の大まかな見積もり。 オークションハウスやアートディーラーの連絡先など、資産の販売場所に関するアドバイスを含めることができます。寄付を受け取る慈善団体のリスト。出生証明書の特定の場所、すべての財務および社会保障ステートメント、納税申告書の最近のコピー、および遺言や信託などの法的文書。
同意書には、財務パスワードとデジタルパスワード、PINからパスポート番号、葬儀で演奏したい音楽まで、すべてが含まれている必要があります。
重要なこと
ミシガン州ファーミントンヒルズのファイナンシャルプランナーであるジョアン・ジャルディーニ・ラッセルは、「倫理的意志」という言葉でクライアントに概念を紹介していると、これらの手紙はどれほど有用であるにも関わらず、言及している金融専門家はほとんどいません。
「私の業界では、重要な項目について話すのが非常に貧弱です」と彼女は言います。 「彼らは一日中円グラフを表示しますが、一緒に座っている人の価値については語りません。 彼らは、内部の人々にとって何が重要であるかについて話すことを好まない。 クライアントは「意志」という言葉を聞いており、私のクライアントのほとんどは信頼を持っています。 倫理的意志は、信頼や意志に対する一種のオーバーレイとして気に入っています。」
Giardini-Russellは、しばしばテンプレートとして自分の意図を共有しています。 「クライアントの反応は素晴らしいです。 作成するのはとても簡単なことで、彼らは私を天才のように見ます」と彼女は言います。
「これはよく知られたものではありません」と、ニュージャージー州ブルームフィールドの弁護士で、信託と不動産を専門とするイザベル・ミランダは同意します。 「昔は、この種の文書は普通でした。人々が埋葬したい場所、死に際し誰に通知するか、どんな特別な贈り物をするかを指定するからです。 遺言を読むことの公的な性質とは対照的に、それは個人的な文書です。」
最終的な考え
財務および物流の基本を超えて、他に何を含めるべきですか？ 「この文書には、通常私たちが言うことのないものがいくつかありますが、それらは重要です」とGiardini-Russell氏は言います。 「友人の義理の母が亡くなったことを思い出します。彼女は何ヶ月も病気でした。 葬儀を計画する上での大きなジレンマは、「キャロルはハムでどんなおかずが好きだったでしょうか？」でした。 彼らはコールスローに決めました。 ささいなことは、生き残った家族を完全に困惑させました。
「これらの文書の最も良い部分は、その人がそれを書いていることであり、あなたはそれを行うために弁護士に行く必要はありません。 それは意志または信頼を補うものです。 それらのアイテムを置き換えるわけではありませんが、ドキュメントに温かみのあるぼやけた顔を付けることができます。
意図の手紙はあなたの声も保持します、とミランダは言います。 「彼らは非常に個人的な傾向がある」と彼女は指摘する。 「それは人が自分の言葉で最後に言っていることです。
「私たちはもう手紙を書きません。 ミランダは、亡くなった祖父のパウリノによって手書きされた意図の手紙を大切にしています。
個人的なメモ
独身で20代前半の資産を所有していた頃から、LOIがありました。 しかし、私は世界を旅していました。しばしば家から遠く、時には荒れた状態で、しばしば一人で旅をしていました。 私に何かが起こった場合、他のものは私の持ち物、私の犬、さらには私の体で何をすべきかを知る必要がありました。 上記のすべてに加えて、私の血液型に至るまで、私の病歴が含まれています。 運転免許証とパスポート番号、それぞれの有効期限がリストされています。 また、現在未払いの債務と金利を含むすべての未払い債務を含めました。
