目次
- チャールズ・シュワブ：歴史
- 運用資産
- ミューチュアルファンドとETF
- 研究
- 顧客サービス
チャールズシュワブは、資産管理、割引仲介、銀行、およびアドバイザリーサービスを提供するために、さまざまな子会社を通じて運営する金融サービス会社です。 ディスカウントブローカー部門で最も近い競合企業には、フィデリティ、TDアメリトレード、E *トレード、インタラクティブブローカーなどがあります。 Schwabの資産管理およびアドバイザリーサービスは、Goldman Sachsなどのセクターの大企業を相手にします。 投資信託の提供は、Vanguardのような有名なプレーヤーと比較して、コスト面でますます競争が激しくなっています。
重要なポイント
- チャールズ・シュワブは、個人投資家に焦点を当てたアメリカ最大の金融会社の1つであり、割引仲介サービスを提供した最初の会社の1つです。個人に。
チャールズ・シュワブ：歴史と財務
初期の頃、チャールズ・シュワブは世界で最初の主要なディスカウント・ブローカー・サービスの1つとして名声を博しており、このセグメントは同社のビジネスの大部分を占めています。 同社は、子会社であるチャールズ・シュワブ&Coを通じて仲介サービスのフルアレイを提供し続けています。2003年に設立されたネバダ州リノにある連邦貯蓄銀行であるシュワブ銀行も運営しています。
Schwabは、独自の投資信託および上場投資信託（ETF）のラインも管理しています。これらはすべて、サードパーティ製品とともにクライアントが利用できます。 これらの資金は、フル機能の証券会社口座、個人退職口座（IRA）、または529大学の普通預金口座など、Schwabが提供する口座タイプのいずれかで購入できます。 Schwabは、電話、オンライン、または365の支店のいずれかで顧客にサービスを提供しています。
シュワブは、資産管理および投資顧問サービスに積極的に拡大しました。 2019年8月31日の時点で、Schwabは顧客の運用資産を3.7兆ドル保有していました。 また、1210万のアクティブな証券口座、170万の企業退職金制度加入者、および140万の銀行口座を持っています。 2018年、Schwabは収益10.99億ドルに対して45億ドルの営業利益を獲得しました。
2019年10月3日、シュワブは、米国の株式およびETFの取引手数料を請求しないことを発表しました。
ディスカウントブローカレッジセクターで最も近い競合企業は、Fidelity、E * TRADE、TD Ameritradeです。 2019年10月3日に、Schwabは、米国の株式およびETFの取引手数料を請求しないことを発表しました。これは、年間収益で80〜1億ドルを占めました。 E * TRADE、TD Ameritrade、およびAlly Financialがそれに続きました。
運用資産
シュワブはまた、総管理資産（AUM）で競合他社をリードしています。 2018年末の時点で、Schwabは3兆2500億ドルを超える顧客資産を管理していましたが、T。Rowe Priceの顧客資産はわずか1.03兆ドルであり、TD Ameritradeは1.3兆ドルの顧客資産を管理しています。
Schwabの追加市場セクターへの拡大は、ゴールドマンサックスなどの投資銀行会社を含む、確立された大企業との競争激化に直面することを意味します。
2019年10月1日のゴールドマンサックスの時価総額は733億ドルで、同時期のシュワブの500億ドルを大きく上回りました。 しかし同時に、2018年第2四半期のゴールドマンサックスの運用資産は1.54兆ドル強で、これはシュワブの3.25兆ドルのAUMの約半分でした。 ゴールドマンは割引仲介サービスを提供していませんが、銀行およびアドバイザリーサービスでシュワブと競合しています。
ミューチュアルファンドとETF
Schwabのクライアントは、175の手数料なしのETFと3, 500を超えるOneSourceミューチュアルファンドにアクセスできます。 比較すると、TD Ameritradeは296の手数料なしのETFサービスと11, 000を超えるミューチュアルファンドへのアクセスを提供しており、そのうち2, 000近くは取引手数料も負担もありません。 一方、フィデリティは10, 000を超えるミューチュアルファンドを提供しており、そのうち3, 375には取引手数料がなく、その多くには負荷がありません。 フィデリティトレーダーは、84の手数料なしのETFにもアクセスできます。 Ally Investは、8, 095のミューチュアルファンドを新規投資家に提供しています。 このうち、1, 672基金には負荷がありません。 さらに、四半期に30件以上の取引を行う顧客は、株式取引およびETF取引では取引手数料を3.95ドルに、オプション契約ではわずか50セントに引き下げます。
SchwabのETF製品は、管理手数料と経費率の面でも非常に競争力があり、インデックスファンドはVanguardやFidelityなどと同等以上です。
研究
Schwabを通じて、顧客はMorningstar、S&P Capital IQ、Thomson Reuters、Credit Suisseなどから無料の株式レポートにアクセスできます。 Fidelityは、高品質の研究を備えた一連の研究ツールも提供しています。 しかし、TD Ameritradeは、合計13の企業（Standard&Poor's、Morningstar、Jaywalk、TheStreetなど）から独立したサードパーティの投資調査の最大の選択肢を提供しています。
チャートに関しては、Ally InvestのWebサイトには素晴らしいサービスがあります。 分割、収益、配当などの企業イベントとともに、上位および下位のテクニカルインジケーターをチャートに追加できます。 株式、インデックス、およびコモディティを比較できます。これはまれな機能です。 顧客は、山、OHLCバー、ローソク足などのグラフスタイルを選択できます。
顧客サービス
Schwabのお客様は、オンラインチャットシステム、電話、ファックス、または電子メールでサポートを受けることができます。 電話サービスは1日24時間、週7日スタッフが配置されており、通常、担当者はよく訓練されています。
