ニューヨークで不動産を買うことを考えていますか？ 現金を払っていない限り、住宅ローンの記録税を考慮する必要があります。 ニューヨーク州税務財務省によると、州は抵当を記録する「特権」に税金を課しています。 （なんという特権！）
つまり、住宅ローンの規模によっては多額の費用になる可能性があるため、この記録税の費用を資産の費用に含める必要があります。
レート
レートは、状態とローカル部分に分けられます。 一般に買い手/借り手が支払う税金は、住宅ローンが記録されるときに支払われます。
500, 000ドル以下の住宅用不動産の場合、税は2.05％です。 500, 001ドル以上のプロパティでは、レートは2.175％に上昇します。 いずれの場合も、住宅ローンの貸し手が税の0.25％を支払い、借り手が残りを支払います。 物件が1世帯または2世帯の場合、借り手は30ドルの割引があります。
税金は実数でどのように見えますか？ ニューヨークで65万ドルのお買い得価格で美しい一戸建ての家を購入したとしましょう。 あなたの住宅ローン記録税は14, 137.50ドルになります。 また、家は単身家族であり、他の割引の対象となる可能性があるため、30ドルの割引があります。 より控えめな$ 250, 000の家（その価格で家を見つけることができる場合）は、$ 5, 537.50から$ 30の割引を差し引いた価格になります。
ニューヨーク市財務省のWebサイトには、税額を把握するのに役立つ住宅ローン税計算機があります。 ここをクリック。
税を回避する2つの方法
不動産の借り換えをしている場合、新しい記録税を支払わない可能性がありますが、免除の資格を得るために貸し手が独自の手数料を持っています（特に、所有者とは異なる貸し手で借り換えをしている場合）元の住宅ローン）。 貸し手とオプションについて話し合い、コストに見合うかどうかを確認します。
また、以前の所有者の住宅ローン、住宅ローンの割り当てと呼ばれる手順、または「連結、延長または修正契約」を引き受ける場合、住宅ローンの記録税の回避を検討することもできます。 これに関連する書類は、それ自体にかなりの費用がかかる可能性があり、住宅ローンの記録税を支払うよりも安くはないかもしれませんが、購入に該当する場合は調査する価値があります。
住宅ローンの記録税は、売却時に資産の費用ベースに追加できるため、支払った金額を追跡することに注意してください。
